Strategi Pengelolaan Likuiditas Bank untuk Memenuhi Kewajiban Jangka Pendek dan Panjang
Strategi Pengelolaan Likuiditas Bank untuk Memenuhi Kewajiban Jangka Pendek dan Panjang
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai strategi pengelolaan likuiditas bank secara komprehensif untuk memenuhi kewajiban jangka pendek maupun jangka panjang. Peserta akan mempelajari prinsip-prinsip manajemen likuiditas, identifikasi risiko likuiditas, serta metode optimalisasi aset dan liabilitas guna menjaga stabilitas keuangan dan memenuhi regulasi perbankan.
Selain itu, pelatihan ini menekankan implementasi praktis dari strategi likuiditas yang adaptif, termasuk perencanaan kas, pengelolaan funding, penggunaan instrumen pasar uang, dan simulasi stres likuiditas. Dengan pendekatan berbasis studi kasus, peserta diharapkan mampu merumuskan kebijakan likuiditas yang efektif, defensible, dan berkelanjutan untuk mendukung kinerja dan profitabilitas bank.
Objectives
- Memahami konsep dan prinsip pengelolaan likuiditas bank
- Mengidentifikasi risiko likuiditas dan penyebab ketidakseimbangan aset-liabilitas
- Menguasai strategi perencanaan kas jangka pendek dan jangka panjang
- Mengoptimalkan struktur aset dan liabilitas untuk mendukung likuiditas
- Memanfaatkan instrumen pasar uang dan pasar modal untuk manajemen likuiditas
- Menyusun kebijakan likuiditas bank yang sesuai regulasi
- Mampu melakukan simulasi dan mitigasi risiko likuiditas
Course outline
1. Konsep dan Prinsip Likuiditas Bank
- Definisi likuiditas dan pentingnya bagi bank
- Kewajiban jangka pendek dan panjang
- Prinsip kehati-hatian (prudential principle) dalam likuiditas
- Hubungan likuiditas dengan profitabilitas dan solvabilitas
- Indikator dan rasio likuiditas bank
2. Identifikasi Risiko Likuiditas
- Risiko mismatch aset-liabilitas
- Risiko funding dan depositor run
- Risiko pasar dan perubahan suku bunga
- Risiko likuiditas instrumen pasar uang
- Dampak internal dan eksternal terhadap likuiditas
3. Strategi Perencanaan Kas Jangka Pendek
- Proyeksi kebutuhan kas harian dan mingguan
- Penentuan cadangan likuiditas minimum
- Manajemen kas untuk kewajiban nasabah dan operasional
- Optimalisasi arus kas masuk dan keluar
- Penggunaan instrumen pasar uang untuk likuiditas harian
4. Strategi Likuiditas Jangka Panjang
- Penentuan struktur aset dan liabilitas strategis
- Perencanaan funding jangka menengah dan panjang
- Diversifikasi sumber dana (deposito, obligasi, pinjaman antarbank)
- Penempatan dana dalam instrumen likuid dan produktif
- Integrasi dengan rencana bisnis dan target profitabilitas
5. Manajemen Aset dan Liabilitas (ALM)
- Prinsip ALM untuk likuiditas dan risiko suku bunga
- Pengukuran gap dan duration mismatch
- Penyesuaian portofolio aset dan liabilitas
- Strategi penyeimbangan jangka pendek dan panjang
- Pelaporan dan monitoring ALM
6. Pemanfaatan Instrumen Pasar Uang dan Modal
- Call money, repo, sertifikat bank, SBPU
- Obligasi pemerintah dan korporasi jangka pendek
- Strategi penempatan dana untuk likuiditas optimal
- Mekanisme trading dan settlement
- Evaluasi risiko dan return instrumen
7. Kepatuhan dan Regulasi Likuiditas
- Rasio likuiditas minimum (LCR, NSFR)
- Ketentuan OJK dan BI terkait likuiditas
- Dokumentasi dan pelaporan internal
- Audit dan pengawasan kepatuhan
- Integrasi regulasi dalam strategi likuiditas
8. Simulasi dan Mitigasi Risiko Likuiditas
- Analisis skenario stres likuiditas
- Simulasi depositor run dan gangguan pasar
- Strategi mitigasi dan contingency plan
- Penggunaan dana cadangan dan fasilitas kredit BI
- Evaluasi efektivitas strategi likuiditas
9. Studi Kasus dan Best Practice
- Kasus nyata likuiditas bank
- Analisis penyebab dan dampak ketidakseimbangan
- Strategi perbaikan dan pengelolaan optimal
- Diskusi dan rekomendasi kebijakan likuiditas
- Penerapan praktik terbaik treasury dan ALM bank
Participants
- Treasury
- Asset Liability Management (ALM)
- Risk Management
- Finance
- Strategic Planning / Perencanaan
- Investment
- Compliance
- Management Reporting
- Business Intelligence / Data Analyst
- Accounting
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
