Pengelolaan Data Risiko & Framework Data Quality
Pengelolaan Data Risiko & Framework Data Quality
Description
Di era digital dan regulasi yang semakin ketat, data risiko menjadi aset strategis bagi organisasi — khususnya di sektor keuangan, perbankan, asuransi, dan perusahaan berbasis teknologi. Keputusan terkait kredit, likuiditas, operasional, kepatuhan, hingga permodalan sangat bergantung pada kualitas data yang digunakan.
Tanpa data yang akurat, lengkap, dan tepat waktu, organisasi berisiko:
- Salah mengukur eksposur risiko
- Gagal memenuhi regulasi
- Mengambil keputusan strategis yang keliru
- Mengalami kerugian finansial dan reputasi
Karena itu, dibutuhkan Framework Pengelolaan Data Risiko & Data Quality yang terstruktur, terintegrasi, dan berkelanjutan — mulai dari governance, proses, teknologi, hingga budaya organisasi
Objectives
- Memahami pentingnya pengelolaan data risikodalam mendukung manajemen risiko dan kepatuhan.
- Menguasai prinsip Data Governance & Data Quality Framework yang efektif.
- Mengidentifikasi risiko yang muncul akibat poor data quality.
- Membangun sistem monitoring dan kontrol kualitas data risiko.
- Mendukung pengambilan keputusan berbasis data yang andal dan akurat.
Course outline
1. Konsep Dasar Data Risiko
- Definisi data risiko (credit risk, market risk, operational risk, liquidity risk)
- Peran data dalam risk measurement & capital calculation
- Data lifecycle: collection → processing → validation → storage → reporting
Contoh data risiko:
- Data pembiayaan/kredit
- Data agunan & valuasi
- Data transaksi & cash flow
- Data NPF/NPL
- Data kerugian operasional (loss event database)
2. Risiko Akibat Poor Data Quality
- Kesalahan perhitungan risiko & modal
- Reporting yang tidak akurat ke regulator
- Salah pengambilan keputusan bisnis
- Reputational risk & regulatory sanction
Root causes umum:
- Data tidak lengkap (incomplete)
- Data tidak konsisten antar sistem
- Duplikasi data
- Keterlambatan input
- Human error & sistem tidak terintegrasi
3. Framework Data Governance
A. Struktur Tata Kelola Data
- Data Owner (pemilik data)
- Data Steward (pengelola kualitas data)
- Data Custodian (pengelola sistem & penyimpanan)
- Risk Management & Compliance oversight
B. Kebijakan & Prosedur
- Data classification
- Data access control
- Data retention policy
- Audit trail & monitoring
C. Three Lines of Defense
- First line: unit bisnis
- Second line: risk management
- Third line: internal audit
4. Framework Data Quality
Dimensi utama Data Quality:
1. Accuracy – data sesuai dengan kondisi sebenarnya
2. Completeness – tidak ada data penting yang hilang
3. Consistency – tidak ada perbedaan antar sistem
4. Timeliness – data tersedia tepat waktu
5. Validity – sesuai format dan aturan bisnis
5. Data Quality Management Process
1. Data Profiling
- Identifikasi pola dan anomali data
2. Data Cleansing
- Perbaikan duplikasi, missing values, dan eror
3. Data Validation Rules
- Rule-based checking (range check, mandatory fields)
4. Monitoring & Dashboarding
- Data Quality Scorecard
- Exception reporting
5. Continuous Improvement
- Root cause analysis
- Process redesign
6. Integrasi dengan Manajemen Risiko
- Data untuk perhitungan NPF, VaR, stress testing
- Risk dashboard berbasis data real-time
- Integrasi dengan ICAAP & risk appetite framework
- Pelaporan reguler ke regulator
7. Teknologi Pendukung
- Data warehouse & data lake
- ETL (Extract, Transform, Load) tools
- Business Intelligence (BI) dashboard
- AI & machine learning untuk anomaly detection
8. KPI & Monitoring Data Quality
Contoh indikator:
- Data Accuracy Rate (%)
- Data Completeness Ratio
- Error Rate per Report
- Turnaround Time per Data Correction
- Data Reconciliation Gap
Participants
- Risk Management
- Data Management
- Data Governance
- IT / System Development
- Data Analytics
- Compliance
- Internal Audit
- Information Security
- Strategic Planning
- Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
