Credit Negotiation & Problem Loan Handling Skills
Credit Negotiation & Problem Loan Handling Skills
Description
Dalam dunia perbankan dan lembaga keuangan, kemampuan negosiasi kredit dan penanganan kredit bermasalah (problem loan) sangat krusial. Pegawai bank, terutama di bagian kredit atau collection, sering menghadapi situasi di mana nasabah mengalami kesulitan membayar kewajiban mereka.
Kemampuan ini bukan hanya soal memulihkan dana, tetapi juga membangun hubungan yang baik dengan nasabah, mengurangi risiko kredit macet, dan memastikan kepatuhan terhadap regulasi. Pelatihan ini membantu peserta memahami strategi negosiasi yang efektif, serta teknik penanganan kredit bermasalah dengan pendekatan profesional dan solutif.
Objectives
1. Memahami prinsip negosiasi kredit
- Mengetahui strategi komunikasi yang efektif dengan nasabah.
2. Mengidentifikasi kredit bermasalah (problem loan)
- Mengenali tanda-tanda kredit berisiko dan tahap-tahap penanganannya.
3. Menguasai teknik penanganan masalah kredit
Mengelola kasus tunggakan, restrukturisasi, dan solusi alternatif pembayaran.
4. Meningkatkan kemampuan negosiasi
- Mendapatkan kesepakatan win-win antara bank dan nasabah.
5. Meminimalkan risiko kerugian bank
- Meningkatkan kualitas portofolio kredit dan menurunkan NPL (Non-Performing Loan).
Course outline
1. Dasar-dasar Negosiasi Kredit
- Prinsip negosiasi dalam konteks perbankan
- Tipe-tipe nasabah dan gaya komunikasi
- Teknik persuasi dan pengelolaan konflik
2. Identifikasi dan Analisis Problem Loan
- Kriteria kredit bermasalah
- Analisis kemampuan bayar nasabah
- Penyebab umum kredit bermasalah (internal dan eksternal)
3. Strategi Penanganan Kredit Bermasalah
- Restrukturisasi kredit
- Penjadwalan ulang pembayaran
- Konsolidasi utang dan penjaminan
- Langkah-langkah hukum bila diperlukan
4. Studi Kasus dan Simulasi Negosiasi
- Role-play antara bank dan nasabah
- Praktik menyusun rencana solusi
- Evaluasi pendekatan dan hasil negosiasi
5. Etika dan Regulasi
- Kepatuhan terhadap peraturan perbankan
- Etika profesional dalam berurusan dengan nasabah
Participants
- Credit Management
- Risk Management
- Collection
- Recovery / Remedial
- Corporate Banking
- Retail Banking
- Relationship Management
- Compliance
- Legal
- Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
