Risk Navigator: Panduan Praktis Mengelola Risiko Perbankan
Risk Navigator: Panduan Praktis Mengelola Risiko Perbankan
Description
Industri perbankan beroperasi dalam lingkungan yang dinamis, kompleks, dan penuh ketidakpastian. Perubahan kondisi ekonomi global, perkembangan teknologi digital, peningkatan ekspektasi nasabah, serta ketatnya regulasi menjadikan bank harus mampu mengelola berbagai jenis risiko secara efektif dan berkelanjutan. Risiko tersebut mencakup risiko kredit, operasional, pasar, hukum, kepatuhan, hingga risiko reputasi yang dapat berdampak signifikan terhadap kinerja dan stabilitas bank.
Dalam praktiknya, banyak organisasi telah memiliki kerangka manajemen risiko, namun seringkali masih menghadapi tantangan dalam implementasi yang konsisten di level operasional. Salah satu tantangan utama adalah kurangnya pemahaman praktis mengenai bagaimana mengidentifikasi, menilai, dan merespons risiko secara tepat dalam aktivitas sehari-hari. Oleh karena itu, dibutuhkan pendekatan yang lebih aplikatif dan mudah dipahami oleh seluruh level karyawan.
Objectives
- Memahami konsep dasar dan jenis-jenis risiko dalam perbankan.
- Mengidentifikasi risiko dalam aktivitas operasional sehari-hari.
- Mampu melakukan penilaian risiko berdasarkan dampak dan probabilitas.
- Menguasai teknik mitigasi risiko yang praktis dan aplikatif.
- Memahami pentingnya monitoring dan pelaporan risiko.
- Meningkatkan kesadaran budaya risiko di lingkungan kerja.
- Mampu mengambil keputusan yang berbasis pada pertimbangan risiko.
Course outline
1. Pengantar Risk Navigator
- Konsep dasar manajemen risiko perbankan
- Peran manajemen risiko dalam operasional bank
- Pentingnya pendekatan praktis dalam pengelolaan risiko
2. Jenis Risiko Perbankan
- Risiko kredit: gagal bayar, kualitas kredit
- Risiko operasional: kesalahan proses, fraud, kegagalan sistem
- Risiko pasar: suku bunga, nilai tukar, harga aset
- Risiko hukum dan kepatuhan
- Risiko reputasi
3. Identifikasi Risiko Secara Praktis
- Teknik identifikasi risiko dalam pekerjaan sehari-hari
- Risk mapping dan checklist operasional
- Early warning signs (tanda awal risiko)
- Studi kasus identifikasi risiko
4. Penilaian dan Prioritas Risiko
- Analisis dampak dan probabilitas
- Penggunaan risk matrix
- Penentuan prioritas risiko
- Latihan penilaian risiko
5. Strategi Mitigasi Risiko
- Teknik mitigasi risiko yang praktis
- Peran teknologi dalam mitigasi risiko
- Contoh penerapan mitigasi risiko
6. Monitoring dan Pelaporan Risiko
- Pemantauan risiko secara berkelanjutan
- Indikator risiko (Key Risk Indicators/KRI)
- Pelaporan risiko kepada manajemen
- Continuous improvement
7. Integrasi Risiko dengan Kepatuhan dan Operasional
- Hubungan risiko dengan regulasi dan kepatuhan
- Risk-based decision making
- Peran setiap unit kerja dalam manajemen risiko
8. Budaya Risiko dan Risk Awareness
- Membangun budaya sadar risiko
- Peran individu dalam pengelolaan risiko
- Komunikasi risiko yang efektif
- Role play: pengambilan keputusan berbasis risiko
9. Studi Kasus dan Simulasi
- Analisis kasus nyata di perbankan
- Diskusi kelompok dan pemecahan masalah
- Simulasi mitigasi risiko
- Evaluasi pemahaman peserta
Participants
- Divisi Manajemen Risiko (Enterprise Risk Management)
- Divisi Manajemen Risiko Kredit
- Divisi Manajemen Risiko Operasional
- Divisi Manajemen Risiko Pasar
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Audit Internal
- Divisi Legal
- Divisi Treasury
- Divisi Operasional
- Divisi Direksi / Board of Directors
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
