Mengintegrasikan Hukum, Kepatuhan, dan Praktik Perbankan yang Aman
Mengintegrasikan Hukum, Kepatuhan, dan Praktik Perbankan yang Aman
Description
Perbankan adalah sektor yang sangat teregulasi, di mana setiap aktivitas bisnis memiliki implikasi hukum, risiko kepatuhan, dan potensi dampak finansial maupun reputasi. Kesalahan dalam pengelolaan risiko hukum, ketidakpatuhan terhadap regulasi, atau praktik operasional yang tidak aman dapat menimbulkan kerugian bagi bank, nasabah, dan sistem keuangan secara keseluruhan.
Di sisi lain, bank yang menerapkan prinsip hukum, kepatuhan, dan praktik aman secara terintegrasi dapat meningkatkan efisiensi operasional, membangun kepercayaan nasabah, dan meminimalkan risiko sengketa. Mengintegrasikan ketiga aspek ini bukan sekadar memenuhi kewajiban regulasi, tetapi juga strategi bisnis yang penting dalam menciptakan layanan perbankan yang profesional, etis, dan berkelanjutan.
Objectives
- Memahami prinsip dasar hukum yang berlaku di sektor perbankan.
- Mengetahui kewajiban kepatuhan dan regulasi yang harus dipenuhi oleh bank.
- Mengidentifikasi area rawan risiko hukum dan kepatuhan dalam operasional bank.
- Mampu menerapkan prosedur dan praktik perbankan yang aman serta sesuai hukum.
- Menguasai teknik mitigasi risiko hukum dan kepatuhan dalam transaksi dan layanan.
- Meningkatkan kesadaran etika, integritas, dan budaya kepatuhan dalam organisasi.
- Mengembangkan kemampuan pengambilan keputusan yang berbasis hukum dan praktik aman.
Course outline
1. Pengantar Hukum, Kepatuhan, dan Praktik Perbankan Aman
- Konsep legal risk dan compliance risk
- Hubungan antara hukum, kepatuhan, dan praktik operasional
- Dampak risiko hukum dan ketidakpatuhan terhadap bank
2. Regulasi dan Kepatuhan dalam Perbankan
- Undang-undang perbankan dan peraturan OJK & Bank Indonesia
- Prinsip Good Corporate Governance (GCG)
- Anti-Pencucian Uang (AML) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (CFT)
- Kepatuhan internal, audit, dan sanksi
3. Risiko Hukum dalam Operasional
- Risiko kontrak dan perjanjian (kredit, deposito, pembiayaan)
- Risiko pelayanan nasabah dan pengaduan
- Risiko digital dan keamanan data nasabah
- Praktik mis-selling dan pelanggaran perlindungan konsumen
- Studi kasus risiko hukum
4. Praktik Perbankan yang Aman
- Standard operating procedure (SOP) untuk transaksi aman
- Internal control dan dokumentasi
- Checklist mitigasi risiko hukum dan kepatuhan
- Strategi perlindungan nasabah dan bank
5. Perlindungan Konsumen dan Pengelolaan Pengaduan
- Prinsip perlindungan konsumen di perbankan
- Prosedur layanan pengaduan dan penyelesaian sengketa
- Teknik komunikasi etis dan profesional dengan nasabah
- Studi kasus pengaduan dan mitigasinya
6. Etika, Budaya Kepatuhan, dan Legal Risk Awareness
- Prinsip etika profesional dan integritas
- Budaya kepatuhan dan pengambilan keputusan berbasis hukum
- Whistleblowing dan pelaporan potensi pelanggaran
- Role play: pengambilan keputusan operasional yang aman
7. Studi Kasus dan Simulasi
- Analisis kasus nyata integrasi hukum, kepatuhan, dan praktik aman
- Diskusi kelompok dan strategi mitigasi risiko
- Simulasi pengambilan keputusan berbasis kepatuhan
- Evaluasi pemahaman peserta dan rekomendasi tindakan preventif
Participants
- Divisi Legal
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Audit Internal
- Divisi Corporate Secretary
- Divisi Operasional
- Divisi Keuangan / Finance
- Divisi IT / Teknologi Informasi
- Divisi Corporate Planning / Strategi
- Divisi Direksi / Board of Directors
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
