Update POJK Kualitas Aset & Strategi Penanganan NPL di Era Digital
Update POJK Kualitas Aset & Strategi Penanganan NPL di Era Digital
Description
Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) terbaru tentang kualitas aset menekankan pentingnya pengelolaan kredit yang prudent dan pemantauan risiko kredit secara real-time, seiring transformasi digital perbankan. Era digital menghadirkan tantangan sekaligus peluang bagi bank untuk memanfaatkan data analytics, AI, dan integrasi core banking dalam menilai kualitas aset, mendeteksi risiko kredit, serta mengelola Non-Performing Loan (NPL) dengan lebih efektif. Pendekatan berbasis data ini memungkinkan bank melakukan strategi penanganan NPL yang proaktif, cepat, dan akuntabel, serta memastikan kepatuhan terhadap standar regulasi yang dinamis.
Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman mendalam mengenai update POJK kualitas aset, metodologi penilaian kredit, identifikasi NPL, mitigasi risiko, dan strategi restrukturisasi kredit di era digital. Peserta akan mempelajari implementasi sistem monitoring kredit real-time, integrasi data analytic untuk deteksi dini risiko, penggunaan teknologi digital dalam restrukturisasi dan recovery NPL, serta reporting sesuai regulasi OJK. Dengan pendekatan komprehensif, peserta akan mampu mengoptimalkan manajemen aset, meningkatkan kualitas portofolio kredit, dan menjaga stabilitas keuangan bank
Objectives
- Memahami update POJK terkait kualitas aset dan NPL.
- Menguasai metodologi penilaian kualitas kredit berbasis risiko.
- Mampu mengidentifikasi, memantau, dan menganalisis NPL secara proaktif.
- Mengintegrasikan digital tools dan analytics untuk deteksi risiko kredit dini.
- Merancang strategi restrukturisasi dan recovery NPL yang efektif.
- Memastikan kepatuhan reporting dan monitoring sesuai regulasi OJK.
- Meningkatkan kualitas portofolio kredit dan mitigasi risiko keuangan.
- Mengembangkan best practice penanganan NPL di era digital
Course outline
1. Dasar Hukum dan Update POJK Kualitas Aset
- POJK terbaru tentang kualitas aset bank
- Definisi kualitas kredit dan klasifikasi aset
- Kredit lancar, dalam perhatian khusus, diragukan, macet
- Parameter penilaian kualitas aset
- Rasio NPL, coverage ratio, provisioning
- Risk grading dan scoring
- Dampak regulasi terhadap strategi manajemen kredit
2. Metodologi Penilaian Kredit dan Kualitas Aset
- Risk-based credit assessment
- Analisis kelayakan usaha dan profil debitur
- Penilaian jaminan dan collateral
- Credit scoring & risk rating
- Early warning indicators (EWI) untuk deteksi risiko kredit
- Monitoring berkala dan stress testing portofolio kredit
3. Identifikasi dan Analisis NPL
- Definisi dan klasifikasi NPL menurut OJK
- Teknik identifikasi NPL
- Analisis aging laporan kredit
- Payment pattern analysis
- Analisis penyebab NPL
- Internal: underwriting, monitoring, approval process
- External: ekonomi makro, sektor industri, regulasi
- Forecasting risiko NPL menggunakan predictive analytics
4. Digitalisasi dalam Monitoring dan Penanganan NPL
- Implementasi core banking integration untuk monitoring real-time
- Data analytics dan AI untuk deteksi dini kredit bermasalah
- Dashboard monitoring kredit dan NPL
- Automated alerts dan reporting compliance
- Case management digital untuk restrukturisasi dan recovery
5. Strategi Restrukturisasi dan Recovery NPL
- Restructuring options
- Penjadwalan ulang pembayaran
- Debt rescheduling dan refinancing
- Conversion of debt to equity (khusus corporate banking)
- Recovery management
- Legal collection process
- Collateral liquidation strategy
- Risk mitigation strategi pasca-restrukturisasi
- Evaluasi efektivitas recovery dan improvement loop
6. Integrasi Manajemen Risiko Kredit dengan Governance Bank
- Credit policy alignment dengan OJK compliance
- Internal control dan oversight untuk pengelolaan risiko kredit
- Board dan management reporting untuk kualitas aset dan NPL
- Audit trail dan documentation standar OJK
- Penetapan risk appetite dan toleransi NPL
7. Monitoring, Reporting, dan Compliance
- Regulatory reporting ke OJK
- NPL ratio, provisioning adequacy, quality of assets
- Internal reporting dan dashboard KPI
- Portfolio performance metrics
- Early warning signals & anomaly detection
- Audit readiness dan data traceability
8. Studi Kasus dan Praktik Digitalisasi NPL
- Analisis kasus NPL korporasi dan retail
- Simulasi deteksi dini menggunakan AI dan predictive analytics
- Simulasi restrukturisasi digital dan workflow recovery
- Evaluasi mitigasi risiko dan efektivitas strategi restrukturisasi
- Benchmark best practice penanganan NPL di perbankan modern
Participants
- Risk Management
- Credit
- Banking
- Compliance & APUPPT
- Audit Internal
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
