Evolusi Peran Treasury: Menjaga Stabilitas, Mendorong Profitabilitas
Evolusi Peran Treasury: Menjaga Stabilitas, Mendorong Profitabilitas
Description
Dalam industri perbankan yang terus berkembang, fungsi treasury mengalami transformasi signifikan dari peran tradisional sebagai pengelola likuiditas menjadi fungsi strategis yang berkontribusi langsung terhadap stabilitas dan profitabilitas bank. Perubahan ini dipicu oleh meningkatnya kompleksitas pasar keuangan, volatilitas suku bunga dan nilai tukar, serta tuntutan optimalisasi kinerja keuangan di tengah persaingan yang semakin ketat.
Treasury kini tidak hanya bertugas memastikan kecukupan likuiditas, tetapi juga berperan dalam pengelolaan risiko pasar, optimalisasi struktur neraca, serta penciptaan peluang keuntungan melalui strategi investasi dan trading yang tepat. Peran ini menempatkan treasury sebagai salah satu pusat pengambilan keputusan strategis yang berdampak langsung terhadap kinerja dan daya saing bank.
Namun, peran yang semakin luas ini juga membawa tantangan. Treasury harus mampu menjaga keseimbangan antara stabilitas dan profitabilitas, mengelola risiko secara disiplin, serta merespons perubahan kondisi pasar dengan cepat dan akurat. Selain itu, integrasi antara fungsi treasury, manajemen risiko, dan strategi bisnis menjadi kunci dalam memastikan pengambilan keputusan yang optimal.
Objectives
- Meningkatkan pemahaman peserta mengenai evolusi dan peran strategis treasury dalam perbankan.
- Membekali peserta dengan teknik pengelolaan likuiditas yang mendukung stabilitas bank.
- Mengembangkan kemampuan dalam mengelola risiko pasar, termasuk suku bunga dan nilai tukar.
- Meningkatkan keterampilan analisis pasar keuangan untuk mendukung strategi investasi dan trading.
- Memperkuat pemahaman Asset & Liability Management (ALMA) dalam pengelolaan neraca bank.
- Mendorong keseimbangan antara stabilitas dan profitabilitas melalui pengambilan keputusan yang tepat.
- Meningkatkan kemampuan dalam memanfaatkan instrumen keuangan secara optimal.
Course outline
1. Evolusi dan Peran Strategis Treasury
- Perkembangan fungsi treasury di perbankan
- Treasury sebagai penjaga stabilitas dan profit center
- Integrasi treasury dengan strategi bisnis bank
2. Manajemen Likuiditas untuk Stabilitas
- Konsep likuiditas dan pentingnya bagi bank
- Liquidity gap analysis
- Funding strategy dan liquidity buffer
- Contingency funding plan
3. Asset & Liability Management (ALMA)
- Prinsip dasar ALMA
- Gap analysis (maturity dan repricing)
- Interest rate risk management
- Peran ALCO dalam pengambilan keputusan
4. Risiko Pasar dan Pengelolaannya
- Risiko suku bunga
- Risiko nilai tukar
- Risiko harga instrumen keuangan
- Teknik mitigasi dan hedging
5. Strategi Profitabilitas Treasury
- Optimalisasi portofolio investasi
- Instrumen pasar uang dan pasar modal
- Fixed income dan obligasi
- Strategi trading dan positioning
6. Analisis Pasar Keuangan
- Analisis makroekonomi
- Yield curve dan indikator pasar
- Market timing dan decision making
7. Integrasi Risiko dan Return
- Risk-return trade-off
- Scenario analysis dan stress testing
- Performance measurement treasury
8. Governance, Compliance, dan Kontrol
- Kebijakan dan limit treasury
- Pengendalian internal
- Audit dan kepatuhan
- Etika dalam aktivitas treasury
9. Studi Kasus dan Simulasi
- Studi kasus pengelolaan likuiditas
- Simulasi strategi investasi dan trading
- Analisis kondisi pasar dan pengambilan keputusan
- Diskusi kelompok dan best practices
Participants
- Divisi Treasury
- Divisi Keuangan / Finance
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Corporate Planning / Strategi
- Divisi Data & Analytics
- Divisi IT / Teknologi Informasi
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Audit Internal
- Divisi Corporate Banking
- Divisi Direksi / Board of Directors
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
