Strategi Funding melalui Wholesale Funding, Deposito Institusi, dan Treasury Bills

Scheduled 13 – 14 April 2026 Jakarta

Registration

Strategi Funding melalui Wholesale Funding, Deposito Institusi, dan Treasury Bills

13 – 14 April 2026 Jakarta Hotel Asyana Kemayoran

Description

Pelatihan ini dirancang untuk profesional treasury, funding, dan manajemen risiko di perbankan yang ingin menguasai strategi pendanaan melalui berbagai instrumen, termasuk wholesale funding, deposito institusi, dan treasury bills. Peserta akan mempelajari mekanisme pendanaan, analisis biaya dan risiko, strategi diversifikasi sumber dana, serta praktik terbaik dalam mengelola likuiditas jangka pendek dan menengah. Studi kasus dan simulasi transaksi memberikan pemahaman mendalam tentang pengambilan keputusan funding yang optimal di pasar yang dinamis dan kompetitif.

Selain aspek teknis, pelatihan menekankan integrasi antara manajemen risiko, kepatuhan regulasi, dan strategi pengelolaan portofolio dana bank. Peserta akan mampu merancang strategi funding yang efisien, menilai risiko likuiditas, dan menentukan instrumen pendanaan yang paling sesuai untuk mendukung pertumbuhan aset dan stabilitas likuiditas bank secara berkelanjutan.

Objectives

Memahami konsep wholesale funding dan perannya dalam struktur pendanaan bank
Menguasai mekanisme deposito institusi dan strategi penarikan dana
Memahami fungsi dan penerapan treasury bills sebagai instrumen pendanaan
Mampu menilai biaya, risiko, dan manfaat masing-masing instrumen funding
Menguasai teknik diversifikasi sumber dana untuk mengurangi risiko likuiditas
Mampu menyusun strategi pendanaan jangka pendek dan menengah yang optimal
Memahami regulasi dan kepatuhan terkait pendanaan perbankan
Mampu melakukan analisis portofolio funding dan rekomendasi strategis
Meningkatkan kemampuan pengambilan keputusan berbasis risiko dan likuiditas

Course outline

1. Pengenalan Strategi Funding

Definisi funding dan peran dalam treasury bank
Sumber dana: retail, wholesale, deposito institusi, dan instrumen pasar uang
Tujuan strategi funding: likuiditas, efisiensi biaya, stabilitas modal
Tren pasar pendanaan dan praktik terbaik global

2. Wholesale Funding

Definisi dan karakteristik wholesale funding
Jenis wholesale funding: interbank, syndication, certificate of deposit (CD), commercial paper
Mekanisme pengajuan, penawaran, dan penyelesaian wholesale funding
Analisis biaya, risiko, dan likuiditas
Strategi penggunaan wholesale funding untuk memenuhi kebutuhan jangka pendek

3. Deposito Institusi

Definisi dan karakteristik deposito institusi
Mekanisme penempatan dan penarikan dana
Hubungan antara bunga, tenor, dan loyalitas institusi
Analisis biaya dana dan risiko refinancing
Strategi menarik dan mempertahankan deposito institusi

4. Treasury Bills

Definisi treasury bills dan peran dalam funding bank
Mekanisme lelang dan secondary market
Tenor, yield, dan likuiditas treasury bills
Penggunaan treasury bills untuk manajemen likuiditas dan strategi funding
Analisis risiko pasar dan risiko kredit terkait treasury bills

5. Analisis Biaya dan Risiko

Perhitungan cost of fund untuk berbagai instrumen
Risiko likuiditas: tenor mismatch, refinancing risk
Risiko pasar: perubahan suku bunga dan harga instrumen
Risiko operasional dan kepatuhan dalam pendanaan

6. Strategi Diversifikasi Sumber Dana

Mengkombinasikan wholesale funding, deposito institusi, dan treasury bills
Optimasi portofolio funding untuk efisiensi biaya
Simulasi skenario stres likuiditas
Penentuan strategi prioritas instrumen dalam berbagai kondisi pasar

7. Regulasi dan Kepatuhan

Peraturan OJK dan Bank Indonesia terkait pendanaan bank
Ketentuan Basel III terkait likuiditas dan LCR/NSFR
Dokumentasi, approval, dan reporting internal
Audit dan kontrol risiko funding

8. Studi Kasus dan Simulasi Praktik

Analisis kasus funding bank nyata
Simulasi pengalokasian wholesale funding, deposito institusi, dan treasury bills
Evaluasi biaya, risiko, dan efektivitas strategi
Diskusi best practice dan lessons learned

9. Penutup dan Evaluasi