Mastering Credit Recovery: Taktik Efektif Menekan NPL Secara Berkelanjutan
Mastering Credit Recovery: Taktik Efektif Menekan NPL Secara Berkelanjutan
Description
Non-Performing Loan (NPL) merupakan salah satu indikator kunci kesehatan portofolio kredit bagi lembaga keuangan. Tingginya NPL dapat mengganggu likuiditas, mengurangi profitabilitas, dan meningkatkan risiko reputasi.
Mastering Credit Recovery menekankan penerapan taktik efektif untuk menekan NPL secara berkelanjutan. Pendekatan ini mengintegrasikan analisis risiko, strategi restrukturisasi, dan teknologi digital untuk memastikan pemulihan kredit yang konsisten dan efisien. Dengan strategi yang tepat, lembaga keuangan tidak hanya mengurangi kerugian, tetapi juga meningkatkan kualitas portofolio dan hubungan jangka panjang dengan debitur.
Objectives
Setelah mengikuti materi ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep NPL dan dampaknya terhadap portofolio kredit.
- Mengidentifikasi penyebab utama kredit bermasalah.
- Menerapkan taktik efektif untuk menekan NPL secara berkelanjutan.
- Menggunakan teknologi digital dan data analytics untuk mendukung strategi recovery.
- Menyusun rencana manajemen kredit bermasalah yang sistematis dan adaptif.
Course outline
1. Dasar-Dasar Credit Recovery dan NPL
- Definisi NPL dan indikator kesehatan kredit
- Dampak NPL terhadap likuiditas dan profitabilitas
- Perbedaan pendekatan tradisional vs berkelanjutan
2.Analisis Kredit Bermasalah
- Identifikasi debitur berisiko tinggi
- Evaluasi penyebab gagal bayar
- Segmentasi portofolio untuk prioritas recovery
3. Taktik Efektif Menekan NPL
- Proaktif: monitoring dan early warning system
- Restrukturisasi dan renegosiasi pinjaman
- Pendekatan personalisasi untuk debitur
4.Pemanfaatan Teknologi
- Data analytics untuk prediksi default
- AI dan machine learning untuk optimasi keputusan recovery
- Platform digital untuk manajemen portofolio NPL
5.Studi Kasus dan Best Practices
- Contoh keberhasilan lembaga keuangan dalam menekan NPL
- Analisis kesalahan dan pembelajaran
6. Sustainability dan Tantangan Masa Depan
- Strategi jangka panjang untuk pengendalian NPL
- Kepatuhan regulasi dan tata kelola risiko
- Tren inovasi dalam recovery kredit
Participants
- Credit Management
- Recovery / Remedial
- Non-Performing Loan (NPL) Management
- Risk Management
- Credit Analysis
- Corporate Banking
- Retail Banking
- Legal
- Compliance
- Collection
- Data Analytics
- Strategic Planning
- Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
