Mengelola Risiko Kredit, Operasional, dan Pasar di Perbankan
Mengelola Risiko Kredit, Operasional, dan Pasar di Perbankan
Description
Perbankan adalah sektor yang secara inheren penuh dengan risiko. Tiga risiko utama yang sering dihadapi bank adalah risiko kredit, risiko operasional, dan risiko pasar. Risiko kredit muncul ketika nasabah gagal memenuhi kewajibannya, risiko operasional berkaitan dengan kesalahan internal, kegagalan sistem, atau tindakan fraud, sedangkan risiko pasar timbul dari fluktuasi suku bunga, nilai tukar, atau harga aset yang dimiliki bank.
Jika tidak dikelola dengan baik, risiko-risiko ini dapat menimbulkan kerugian finansial, reputasi yang rusak, dan dampak negatif terhadap stabilitas sistem keuangan. Oleh karena itu, pengelolaan risiko yang efektif dan terintegrasi menjadi aspek vital dalam operasional bank.
Objectives
- Memahami karakteristik risiko kredit, operasional, dan pasar dalam perbankan.
- Mengidentifikasi sumber dan penyebab risiko utama di masing-masing kategori.
- Menilai dampak dan probabilitas risiko terhadap bank.
- Menguasai strategi mitigasi dan pengendalian risiko yang efektif.
- Memahami pentingnya monitoring dan pelaporan risiko.
- Mengintegrasikan pengelolaan risiko dengan kepatuhan, hukum, dan praktik operasional yang aman.
- Meningkatkan kesadaran budaya risk management di seluruh level organisasi.
Course outline
1. Pengantar Manajemen Risiko Perbankan
- Definisi risiko dan manajemen risiko
- Tiga risiko utama: kredit, operasional, dan pasar
- Dampak risiko terhadap kesehatan finansial dan reputasi bank
2. Risiko Kredit
- Definisi dan karakteristik risiko kredit
- Analisis kredit dan penilaian kemampuan bayar nasabah
- Teknik mitigasi risiko kredit (jaminan, diversifikasi, limit exposure)
- Studi kasus kegagalan kredit dan mitigasinya
3. Risiko Operasional
- Definisi dan ruang lingkup risiko operasional
- Penyebab utama: kesalahan manusia, sistem, proses, dan fraud
- Strategi mitigasi: SOP, internal control, teknologi, pelatihan staf
- Studi kasus kerugian operasional dan tindakan pencegahan
4. Risiko Pasar
- Definisi dan jenis risiko pasar: suku bunga, nilai tukar, harga aset
- Analisis dampak fluktuasi pasar terhadap portofolio bank
- Strategi pengelolaan: hedging, diversifikasi, monitoring portofolio
- Studi kasus manajemen risiko pasar yang efektif
5. Integrasi Risiko dan Pengendalian
- Pendekatan terintegrasi untuk manajemen risiko (Enterprise Risk Management)
- Koordinasi antara fungsi kredit, operasional, dan pasar
- Pemanfaatan sistem informasi dan dashboard monitoring risiko
- Peran manajemen dan audit internal
6. Kepatuhan dan Perlindungan Hukum dalam Manajemen Risiko
- Hubungan antara risiko dan regulasi perbankan
- Perlindungan hukum bagi bank dan staf
- Penanganan pengaduan dan sengketa terkait risiko
7. Budaya Risiko dan Risk Awareness
- Penerapan budaya manajemen risiko di seluruh level organisasi
- Pelatihan staf dan komunikasi risiko secara efektif
- Role play: pengambilan keputusan berbasis risiko
8. Studi Kasus dan Simulasi
- Analisis kasus nyata kegagalan dan keberhasilan manajemen risiko
- Diskusi strategi mitigasi risiko dalam skenario nyata
- Simulasi pengambilan keputusan berbasis risiko
- Evaluasi pemahaman peserta
Participants
- Divisi Manajemen Risiko Kredit
- Divisi Manajemen Risiko Operasional
- Divisi Manajemen Risiko Pasar
- Divisi Manajemen Risiko (Enterprise Risk Management)
- Divisi Kredit
- Divisi Treasury
- Divisi Operasional
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Audit Internal
- Divisi Direksi / Board of Directors
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
