Treasury Digital: Implementasi Teknologi Finansial dalam Pengelolaan Kas dan Likuiditas Bank
Treasury Digital: Implementasi Teknologi Finansial dalam Pengelolaan Kas dan Likuiditas Bank
Description
Pelatihan ini dirancang untuk profesional treasury, manajemen risiko, dan tim teknologi perbankan yang ingin menguasai implementasi teknologi finansial (fintech) dalam pengelolaan kas dan likuiditas. Peserta akan mempelajari transformasi digital treasury, integrasi sistem kas, pemantauan likuiditas secara real-time, hingga otomatisasi transaksi dan rekonsiliasi. Studi kasus dan simulasi platform treasury digital memastikan peserta memahami aplikasi praktis teknologi dalam meningkatkan efisiensi, transparansi, dan kontrol risiko likuiditas.
Melalui pelatihan ini, peserta akan mampu merancang strategi pengelolaan kas dan likuiditas berbasis teknologi, meminimalkan risiko operasional, dan meningkatkan kecepatan serta akurasi pengambilan keputusan. Pelatihan ini menekankan integrasi antara aspek operasional, teknologi, dan manajemen risiko untuk memaksimalkan performa treasury dan kepatuhan terhadap regulasi perbankan terkini.
Objectives
- Memahami konsep treasury digital dan transformasi fintech dalam perbankan
- Menguasai pengelolaan kas dan likuiditas berbasis teknologi
- Mampu mengintegrasikan sistem treasury dengan core banking dan ERP
- Menguasai monitoring real-time likuiditas dan eksposur kas
- Mampu melakukan otomatisasi transaksi dan rekonsiliasi kas
- Memahami manajemen risiko operasional dan likuiditas digital
- Mampu menyusun laporan treasury berbasis data dan analitik
- Memahami regulasi fintech dan kepatuhan perbankan terkait treasury digital
- Meningkatkan kemampuan pengambilan keputusan strategis berbasis teknologi
Course outline
1. Pengenalan Treasury Digital
- Definisi dan konsep treasury digital
- Transformasi fintech dalam pengelolaan kas bank
- Dampak digitalisasi terhadap efisiensi dan transparansi treasury
- Tren global dan praktik terbaik treasury digital
2. Kerangka Regulasi dan Kepatuhan
- Peraturan OJK, Bank Indonesia, dan regulasi fintech terkait treasury
- Standar kepatuhan dalam pengelolaan kas dan likuiditas digital
- Risiko hukum dan mitigasi kepatuhan dalam digitalisasi treasury
- Audit internal dan eksternal untuk treasury digital
3. Integrasi Sistem dan Infrastruktur Teknologi
- Integrasi treasury digital dengan core banking dan ERP
- Arsitektur sistem kas dan likuiditas berbasis fintech
- Automasi proses rekonsiliasi dan transaksi harian
- Pemanfaatan API dan teknologi cloud dalam treasury
4. Pengelolaan Kas dan Likuiditas Real-Time
- Pemantauan saldo kas dan posisi likuiditas secara real-time
- Forecast kas harian, mingguan, dan bulanan menggunakan data digital
- Analisis gap likuiditas dan strategi mitigasi kekurangan kas
- Dashboard monitoring eksposur kas dan peringatan risiko
5. Otomatisasi Transaksi dan Rekonsiliasi
- Automasi pembayaran, penerimaan, dan transfer antar bank
- Rekonsiliasi otomatis dengan sistem core banking
- Pengurangan kesalahan manual dan fraud prevention
- Validasi transaksi dan audit trail digital
6. Manajemen Risiko Operasional dan Likuiditas
- Identifikasi risiko operasional digital dalam treasury
- Mitigasi risiko sistem, keamanan data, dan kegagalan transaksi
- Stress testing likuiditas berbasis skenario digital
- Kontrol internal dan monitoring berkelanjutan
7. Analitik Data dan Laporan Treasury
- Pengolahan data transaksi untuk analisis likuiditas
- Pembuatan laporan treasury berbasis KPI dan dashboard digital
- Analisis tren kas, pengeluaran, dan penerimaan
- Rekomendasi strategis untuk pengelolaan likuiditas optimal
8. Strategi Implementasi Treasury Digital
- Perencanaan roadmap digitalisasi treasury
- Pilihan teknologi dan platform fintech untuk pengelolaan kas
- Evaluasi efektivitas implementasi digital
- Penyesuaian strategi berdasarkan hasil monitoring dan analisis
9. Studi Kasus dan Simulasi Praktik
- Analisis implementasi treasury digital pada bank nyata
- Simulasi otomatisasi transaksi dan rekonsiliasi kas
- Pemantauan likuiditas dan mitigasi risiko digital
- Diskusi best practice dan lessons learned
10. Penutup dan Evaluasi
- Ringkasan kompetensi dan keterampilan yang diperoleh peserta
- Evaluasi pemahaman konsep, teknologi, dan regulasi treasury digital
- Strategi tindak lanjut implementasi treasury digital di bank
- Rencana continuous improvement dan adaptasi teknologi baru
Participants
- Treasury
- Information Technology / IT
- Digital Banking / Fintech
- Risk Management
- Finance
- Asset Liability Management (ALM)
- Compliance
- Investment
- Business Development
- Strategic Planning / Perencanaan
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
