From Regulation to Practice: Reinventing Sharia Compliance
From Regulation to Practice: Reinventing Sharia Compliance
Description
Perbankan syariah beroperasi dalam kerangka regulasi yang ketat dan prinsip-prinsip syariah yang harus dijaga dalam setiap produk dan layanan. Kepatuhan syariah bukan sekadar kewajiban formal, tetapi merupakan fondasi integritas, kepercayaan, dan keberlanjutan bank syariah.
Namun, implementasi kepatuhan syariah di lapangan sering menghadapi tantangan, termasuk interpretasi regulasi yang berbeda, kompleksitas produk, inovasi digital, dan kebutuhan untuk menyeimbangkan kepatuhan dengan efisiensi operasional. Banyak bank masih menghadapi kesenjangan antara regulasi dan praktik nyata, yang dapat menimbulkan risiko reputasi, hukum, dan operasional.
Objectives
- Meningkatkan pemahaman peserta mengenai regulasi dan prinsip syariah yang berlaku di perbankan.
- Membekali peserta dengan teknik implementasi kepatuhan syariah di praktik operasional.
- Mengembangkan kemampuan dalam mengidentifikasi dan mengelola risiko kepatuhan syariah.
- Memperkuat integritas dan reputasi bank melalui praktik kepatuhan yang konsisten.
- Meningkatkan efektivitas audit dan pengawasan internal terkait kepatuhan syariah.
- Mendorong inovasi produk dan layanan yang tetap patuh pada prinsip syariah.
- Menyampaikan best practices dan strategi adaptasi regulasi ke praktik nyata.
Course outline
1. Foundations of Sharia Compliance
- Prinsip dan filosofi kepatuhan syariah
- Regulasi nasional: OJK, DSN-MUI, dan standar internasional
- Peran Sharia Supervisory Board (SSB)
2. From Regulation to Operational Practice
- Implementasi regulasi dalam produk dan layanan
- Integrasi kepatuhan ke proses bisnis
- Kepatuhan sebagai nilai strategis, bukan formalitas
3. Risk Management & Compliance Monitoring
- Identifikasi risiko kepatuhan syariah
- Monitoring dan reporting compliance
- Internal audit dan review kepatuhan
4. Product & Service Compliance
- Analisis produk dan transaksi syariah
- Kepatuhan pada pembiayaan, tabungan, investasi, dan treasury
- Handling non-compliance issues
5. Digital Sharia Compliance
- Compliance dalam layanan digital dan fintech syariah
- Risiko cyber dan kepatuhan digital
- Tools monitoring dan automasi kepatuhan
6. Governance & Ethical Practices
- Peran komite syariah dan manajemen risiko
- Integritas, transparansi, dan profesionalisme
- Etika bisnis syariah dalam praktik sehari-hari
7. Case Studies & Simulation
- Studi kasus implementasi kepatuhan sukses
- Simulasi audit kepatuhan syariah
- Diskusi kelompok dan praktik best practices
Participants
- Divisi Kepatuhan Syariah / Sharia Compliance
- Divisi Legal
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Audit Internal
- Divisi Perbankan Syariah / Unit Usaha Syariah
- Divisi Corporate Secretary
- Divisi Operasional
- Divisi Corporate Planning / Strategi
- Divisi Direksi / Board of Directors
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
