Manajemen Risiko Iklim: Dampak Perubahan Lingkungan terhadap Portofolio Kredit

Scheduled 27 – 28 April 2026 Surabaya

Registration

Manajemen Risiko Iklim: Dampak Perubahan Lingkungan terhadap Portofolio Kredit

27 – 28 April 2026 Surabaya Hotel Santika Pandegiling

Description

Perubahan iklim telah menjadi faktor risiko material yang signifikan bagi industri perbankan, memengaruhi kelangsungan bisnis, portofolio kredit, dan stabilitas keuangan. Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman menyeluruh tentang manajemen risiko iklim, termasuk identifikasi, penilaian, mitigasi, dan pelaporan risiko terkait perubahan lingkungan. Peserta akan mempelajari bagaimana risiko fisik dan transisi akibat perubahan iklim mempengaruhi kualitas aset, nilai kredit, dan eksposur operasional bank, serta bagaimana mengintegrasikan climate risk management ke dalam kebijakan kredit dan strategi portofolio.

Pelatihan ini mengkombinasikan teori regulasi, metodologi kuantitatif, dan praktik terbaik global untuk membangun kapasitas bank dalam mengelola risiko iklim secara proaktif. Peserta akan dibekali kemampuan menganalisis dampak risiko iklim pada sektor dan nasabah tertentu, menilai kerentanan portofolio kredit, mengembangkan strategi mitigasi, dan menyusun pelaporan risiko iklim yang sesuai dengan standar OJK, POJK terbaru, dan framework internasional seperti TCFD. Dengan mengikuti pelatihan ini, bank dapat memperkuat ketahanan portofolio kredit, meningkatkan kepatuhan regulasi, dan menunjukkan komitmen terhadap keberlanjutan lingkungan.

Objectives

Memahami konsep dan prinsip manajemen risiko iklim dalam perbankan.
Mengidentifikasi risiko fisik dan transisi akibat perubahan iklim.
Menganalisis dampak perubahan lingkungan terhadap portofolio kredit.
Mengembangkan strategi mitigasi risiko iklim yang terintegrasi.
Menyusun sistem monitoring dan reporting risiko iklim sesuai POJK.
Mengintegrasikan climate risk management ke proses penilaian kredit.
Memahami praktik terbaik global dalam climate risk disclosure.
Menyediakan rekomendasi mitigasi risiko untuk sektor dan nasabah tertentu.
Meningkatkan ketahanan portofolio kredit dan reputasi bank melalui pengelolaan risiko iklim.

Course outline

1. Pengenalan Risiko Iklim dalam Perbankan

Definisi risiko iklim: fisik vs transisi
Dampak perubahan iklim terhadap ekonomi, sektor industri, dan nasabah
Hubungan risiko iklim dengan risiko kredit, pasar, dan operasional
Tren global dan regulasi: TCFD, NGFS, EU Taxonomy
Standar nasional dan POJK terkait manajemen risiko iklim

2. Identifikasi Risiko Fisik dan Transisi

Risiko fisik: banjir, kekeringan, badai, suhu ekstrem
Risiko transisi: regulasi karbon, perubahan teknologi, permintaan pasar
Analisis kerentanan sektor: energi, pertanian, manufaktur, infrastruktur
Dampak risiko iklim terhadap eksposur kredit dan likuiditas
Integrasi risiko iklim ke dalam profil risiko bank

3. Penilaian Risiko Iklim pada Portofolio Kredit

Metodologi climate risk assessment: top-down dan bottom-up
Stress testing dan scenario analysis untuk risiko iklim
Penentuan sensitivity dan exposure pada sektor dan nasabah
Kualitatif vs kuantitatif: tools dan metrics
Evaluasi dampak finansial terhadap NPL, provisioning, dan capital adequacy

4. Strategi Mitigasi Risiko Iklim

Restrukturisasi portofolio kredit berbasis climate risk
Kredit hijau dan pembiayaan berkelanjutan
Insurance & risk transfer untuk risiko fisik
Diversifikasi sektor dan geografis untuk mengurangi eksposur
Integrasi ESG dan green financing dalam mitigasi risiko

5. Integrasi Risiko Iklim dalam Proses Kredit

Climate risk due diligence untuk calon debitur
Penentuan credit limit, pricing, dan loan covenants berbasis risiko iklim
Monitoring nasabah dan proyek dengan exposure iklim tinggi
Penyesuaian risk rating internal untuk faktor iklim
Training internal credit officers untuk climate risk awareness

6. Monitoring, Reporting, dan Disclosure Risiko Iklim

Sistem monitoring eksposur risiko iklim secara real-time
Penentuan KPI dan metrics: carbon footprint, energy efficiency, environmental impact
Pelaporan sesuai POJK dan regulasi internasional (TCFD, GRI)
Integrasi climate risk reporting ke enterprise risk management bank
Transparency dan komunikasi kepada pemangku kepentingan

7. Analisis Dampak Sektor dan Studi Kasus

Analisis risiko iklim pada sektor energi, pertanian, transportasi, dan manufaktur
Studi kasus portofolio kredit dengan eksposur risiko tinggi
Lessons learned dari implementasi climate risk management global
Simulasi dampak perubahan iklim terhadap cash flow debitur dan bank
Rekomendasi mitigasi berdasarkan sectoral impact assessment

8. Best Practices Global & Benchmarking