Mengelola Risiko Hukum dan Kepatuhan di Dunia Perbankan
Mengelola Risiko Hukum dan Kepatuhan di Dunia Perbankan
Description
Industri perbankan merupakan salah satu sektor yang paling teregulasi dan kompleks di dunia usaha. Setiap kegiatan operasional bank—mulai dari pembukaan rekening, penyaluran kredit, investasi, hingga layanan digital—memiliki implikasi hukum yang signifikan. Ketidakpatuhan terhadap regulasi, kesalahan dalam kontrak, atau kelalaian dalam layanan nasabah dapat menimbulkan risiko hukum yang berdampak pada kerugian finansial, reputasi, dan sanksi dari regulator.
Selain risiko hukum, bank juga menghadapi tantangan kepatuhan (compliance) yang terus berkembang, seiring dengan perubahan regulasi perbankan, standar anti-pencucian uang (AML), perlindungan data konsumen, dan praktik tata kelola perusahaan yang baik (Good Corporate Governance/GCG). Mengelola risiko hukum dan kepatuhan secara efektif bukan hanya kewajiban hukum, tetapi juga strategi penting untuk menjaga stabilitas bank, membangun kepercayaan nasabah, dan meminimalkan potensi sengketa.
Objectives
- Memahami konsep risiko hukum dan kepatuhan di dunia perbankan.
- Mengidentifikasi area rawan risiko hukum dalam operasional bank.
- Mengetahui kewajiban hukum dan regulasi yang berlaku bagi bank.
- Memahami prinsip perlindungan konsumen dan penanganan pengaduan.
- Menguasai strategi mitigasi risiko hukum dan kepatuhan.
- Meningkatkan kesadaran etika profesional dan budaya kepatuhan dalam organisasi.
- Mampu menerapkan praktik perbankan yang meminimalkan risiko litigasi dan sanksi regulator.
Course outline
1. Pengantar Risiko Hukum dan Kepatuhan
- Definisi dan ruang lingkup risiko hukum (legal risk)
- Definisi dan ruang lingkup kepatuhan (compliance risk)
- Dampak risiko hukum dan kepatuhan terhadap operasional bank
- Hubungan antara risiko hukum, risiko reputasi, dan risiko finansial
2. Regulasi Perbankan dan Kepatuhan
- Undang-undang perbankan dan regulasi OJK & Bank Indonesia
- Standar anti-pencucian uang (AML) dan pencegahan pendanaan terorisme (CFT)
- Prinsip Good Corporate Governance (GCG)
- Kepatuhan internal, audit, dan sanksi hukum
3. Risiko Hukum dalam Operasional Bank
- Risiko kontrak dan perjanjian (kredit, deposito, pembiayaan)
- Risiko pelayanan nasabah dan pengaduan
- Risiko digital dan keamanan data nasabah
- Risiko praktik mis-selling dan ketidakpatuhan regulasi
- Studi kasus nyata risiko hukum
4. Strategi Mitigasi dan Perlindungan Hukum
- Internal control dan SOP kepatuhan
- Pengelolaan kontrak dan dokumentasi hukum
- Peran unit kepatuhan dan legal department
- Perlindungan hukum bagi staf dan manajemen
- Checklist mitigasi risiko hukum dan kepatuhan
5. Perlindungan Konsumen dan Penanganan Pengaduan
- Prinsip perlindungan konsumen di perbankan
- Prosedur layanan pengaduan dan penyelesaian sengketa
- Etika komunikasi dan layanan nasabah
- Studi kasus pengaduan nasabah dan mitigasinya
6. Etika, Kepatuhan, dan Budaya Organisasi
- Prinsip etika profesional dan kepatuhan
- Penerapan legal risk awareness dalam keputusan operasional
- Budaya kepatuhan dan tata kelola yang baik
- Whistleblowing dan pelaporan potensi pelanggaran
7. Studi Kasus dan Simulasi
- Analisis kasus nyata risiko hukum dan kepatuhan di perbankan
- Diskusi kelompok dan mitigasi risiko
- Simulasi pengambilan keputusan berbasis kepatuhan
- Evaluasi pemahaman peserta
Participants
- Divisi Legal
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Audit Internal
- Divisi Corporate Secretary
- Divisi Operasional
- Divisi Keuangan / Finance
- Divisi IT / Teknologi Informasi
- Divisi Corporate Planning / Strategi
- Divisi Direksi / Board of Directors
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
