Mastering ISO 20022: Standarisasi Pesan Pembayaran Global & Domestik
Mastering ISO 20022: Standarisasi Pesan Pembayaran Global & Domestik
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai standar ISO 20022, kerangka komunikasi pesan pembayaran global dan domestik yang modern, termasuk implikasinya bagi sistem perbankan, infrastruktur pembayaran, dan integrasi lintas negara. Peserta akan mempelajari arsitektur pesan, elemen data, jenis transaksi, serta cara implementasi ISO 20022 untuk memastikan interoperabilitas, efisiensi, dan keamanan pembayaran. Pelatihan ini juga membahas praktik terbaik migrasi dari sistem lama (legacy) ke ISO 20022, termasuk manajemen perubahan dan mitigasi risiko operasional.
Selain teori, peserta akan dilatih memahami format pesan ISO 20022, aliran transaksi, validasi data, dan integrasi sistem perbankan domestik maupun lintas batas. Materi mencakup analisis studi kasus, pengelolaan pesan pembayaran SWIFT, SEPA, RTGS, dan sistem nasional. Dengan pendekatan ini, peserta mampu merancang, mengimplementasikan, dan mengawasi proses pembayaran berbasis ISO 20022 secara efektif, aman, dan patuh regulasi.
Objectives
- Memahami konsep, struktur, dan arsitektur ISO 20022 secara mendalam.
- Mampu membaca, membuat, dan memvalidasi pesan pembayaran ISO 20022.
- Memahami implementasi ISO 20022 di sistem pembayaran global dan domestik.
- Mengidentifikasi risiko migrasi dari format legacy ke ISO 20022 dan mitigasinya.
- Mampu melakukan analisis aliran transaksi dan integrasi sistem.
- Menguasai praktik terbaik pengelolaan pesan pembayaran lintas bank dan negara.
- Memahami kepatuhan regulasi dan keamanan data dalam pembayaran ISO 20022.
- Mampu mengimplementasikan ISO 20022 secara operasional di bank
Course outline
1. Pengenalan ISO 20022 dan Standarisasi Pesan Pembayaran
- Latar belakang dan tujuan ISO 20022
- Sejarah migrasi dari format legacy (MT) ke ISO 20022
- Manfaat ISO 20022: interoperabilitas, efisiensi, fleksibilitas data
- Ruang lingkup penggunaan: domestic clearing, cross-border payments, corporate payments
- Organisasi pengelola dan standar terkait: SWIFT, EPC, ISO
2. Struktur dan Komponen Pesan ISO 20022
- Elemen dasar pesan: Group Header, Payment Information, Transaction Information
- Data element dan data type (e.g., string, date, decimal)
- Tagging dan format XML ISO 20022
- Kode standar: Currency, Country, BIC, IBAN
- Klasifikasi pesan: Customer Credit Transfer, Direct Debit, Payment Status Report
3. Klasifikasi dan Jenis Pesan Pembayaran
- Customer Credit Transfer (pain.001)
- Customer Direct Debit (pain.008)
- Payment Status Report (pain.002)
- Bank-to-Bank Payment Messages (pacs.008, pacs.009, pacs.004)
- Securities Messages (setr, seev) dan Trade Finance Messages (tsmt)
- Mapping legacy MT messages ke ISO 20022
4. Aliran Transaksi dan Integrasi Sistem
- End-to-end payment lifecycle
- Proses pembayaran domestik: RTGS, clearing house, retail payments
- Proses pembayaran internasional: SWIFT, correspondent banking
- Validasi data dan kontrol integritas pesan
- Reconciliation dan reporting transaksi
5. Migrasi dari Legacy Format ke ISO 20022
- Analisis dampak sistem, proses, dan SDM
- Mapping field dari MT ke ISO 20022
- Strategi mitigasi risiko migrasi
- Testing dan sandbox environment
- Monitoring dan fallback plan selama migrasi
6. Governance, Compliance, dan Security
- Kepatuhan terhadap regulasi nasional dan internasional
- Anti-Money Laundering (AML) dan Counter-Terrorism Financing (CTF) compliance
- Data privacy dan perlindungan informasi nasabah
- Audit dan reporting berbasis ISO 20022
- Penanganan exception dan investigasi transaksi
7. Validasi, Monitoring, dan Reporting Pesan
- Rules engine dan automated validation
- Exception handling: duplicate payment, format error, missing data
- Reconciliation dan settlement confirmation
- Reporting untuk internal, regulator, dan correspondent bank
- KPI dan SLA monitoring sistem pembayaran
8. Studi Kasus Implementasi ISO 20022
- Migrasi SWIFT MT ke MX messages di bank internasional
- Implementasi SEPA Credit Transfer dan Direct Debit
- Integrasi RTGS domestik dengan ISO 20022
- Analisis kesalahan dan mitigasi risiko di implementasi nyata
- Best practices dan lessons learned
9. Tren dan Masa Depan ISO 20022
- Adopsi global dan roadmap ISO 20022
- Integrasi dengan Open Banking dan API payments
- Penggunaan ISO 20022 di real-time payments dan instant payment systems
- AI dan analytics untuk monitoring pesan pembayaran
- Continuous improvement dan standard update
Participants
- Payment System
- Information Technology
- Digital Banking
- Operations
- Compliance
- Risk Management
- Treasury
- Business Development
- Strategy & Transformation
- Audit Internal
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir Gendhis Consultant
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
