Audit Operational Risk & Process Efficiency di Lingkungan Perbankan Modern
Audit Operational Risk & Process Efficiency di Lingkungan Perbankan Modern
Description
Dalam perbankan modern, efektivitas operasional dan efisiensi proses menjadi kunci keberhasilan dalam menghadapi persaingan, regulasi yang ketat, dan tuntutan digitalisasi. Risiko operasional (Operational Risk) muncul dari kegagalan proses internal, sistem, sumber daya manusia, atau peristiwa eksternal yang dapat menimbulkan kerugian finansial dan reputasi.
Audit terhadap risiko operasional dan efisiensi proses tidak hanya fokus pada kepatuhan, tetapi juga menilai efektivitas pengendalian internal, kualitas proses bisnis, dan potensi perbaikan yang menciptakan nilai tambah bagi organisasi.
Objectives
- Memahami konsep risiko operasional dan prinsip manajemen risiko operasional dalam perbankan.
- Mengidentifikasi area rawan risiko operasional dan inefisiensi proses.
- Mengevaluasi desain dan efektivitas pengendalian internal pada proses bisnis.
- Menggunakan pendekatan audit berbasis risiko (risk-based audit) untuk audit operasional.
- Mengukur efisiensi dan efektivitas proses, termasuk penghematan biaya dan optimalisasi sumber daya.
- Menyusun rekomendasi perbaikan proses berbasis temuan audit yang meningkatkan value creation.
- Memahami integrasi teknologi (digitalisasi, RPA, data analytics) dalam audit operasional modern.
Course outline
1. Pengenalan Risiko Operasional di Perbankan
- Definisi dan jenis risiko operasional (proses, sistem, manusia, eksternal)
- Regulasi terkait risiko operasional (OJK POJK, Basel II/III)
- Framework manajemen risiko operasional
- Key Risk Indicators (KRIs) dan Loss Event Data Collection
2. Audit Risiko Operasional
- Perbedaan audit risiko operasional vs audit keuangan
- Proses audit risiko operasional: perencanaan, identifikasi risiko, evaluasi kontrol, pengujian, dan pelaporan
- Risk Control Self Assessment (RCSA)
- Evaluasi pengendalian internal (design & operating effectiveness)
- Teknik audit berbasis risiko (risk-based approach)
3. Audit Efisiensi Proses (Process Efficiency)
- Konsep efisiensi dan efektivitas proses bisnis
- Mapping proses bisnis (process mapping & flowchart)
- Identifikasi bottleneck, redundansi, dan aktivitas non-value adding
- Metode pengukuran kinerja proses (process KPIs, cycle time, cost per transaction)
- Continuous improvement dan best practice (lean, six sigma, automation)
4. Digitalisasi dan Teknologi dalam Audit Operasional
- Penggunaan data analytics untuk deteksi anomali, monitoring, dan audit sampling
- Audit proses digital dan risiko TI terkait
- Robotisasi proses bisnis (RPA) dan pengaruhnya terhadap pengendalian internal
- Monitoring risiko operasional di lingkungan digital banking
5. Pelaporan Temuan dan Rekomendasi
- Penyusunan laporan audit operasional dan efisiensi proses
- Menyajikan temuan berbasis risiko dan nilai tambah
- Rekomendasi mitigasi risiko dan perbaikan proses
- Follow-up implementasi rekomendasi
6. Studi Kasus dan Simulasi
- Analisis kasus risiko operasional di bank modern
- Simulasi audit proses bisnis dan identifikasi inefficiency
- Diskusi perbaikan dan optimalisasi proses
Participants
- Satuan Kerja Audit Internal (SKAI)
- Divisi Audit Internal
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Operational Risk
- Divisi Operasional
- Divisi Business Process Management (BPM)
- Divisi Quality Assurance / Quality Control
- Divisi Kepatuhan
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
