Arsitektur Treasury Bank: Membangun Ketahanan di Tengah Disrupsi Finansial
Arsitektur Treasury Bank: Membangun Ketahanan di Tengah Disrupsi Finansial
Description
Industri perbankan saat ini menghadapi disrupsi finansial yang signifikan, dipicu oleh perkembangan teknologi digital, volatilitas pasar global, perubahan kebijakan moneter, serta munculnya pemain baru seperti fintech. Kondisi ini menuntut bank untuk memiliki fungsi treasury yang tidak hanya efisien, tetapi juga tangguh (resilient), adaptif, dan terintegrasi.
Treasury bank berperan sebagai pusat pengelolaan likuiditas, risiko pasar, dan optimalisasi portofolio keuangan. Namun, dalam era disrupsi, pendekatan konvensional tidak lagi memadai. Diperlukan sebuah “arsitektur treasury” yang kokoh—yakni kerangka kerja yang menyatukan strategi, proses, teknologi, dan tata kelola dalam satu sistem yang mampu merespons perubahan dengan cepat dan tepat.
Tantangan seperti fluktuasi suku bunga, tekanan likuiditas, ketidakpastian ekonomi global, serta risiko digital dan operasional menuntut treasury untuk mampu melakukan perencanaan yang lebih dinamis, berbasis data, dan berorientasi ke depan. Selain itu, integrasi antara fungsi Asset & Liability Management (ALMA), manajemen risiko, dan strategi bisnis menjadi semakin penting dalam menjaga stabilitas dan profitabilitas bank.
Objectives
- Meningkatkan pemahaman peserta mengenai peran strategis treasury dalam menghadapi disrupsi finansial.
- Membekali peserta dengan konsep arsitektur treasury yang terintegrasi dan modern.
- Mengembangkan kemampuan dalam mengelola likuiditas dan risiko pasar secara efektif.
- Meningkatkan kemampuan analisis terhadap dinamika pasar keuangan dan dampaknya terhadap treasury.
- Memperkuat pemahaman Asset & Liability Management (ALMA) sebagai fondasi pengelolaan neraca bank.
- Mendorong penerapan teknologi dan data analytics dalam pengelolaan treasury.
- Meningkatkan ketahanan (resilience) organisasi dalam menghadapi volatilitas dan ketidakpastian pasar.
Course outline
1. Treasury Architecture Overview
- Konsep arsitektur treasury modern
- Peran treasury dalam strategi bank
- Integrasi fungsi treasury dengan unit bisnis dan risiko
2. Disrupsi Finansial dan Dampaknya
- Tren global dan disrupsi di sektor keuangan
- Dampak fintech dan digitalisasi
- Volatilitas pasar dan perubahan kebijakan moneter
3. Manajemen Likuiditas yang Resilient
- Liquidity risk management
- Liquidity gap dan stress scenario
- Contingency funding plan
4. Asset & Liability Management (ALMA)
- Prinsip ALMA dalam kondisi dinamis
- Interest rate risk dan balance sheet management
- Peran ALCO dalam pengambilan keputusan
5. Risiko Pasar dan Strategi Mitigasi
- Risiko suku bunga, nilai tukar, dan harga pasar
- Hedging strategies
- Limit management dan kontrol risiko
6. Technology & Data in Treasury
- Digital treasury dan automation
- Data analytics untuk pengambilan keputusan
- Dashboard dan real-time monitoring
7. Integrasi Strategi, Risiko, dan Profitabilitas
- Risk-return optimization
- Portfolio management
- Scenario analysis dan stress testing
8. Governance dan Best Practices Treasury
- Struktur tata kelola treasury
- Kebijakan dan prosedur internal
- Audit dan compliance treasury
9. Studi Kasus dan Simulasi
- Studi kasus disrupsi finansial dan dampaknya pada treasury
- Simulasi pengambilan keputusan treasury
- Diskusi strategi mitigasi risiko
- Best practices industri
Participants
- Divisi Treasury
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Keuangan / Finance
- Divisi Corporate Planning / Strategi
- Divisi Data & Analytics
- Divisi IT / Teknologi Informasi
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Audit Internal
- Divisi Corporate Banking
- Divisi Direksi / Board of Directors
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
