The Future of Central Bank Digital Currency (CBDC) di Ekosistem Perbankan

Scheduled 8 – 9 April 2026 Bandung

Registration

The Future of Central Bank Digital Currency (CBDC) di Ekosistem Perbankan

8 – 9 April 2026 Bandung Hotel Noor

Description

Central Bank Digital Currency (CBDC) menjadi inovasi terobosan dalam evolusi sistem pembayaran global, menghadirkan instrumen uang digital resmi yang diterbitkan oleh bank sentral untuk mendukung efisiensi transaksi, keamanan, dan inklusi keuangan. CBDC memungkinkan penyelesaian transaksi secara real-time, interoperabilitas antarbank, pengurangan biaya operasional, dan peningkatan transparansi. Dalam konteks ekosistem perbankan, penerapan CBDC tidak hanya berdampak pada sistem pembayaran ritel dan wholesale, tetapi juga memengaruhi manajemen likuiditas, treasury, risk management, dan model bisnis bank secara keseluruhan.

Pelatihan ini dirancang untuk memberikan peserta pemahaman mendalam tentang arsitektur, mekanisme, regulasi, risiko, dan strategi implementasi CBDC di ekosistem perbankan. Peserta akan mempelajari blueprint teknis, integrasi dengan core banking dan fintech, analisis risiko keuangan dan siber, pengaruh CBDC terhadap pasar uang dan sistem moneter, serta framework governance dan compliance. Dengan pendekatan yang komprehensif, peserta akan mampu merancang strategi adaptasi, mitigasi risiko, dan optimalisasi manfaat CBDC untuk transaksi digital yang aman, cepat, dan akuntabel.

Objectives

Memahami konsep CBDC dan peranannya dalam sistem keuangan modern.
Menguasai arsitektur teknis dan mekanisme operasional CBDC untuk ritel dan wholesale.
Mampu merancang integrasi CBDC dengan core banking, fintech, dan payment system.
Memahami regulasi, governance, dan compliance terkait penerbitan dan penggunaan CBDC.
Mengidentifikasi risiko operasional, siber, dan keuangan dalam ekosistem CBDC.
Mengembangkan strategi mitigasi risiko dan kontrol keamanan transaksi digital.
Menguasai monitoring, reporting, dan audit end-to-end CBDC.
Menyiapkan bank untuk adaptasi strategi bisnis dan optimalisasi manfaat CBDC.

Course outline

1. Konsep Dasar Central Bank Digital Currency (CBDC)

Definisi CBDC dan jenisnya
Retail CBDC (untuk masyarakat umum)
Wholesale CBDC (untuk interbank dan lembaga keuangan)
Manfaat utama CBDC
Real-time settlement dan efisiensi transaksi
Reduksi biaya dan intermediasi bank
Transparansi dan traceability transaksi
Dukungan inklusi keuangan digital
Dampak terhadap ekosistem perbankan
Treasury & liquidity management
Payment system modernization
Redefinisi business model bank

2. Arsitektur dan Mekanisme Operasional CBDC

Komponen teknis sistem CBDC
Distributed ledger / blockchain
Central bank node & bank participant nodes
Wallet system dan payment gateway
API integration dan monitoring layer
Mekanisme transaksi CBDC
Initiation, validation, settlement
Reconciliation dan ledger synchronization
Interbank transfer, retail payment, cross-border settlement
Integrasi dengan sistem core banking dan fintech partner
Infrastruktur keamanan dan redundancy

3. Integrasi dengan Core Banking dan Payment System

API-based connectivity untuk real-time transaction processing
Reconciliation antara ledger digital CBDC dan core banking system
Integration dengan retail payment channels, e-wallets, dan fintech apps
End-to-end monitoring dan transaction alerting
Sandbox testing, simulation, dan go-live preparation

4. Regulasi, Governance, dan Compliance CBDC

Kerangka regulasi nasional dan internasional
Bank sentral directives & digital currency guidelines
AML/CTF compliance
Reporting obligations dan audit readiness
Governance dan kontrol internal
Segregation of duties
Transaction traceability dan audit trail
Policy framework untuk issuance & circulation management

5. Risiko Operasional, Keuangan, dan Siber

Risiko operasional
System downtime, transaction failure, ledger inconsistency
Risiko keuangan
Counterparty risk, liquidity risk, FX exposure untuk cross-border CBDC
Risiko siber
Unauthorized access, cyberattack, malware, data manipulation
Strategi mitigasi risiko
Multi-layer authentication & encryption
Continuous monitoring & anomaly detection
Contingency, failover, dan disaster recovery plan

6. Pemanfaatan CBDC untuk Pasar Keuangan dan Likuiditas

Treasury & liquidity management
Real-time funding & settlement
Netting & pooling strategies
Wholesale CBDC untuk interbank settlement
Pengaruh terhadap money market, repo, dan interbank lending
Analisis dampak terhadap interest rate, volatility, dan monetary policy transmission

7. Monitoring, Reporting, dan Audit End-to-End