Strategic Audit untuk Mendukung RBB (Rencana Bisnis Bank)
Strategic Audit untuk Mendukung RBB (Rencana Bisnis Bank)
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memperkuat peran audit internal sebagai strategic partner dalam memastikan RBB (Rencana Bisnis Bank) tersusun realistis, berbasis risiko, dan dapat dieksekusi secara efektif. Dalam konteks pengawasan industri perbankan oleh Otoritas Jasa Keuangan dan kebijakan makroprudensial Bank Indonesia, RBB bukan hanya dokumen proyeksi bisnis, tetapi komitmen strategis yang harus selaras dengan profil risiko, kapasitas permodalan, likuiditas, dan tata kelola bank. Audit internal dituntut tidak hanya memberikan assurance historis, tetapi juga evaluasi forward-looking terhadap asumsi dan strategi dalam RBB.
Melalui pelatihan ini, peserta akan memahami bagaimana melakukan strategic audit atas proses penyusunan, implementasi, dan monitoring RBB secara komprehensif. Materi membahas keterkaitan antara strategi bisnis, manajemen risiko, ICAAP, permodalan, proyeksi keuangan, hingga stress testing. Pendekatan yang digunakan menekankan analytical depth, risk alignment, governance oversight, dan penguatan peran audit dalam memberikan insight strategis bagi Direksi dan Dewan Komisaris
Objectives
- Memahami peran strategic audit dalam siklus RBB.
- Mampu mengevaluasi kelayakan asumsi makro dan bisnis dalam RBB.
- Menguji keselarasan RBB dengan risk appetite dan profil risiko bank.
- Menganalisis proyeksi keuangan dan kecukupan modal secara kritis.
- Mengevaluasi integrasi manajemen risiko dalam strategi bisnis.
- Mengidentifikasi potensi deviasi dan risiko strategis.
- Memberikan rekomendasi strategis berbasis data dan risiko
Course outline
1. Konsep Dasar Strategic Audit dalam Konteks RBB
- Definisi strategic audit dan perbedaannya dengan compliance audit
- Posisi audit internal dalam siklus perencanaan strategis bank
- Hubungan RBB dengan corporate plan dan long-term strategy
- Ekspektasi regulator terhadap kualitas RBB
- Peran audit sebagai strategic assurance dan advisory
2. Struktur dan Komponen Utama RBB
- Ringkasan eksekutif dan arah strategis bank
- Analisis lingkungan makro ekonomi dan industri
- Target pertumbuhan kredit, DPK, dan ekspansi bisnis
- Proyeksi laba rugi, neraca, dan arus kas
- Rencana permodalan dan likuiditas
- Rencana pengembangan jaringan dan digitalisasi
3. Evaluasi Asumsi Strategis dan Makro Ekonomi
- Validasi asumsi pertumbuhan ekonomi, inflasi, suku bunga
- Sensitivitas terhadap perubahan kebijakan moneter
- Analisis dampak volatilitas pasar terhadap proyeksi bisnis
- Uji kewajaran asumsi pertumbuhan kredit dan funding
- Benchmarking terhadap industri perbankan
4. Alignment RBB dengan Risk Appetite dan Profil Risiko
- Konsistensi target bisnis dengan risk appetite statement
- Evaluasi limit risiko kredit, pasar, dan likuiditas
- Analisis dampak ekspansi terhadap NPL dan kualitas aset
- Kesesuaian strategi dengan capital adequacy ratio
- Integrasi manajemen risiko dalam pengambilan keputusan strategis
5. Audit atas Proyeksi Keuangan dan Permodalan
- Review metodologi penyusunan proyeksi keuangan
- Analisis pertumbuhan aset produktif dan yield
- Evaluasi struktur pendanaan dan cost of fund
- Uji ketahanan CAR terhadap skenario stres
- Integrasi ICAAP dalam perencanaan modal
6. Stress Testing dan Scenario Analysis
- Konsep baseline, adverse, dan severe scenario
- Dampak krisis likuiditas terhadap RBB
- Simulasi peningkatan NPL dan penurunan laba
- Evaluasi resilience bank terhadap shock ekonomi
- Peran audit dalam menilai kualitas stress testing
7. Audit atas Implementasi dan Monitoring RBB
- Review KPI strategis dan cascading target
- Evaluasi mekanisme monitoring realisasi RBB
- Analisis variance antara target dan realisasi
- Early warning terhadap deviasi signifikan
- Pelaporan berkala kepada Direksi dan Komisaris
8. Risiko Strategis dalam Eksekusi RBB
- Risiko over-expansion dan aggressive growth
- Risiko undercapitalization
- Risiko transformasi digital dan investasi IT
- Risiko reputasi akibat kegagalan strategi
- Risiko konsentrasi portofolio
9. Governance dan Oversight Strategis
- Peran Direksi dalam penyusunan dan eksekusi RBB
- Peran Dewan Komisaris dan Komite Audit
- Independensi audit dalam evaluasi strategi
- Dokumentasi dan transparansi proses perencanaan
- Evaluasi budaya risiko dalam pengambilan keputusan strategis
10. Penyusunan Rekomendasi Strategis oleh Audit
- Teknik analisis berbasis data dan evidence-based audit
- Penyusunan executive insight dan strategic recommendation
- Komunikasi risiko strategis kepada top management
- Balanced approach antara growth dan prudential banking
- Continuous improvement dalam siklus perencanaan bisnis
Participants
- Audit Internal
- Management
- Risk Management
- Banking
- Finance
- Compliance
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
