Teknik Forecasting Likuiditas dan Cash Flow untuk Treasury Bank
Teknik Forecasting Likuiditas dan Cash Flow untuk Treasury Bank
Objectives
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai teknik forecasting likuiditas dan arus kas (cash flow) dalam konteks treasury bank. Peserta akan mempelajari metode proyeksi kas, identifikasi pola arus masuk dan keluar, serta analisis faktor internal dan eksternal yang memengaruhi likuiditas bank. Pemahaman ini penting untuk memastikan bank mampu memenuhi kewajiban jangka pendek maupun jangka panjang tanpa mengorbankan profitabilitas.
Selain teori, pelatihan ini menekankan praktik pengelolaan forecasting menggunakan studi kasus nyata, simulasi, dan metode kuantitatif untuk perencanaan kas yang akurat. Peserta akan belajar menyusun model prediksi arus kas, melakukan analisis sensitivitas terhadap perubahan pasar, serta merumuskan strategi mitigasi risiko likuiditas untuk mendukung keputusan treasury yang strategis dan defensible.
Course outline
- Memahami konsep forecasting likuiditas dan cash flow bank
- Mampu mengidentifikasi faktor-faktor yang mempengaruhi arus kas
- Menguasai teknik proyeksi kas jangka pendek dan panjang
- Mampu menyusun model forecasting berbasis data historis dan pasar
- Mengembangkan strategi mitigasi risiko likuiditas
- Mendukung pengambilan keputusan treasury berbasis analisis cash flow
- Meningkatkan efektivitas manajemen kas dan perencanaan likuiditas
Participants
1. Konsep Dasar Forecasting Likuiditas
- Definisi forecasting likuiditas dan cash flow
- Hubungan forecasting dengan manajemen treasury
- Pentingnya prediksi arus kas untuk stabilitas bank
- Perbedaan forecast jangka pendek dan jangka panjang
- Keterkaitan dengan manajemen risiko dan profitabilitas
2. Analisis Arus Kas dan Sumber Likuiditas
- Identifikasi arus kas masuk dan keluar
- Klasifikasi pendapatan dan pengeluaran operasional
- Penentuan kas minimum dan cadangan likuiditas
- Peran aset likuid dalam manajemen kas
- Hubungan arus kas dengan kewajiban jangka pendek
3. Faktor Internal dan Eksternal yang Mempengaruhi Forecast
- Faktor internal: deposit, kredit, investasi, biaya operasional
- Faktor eksternal: suku bunga, inflasi, kondisi pasar uang
- Dampak regulasi dan kebijakan moneter
- Analisis tren historis dan seasonal pattern
- Identifikasi risiko dan variabilitas arus kas
4. Teknik Forecasting Likuiditas
- Metode kualitatif: judgmental, expert opinion
- Metode kuantitatif: time series, moving average, regression
- Scenario planning dan stress testing
- Penggunaan software dan sistem treasury untuk forecasting
- Validasi dan evaluasi hasil prediksi
5. Forecasting Jangka Pendek dan Panjang
- Proyeksi harian, mingguan, dan bulanan
- Proyeksi jangka menengah dan panjang
- Integrasi forecast dengan perencanaan funding
- Penyesuaian proyeksi berdasarkan kondisi pasar
- Monitoring dan revisi berkala
6. Pengelolaan Risiko Likuiditas Berdasarkan Forecast
- Identifikasi mismatch arus kas
- Analisis gap aset-liabilitas
- Strategi mitigasi: instrumen pasar uang, repo, pinjaman antarbank
- Contingency planning untuk kebutuhan likuiditas mendesak
- Penentuan buffer kas dan cadangan likuiditas
7. Integrasi Forecasting dalam Treasury Bank
- Koordinasi dengan unit ALM dan risk management
- Integrasi proyeksi kas dalam strategi investasi dan funding
- Penyusunan laporan forecasting untuk manajemen
- Monitoring realisasi vs. proyeksi
- Evaluasi efektivitas kebijakan treasury
8. Studi Kasus dan Simulasi Forecasting
- Analisis arus kas historis dan prediksi
- Simulasi pengaruh fluktuasi suku bunga dan pasar
- Identifikasi risiko likuiditas dari hasil forecast
- Penyusunan strategi mitigasi dan keputusan treasury
- Diskusi praktik terbaik forecasting dalam bank
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
