Membangun Bank Tangguh melalui Manajemen Risiko Terpadu
Membangun Bank Tangguh melalui Manajemen Risiko Terpadu
Description
Industri perbankan merupakan salah satu sektor yang paling kompleks dan sangat teregulasi, di mana setiap keputusan operasional memiliki potensi risiko yang besar. Risiko tersebut dapat muncul dalam berbagai bentuk, seperti risiko kredit, risiko operasional, risiko pasar, risiko hukum dan kepatuhan, hingga risiko reputasi. Ketidakmampuan mengelola risiko secara efektif dapat berdampak pada kerugian finansial, menurunnya kepercayaan nasabah, sanksi regulator, dan pada tingkat yang lebih luas dapat mengganggu stabilitas sistem keuangan nasional.
Dalam konteks ini, manajemen risiko terpadu menjadi strategi penting bagi bank untuk meningkatkan daya tahan dan ketangguhan institusi. Manajemen risiko terpadu atau Enterprise Risk Management (ERM) bukan hanya sekadar identifikasi dan mitigasi risiko secara terpisah, tetapi sebuah pendekatan holistik yang mengintegrasikan pengelolaan semua jenis risiko ke dalam proses pengambilan keputusan dan budaya organisasi. Pendekatan ini memungkinkan bank untuk memprediksi risiko secara proaktif, merespons secara cepat, dan mengambil keputusan bisnis yang lebih aman dan strategis.
Objectives
- Memahami konsep dan prinsip manajemen risiko terpadu (Enterprise Risk Management/ERM).
- Mengidentifikasi risiko utama di perbankan, termasuk risiko kredit, operasional, pasar, hukum, dan reputasi.
- Menilai dampak dan probabilitas risiko untuk prioritas mitigasi yang tepat.
- Menguasai strategi pengendalian dan mitigasi risiko secara terpadu.
- Mengintegrasikan pengelolaan risiko dengan kepatuhan hukum, perlindungan konsumen, dan praktik operasional yang aman.
- Meningkatkan kesadaran budaya risiko dan tanggung jawab setiap level organisasi.
- Mengembangkan kemampuan pengambilan keputusan berbasis risiko untuk membangun bank yang tangguh.
Course outline
1. Pengantar Manajemen Risiko Terpadu
- Definisi dan tujuan manajemen risiko terpadu (ERM)
- Perbedaan antara manajemen risiko tradisional dan terpadu
- Dampak risiko terhadap keberlanjutan dan ketangguhan bank
2. Jenis Risiko di Perbankan
- Risiko kredit: karakteristik, penyebab, mitigasi
- Risiko operasional: kesalahan manusia, sistem, proses, fraud
- Risiko pasar: suku bunga, nilai tukar, fluktuasi harga aset
- Risiko hukum dan kepatuhan: regulasi, litigasi, perlindungan konsumen
- Risiko reputasi: dampak terhadap kepercayaan nasabah dan publik
3. Identifikasi dan Analisis Risiko Terpadu
- Teknik identifikasi risiko: risk mapping, checklist, historical data, scenario analysis
- Analisis dampak dan probabilitas risiko
- Risk matrix dan prioritas mitigasi
- Studi kasus risiko terpadu di perbankan
4. Strategi Pengendalian dan Mitigasi Risiko
- Pendekatan mitigasi risiko terpadu
- Peran teknologi dan sistem monitoring risiko
- Contoh implementasi mitigasi risiko terpadu
5. Integrasi Risiko dengan Kepatuhan dan Perlindungan Hukum
- Kepatuhan regulasi sebagai bagian dari manajemen risiko
- Perlindungan hukum bagi bank dan karyawan
- Penanganan pengaduan dan sengketa terkait risiko
- Risk-based decision making dalam operasi bank
6. Budaya Risiko dan Risk Awareness
- Membangun budaya risiko di seluruh organisasi
- Peran setiap level staf dalam manajemen risiko
- Pelatihan internal dan komunikasi risiko
- Role play: pengambilan keputusan berbasis risiko
7. Monitoring, Evaluasi, dan Pelaporan Risiko
- Pemantauan risiko secara berkelanjutan
- KPI dan indikator risiko
- Pelaporan risiko kepada manajemen dan regulator
- Dashboard monitoring dan continuous improvement
8. Studi Kasus dan Simulasi
- Analisis kasus nyata kegagalan dan keberhasilan manajemen risiko terpadu
- Diskusi strategi mitigasi risiko dalam skenario nyata
- Simulasi pengambilan keputusan berbasis risiko
- Evaluasi pemahaman peserta dan rekomendasi tindakan preventif
Participants
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Audit Internal
- Divisi Legal
- Divisi Keuangan / Finance
- Divisi Operasional
- Divisi IT / Teknologi Informasi
- Divisi Data & Analytics
- Divisi Corporate Planning / Strategi
- Divisi Direksi / Board of Directors
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
