Manajemen Kredit Berbasis Kepatuhan dan Best Practice Internasional
Manajemen Kredit Berbasis Kepatuhan dan Best Practice Internasional
Description
Manajemen kredit merupakan salah satu pilar utama dalam operasional perbankan, karena kredit tidak hanya menjadi sumber pendapatan, tetapi juga sumber risiko yang signifikan. Tingginya risiko kredit dan regulasi yang semakin kompleks menuntut bank untuk mengelola portofolio kredit secara disiplin, terukur, dan sesuai prinsip kepatuhan. Ketidakpatuhan atau praktik manajemen kredit yang lemah dapat menyebabkan kredit bermasalah, kerugian finansial, dan dampak reputasi yang serius bagi bank.
Dalam konteks global, praktik manajemen kredit modern telah banyak mengadopsi standar internasional seperti Basel II/III, IFRS 9, dan best practice dari bank-bank internasional yang sukses. Pendekatan ini menekankan penilaian risiko yang sistematis, mitigasi risiko melalui jaminan atau covenants, monitoring portofolio secara real-time, serta kepatuhan terhadap regulasi nasional maupun internasional.
Objectives
- Meningkatkan pemahaman peserta tentang prinsip manajemen kredit berbasis kepatuhan dan standar internasional.
- Membekali peserta dengan keterampilan analisis kredit yang sesuai best practice global.
- Mengembangkan kemampuan dalam mitigasi risiko kredit melalui penilaian risiko, jaminan, dan monitoring portofolio.
- Meningkatkan pemahaman peserta terhadap regulasi nasional dan internasional terkait kredit dan manajemen risiko.
- Memperkuat penerapan governance dan pengendalian internal dalam setiap tahap siklus kredit.
- Menyediakan framework dan praktik terbaik internasional untuk restrukturisasi dan pengelolaan kredit bermasalah.
- Mempersiapkan peserta menghadapi audit dan evaluasi regulator dengan standar kepatuhan yang tinggi.
Course outline
1. Prinsip Manajemen Kredit Berbasis Kepatuhan
- Siklus kredit: analisis, persetujuan, monitoring, dan restrukturisasi
- Prinsip kehati-hatian dan prudent lending
- Integrasi compliance dalam setiap tahap proses
2. Risiko Kredit dan Mitigasinya
- Identifikasi dan pengukuran risiko kredit
- Credit scoring dan risk rating
- Mitigasi risiko: jaminan, covenants, dan limit exposure
3. Regulasi Nasional dan Internasional
- Regulasi OJK dan Bank Indonesia terkait kredit
- Basel II/III dan IFRS 9
- Kepatuhan AML/KYC dalam pemberian kredit
4. Best Practice Internasional dalam Manajemen Kredit
- Benchmarking terhadap praktik global bank terkemuka
- Proses persetujuan dan monitoring kredit berbasis risiko
- Lessons learned dari kasus gagal bayar internasional
5. Pengendalian Internal dan Governance
- Struktur pengendalian kredit dan oversight komite kredit
- Audit internal dan pelaporan kepatuhan
- Early warning system dan monitoring portofolio secara real-time
6. Kredit Bermasalah dan Restrukturisasi
- Identifikasi kredit bermasalah dan strategi restrukturisasi
- Penyusunan provisioning dan write-off sesuai regulasi
- Mitigasi dampak finansial dan reputasi
7. Teknologi dan Digitalisasi dalam Manajemen Kredit
- Sistem informasi manajemen kredit
- Monitoring risiko berbasis data dan analytics
- Digital workflow untuk compliance dan approval process
8. Studi Kasus dan Workshop
- Analisis kasus kredit bermasalah dan praktik internasional
- Simulasi analisis risiko, mitigasi, dan restrukturisasi kredit
- Penyusunan action plan untuk implementasi best practice di bank peserta
Participants
- Divisi Kredit
- Divisi Manajemen Risiko Kredit
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Audit Internal
- Divisi Legal
- Divisi Corporate Banking
- Divisi Retail Banking
- Divisi Data & Analytics
- Divisi Corporate Planning / Strategi
- Divisi Direksi / Board of Directors
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
