Strategi Penilaian Debitur Berdasarkan Kriteria Keberlanjutan

Scheduled 6 – 7 April 2026 Yogyakarta

Registration

Strategi Penilaian Debitur Berdasarkan Kriteria Keberlanjutan

6 – 7 April 2026 Yogyakarta Hotel Ibis Style

Description

Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman menyeluruh mengenai penerapan kriteria keberlanjutan (Environmental, Social, Governance – ESG) dalam penilaian debitur bank. Fokus utama adalah bagaimana bank dapat menilai risiko dan peluang terkait dampak lingkungan, sosial, dan tata kelola yang dilakukan oleh debitur, sehingga portofolio kredit tidak hanya aman secara finansial tetapi juga berkontribusi pada keberlanjutan ekonomi dan sosial. Peserta akan memahami metodologi scoring ESG, integrasi analisis keberlanjutan ke dalam proses kredit, serta pemantauan dampak jangka panjang dari keputusan pembiayaan.

Pelatihan ini memberikan kombinasi teori, praktik, dan studi kasus nyata untuk membangun kompetensi peserta dalam menilai debitur dengan pendekatan ESG secara sistematis. Dengan strategi ini, bank dapat meningkatkan kualitas portofolio, mengurangi risiko reputasi, dan mendukung pertumbuhan ekonomi inklusif dan hijau. Peserta juga akan belajar menyusun framework penilaian debitur yang terstandarisasi, memanfaatkan data digital, dan menyelaraskan praktik internal dengan regulasi OJK serta standar internasional yang berlaku.

Objectives

Memahami prinsip ESG dan relevansinya dalam penilaian debitur.
Mengidentifikasi risiko dan peluang keberlanjutan pada portofolio kredit.
Menerapkan metodologi scoring ESG dalam proses penilaian kredit.
Menyusun framework penilaian debitur berbasis kriteria keberlanjutan.
Mengintegrasikan data dan analitik digital untuk mendukung penilaian ESG.
Meningkatkan kualitas portofolio kredit dan mitigasi risiko reputasi.
Memastikan kepatuhan terhadap regulasi OJK dan standar internasional.
Mengembangkan strategi monitoring dan reporting debitur berkelanjutan.

Course outline

1. Pengenalan Penilaian Debitur Berbasis Keberlanjutan

Konsep ESG dalam konteks pembiayaan bank
Dampak lingkungan, sosial, dan tata kelola pada risiko kredit
Peran bank dalam mendukung pertumbuhan ekonomi hijau dan inklusif
Regulasi nasional dan internasional: POJK, UN SDGs, TCFD, GRI
Hubungan antara keberlanjutan, risiko, dan profitabilitas

2. Analisis Risiko ESG Debitur

Risiko Lingkungan: emisi karbon, limbah, penggunaan energi, polusi air
Risiko Sosial: hak pekerja, inklusi gender, keselamatan kerja, dampak masyarakat
Risiko Tata Kelola: transparansi, kepatuhan, anti-fraud, manajemen internal
Identifikasi early warning signs pada debitur terkait ESG
Segmentasi debitur berdasarkan profil risiko dan dampak ESG

3. Metodologi Scoring dan Penilaian ESG

Menyusun indikator penilaian: lingkungan, sosial, governance
Bobot penilaian untuk setiap dimensi ESG
Penentuan skor dan klasifikasi risiko debitur
Integrasi ESG scoring dengan credit scoring tradisional
Alat digital dan sistem informasi pendukung penilaian ESG

4. Framework Penilaian Debitur Berbasis Keberlanjutan

Tahapan penilaian: due diligence, scoring, approval, monitoring
Prosedur internal untuk integrasi ESG dalam proses kredit
Checklist ESG untuk evaluasi debitur
Mekanisme eskalasi risiko tinggi dan mitigasi
Penyusunan dokumen formal: laporan penilaian ESG dan rekomendasi kredit

5. Integrasi Data Digital & Analitik dalam Penilaian ESG

Pengumpulan data: internal bank, debitur, pihak ketiga, publik
Data mining dan analitik prediktif untuk risiko ESG
Dashboard monitoring real-time portofolio ESG
Pemanfaatan AI dan machine learning untuk scoring debitur
Data privacy, keamanan, dan compliance digital

6. Strategi Mitigasi Risiko Debitur

Intervensi untuk risiko lingkungan: advisory, renewable solutions, technical assistance
Intervensi risiko sosial: pelatihan SDM, program kesejahteraan pekerja, inklusi komunitas
Intervensi risiko tata kelola: review SOP, monitoring kepatuhan, audit internal
Simulasi skenario risiko dan dampak pada portofolio
Continuous improvement dalam mitigasi risiko debitur

7. Monitoring, Evaluasi, dan Reporting ESG Debitur