Legal Basics for Bankers
Legal Basics for Bankers
Description
Industri perbankan beroperasi dalam lingkungan yang kompleks dan sangat teregulasi, di mana setiap keputusan bisnis dan operasional harus mematuhi hukum dan peraturan yang berlaku. Bank sebagai lembaga keuangan tidak hanya bertanggung jawab terhadap keuntungan, tetapi juga terhadap perlindungan nasabah, kepatuhan terhadap peraturan, dan integritas sistem keuangan. Pelanggaran hukum atau ketidakpatuhan dapat menimbulkan risiko hukum, reputasi, dan finansial yang signifikan.
Banker modern dihadapkan pada berbagai isu hukum, mulai dari kontrak kredit, manajemen risiko, kepatuhan regulasi, perlindungan konsumen, anti-pencucian uang, hingga keamanan data. Pemahaman dasar hukum menjadi sangat penting agar setiap karyawan bank mampu mengenali batas-batas hukum dalam kegiatan operasionalnya, mengambil keputusan yang tepat, dan berperilaku profesional serta etis.
Objectives
- Memahami konsep dasar hukum yang relevan dengan perbankan.
- Mengenali peraturan perbankan, kontrak, dan kewajiban hukum bank.
- Memahami prinsip perlindungan konsumen dan kewajiban bank terhadap nasabah.
- Mengenal risiko hukum yang umum di sektor perbankan dan cara mitigasinya.
- Meningkatkan kesadaran etika dan kepatuhan hukum dalam kegiatan perbankan sehari-hari.
- Memberikan keterampilan dasar dalam menilai situasi hukum dan pengambilan keputusan yang sesuai hukum.
Course outline
1. Pengantar Hukum untuk Bankers
- Fungsi hukum dalam sektor perbankan
- Perbedaan hukum publik dan hukum privat
- Prinsip kepatuhan dan risk-based approach
2. Regulasi dan Kerangka Hukum Perbankan
- Undang-undang perbankan di Indonesia
- Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK)
- Peraturan Bank Indonesia
- Kepatuhan dan audit internal
3. Kontrak dan Perjanjian Perbankan
- Kontrak perbankan: kredit, deposito, pembiayaan, dan layanan digital
- Elemen penting dalam kontrak yang sah menurut hukum
- Hak dan kewajiban bank dan nasabah
- Risiko hukum kontrak dan mitigasinya
4. Perlindungan Konsumen dan Kewajiban Bank
- Prinsip perlindungan konsumen
- Transparansi produk dan layanan
- Penanganan pengaduan dan penyelesaian sengketa
- Pencegahan mis-selling dan praktik tidak adil
5. Risiko Hukum di Perbankan
- Risiko hukum terkait kredit, transaksi, dan produk keuangan
- Anti-pencucian uang (AML) dan pencegahan pendanaan terorisme (CFT)
- Risiko reputasi dan kepatuhan
- Studi kasus sengketa hukum
6. Etika dan Kepatuhan
- Prinsip etika profesional di perbankan
- Kepatuhan internal dan budaya hukum
- Perilaku dan keputusan yang sesuai hukum
- Pelaporan pelanggaran (whistleblowing)
7. Studi Kasus dan Simulasi
- Analisis kasus hukum nyata di industri perbankan
- Simulasi pengambilan keputusan berbasis kepatuhan
- Diskusi kelompok untuk penerapan prinsip hukum
Participants
- Divisi Legal
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Audit Internal
- Divisi Corporate Secretary
- Divisi Operasional
- Divisi Keuangan / Finance
- Divisi IT / Teknologi Informasi
- Divisi Corporate Planning / Strategi
- Divisi Direksi / Board of Directors
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
