Update Regulasi APU-PPT: Mitigasi Pencucian Uang di Transaksi Kripto & Digital
Update Regulasi APU-PPT: Mitigasi Pencucian Uang di Transaksi Kripto & Digital
Description
Perkembangan aset kripto dan transaksi digital membawa tantangan signifikan dalam penerapan Anti-Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU-PPT) di sektor perbankan. Regulasi OJK dan Bappebti terbaru menekankan kewajiban bank untuk melakukan identifikasi risiko, monitoring, dan pelaporan transaksi digital secara proaktif, sambil tetap menjaga kenyamanan nasabah dan efisiensi operasional. Bank harus mampu menyesuaikan sistem kepatuhan tradisional dengan teknologi baru, termasuk integrasi blockchain analytics, AI-based monitoring, dan digital KYC, agar dapat mendeteksi aktivitas mencurigakan secara real-time dan memitigasi risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme.
Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman mendalam terkait update regulasi APU-PPT, risiko kripto dan digital banking, serta strategi mitigasi yang efektif. Peserta akan mempelajari framework kepatuhan, teknik identifikasi transaksi mencurigakan, penerapan teknologi monitoring digital, penguatan due diligence, dan prosedur pelaporan ke regulator. Dengan pendekatan praktis, peserta akan mampu membangun sistem APU-PPT yang modern, responsif, dan sesuai regulasi, sekaligus menjaga integritas bank di era digital.
Objectives
- Memahami update regulasi APU-PPT terkait transaksi kripto dan digital.
- Menguasai prinsip identifikasi, monitoring, dan reporting transaksi mencurigakan.
- Mampu melakukan risk assessment dan due diligence terhadap nasabah digital dan aset kripto.
- Mengintegrasikan teknologi digital dan AI untuk deteksi dini pencucian uang.
- Menyusun strategi mitigasi risiko APU-PPT yang efektif dan akuntabel.
- Memastikan kepatuhan terhadap standar OJK, Bappebti, dan FATF.
- Mengembangkan prosedur internal yang transparan dan terdokumentasi dengan baik.
- Meningkatkan kemampuan audit readiness dan mitigasi risiko operasional terkait APU-PPT.
Course outline
1. Dasar Hukum dan Regulasi APU-PPT
- Update peraturan OJK terkait APU-PPT di perbankan
- Bappebti dan regulasi aset kripto
- FATF recommendations dan best practices internasional
- Sanksi dan konsekuensi hukum atas pelanggaran APU-PPT
2. Risiko Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme di Transaksi Digital
- Karakteristik risiko pada transaksi digital dan kripto
- Modus pencucian uang modern: layering, structuring, dan mixing
- Risiko reputasi, operasional, dan legal bagi bank
- Identifikasi high-risk customers dan high-risk transactions
3. Know Your Customer (KYC) & Customer Due Diligence (CDD)
- Digital KYC dan onboarding nasabah kripto
- Enhanced Due Diligence (EDD) untuk nasabah high-risk
- Verifikasi identitas berbasis biometrik dan blockchain
- Risk-based approach dalam segmentasi nasabah
4. Monitoring Transaksi dan Deteksi Dini
- Transaction monitoring systems (TMS) untuk kripto dan digital banking
- AI & machine learning untuk anomaly detection
- Automated alerts dan pattern recognition
- Integrasi monitoring dengan core banking dan ledger digital
5. Pelaporan Transaksi Mencurigakan (STR) dan Kepatuhan Regulator
- Prosedur pelaporan STR dan CTR ke OJK/PPATK
- Template, format, dan dokumentasi STR
- Audit trail dan traceability transaksi digital
- Timeline pelaporan dan escalation protocol
6. Strategi Mitigasi Risiko APU-PPT di Era Digital
- Segregation of duties dan approval hierarchies
- Automated controls, alerts, dan anomaly investigation
- Recovery & corrective action untuk transaksi mencurigakan
- Continuous improvement dan compliance review
7. Integrasi Teknologi Digital dalam Kepatuhan APU-PPT
- Blockchain analytics untuk tracing transaksi kripto
- AI-driven monitoring dan predictive analytics
- Dashboard digital untuk risk monitoring dan reporting
- Data encryption, cybersecurity, dan protection measures
- Integrasi sistem KYC, core banking, dan compliance
8. Audit, Evaluasi, dan Best Practices
- Internal audit readiness untuk APU-PPT digital
- Evaluasi efektivitas monitoring dan reporting
- Benchmark praktik terbaik perbankan dan fintech global
- Continuous training dan awareness untuk staff
- KPI compliance dan fraud/risk detection metrics
9. Studi Kasus dan Simulasi Praktik
- Analisis kasus pencucian uang melalui aset digital dan kripto
- Simulasi identifikasi high-risk transactions dan STR reporting
- Praktik implementasi AI monitoring dan blockchain analytics
- Evaluasi mitigasi risiko, kepatuhan, dan efektivitas kontrol
- Best practice integrasi compliance, risk management, dan digital banking
Participants
- Compliance & APUPPT
- Risk Management
- Information Technology
- Banking
- Audit Internal
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
