Data-Driven Credit Recovery dalam Industri Perbankan
Data-Driven Credit Recovery dalam Industri Perbankan
Description
Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan kemampuan praktisi perbankan dalam mengelola proses pemulihan kredit bermasalah melalui pendekatan berbasis data (data-driven). Dalam lingkungan bisnis yang semakin kompleks dan dinamis, pengelolaan kredit bermasalah tidak lagi hanya mengandalkan pengalaman dan intuisi, tetapi membutuhkan analisis data yang komprehensif untuk mengidentifikasi pola risiko, menentukan prioritas penanganan, serta merumuskan strategi recovery yang lebih efektif dan terukur.
Melalui pelatihan ini, peserta akan mempelajari bagaimana memanfaatkan data internal dan eksternal untuk mendukung proses pengambilan keputusan dalam credit recovery, mulai dari identifikasi debitur berisiko tinggi, analisis perilaku pembayaran, hingga pengembangan strategi penagihan dan restrukturisasi yang tepat sasaran. Peserta juga akan memahami penggunaan analitik data, dashboard monitoring, serta integrasi teknologi informasi dalam meningkatkan efisiensi dan keberhasilan pemulihan kredit bank.
Objectives
- Memahami konsep data-driven decision making dalam pengelolaan credit recovery
- Meningkatkan kemampuan analisis data untuk identifikasi kredit bermasalah
- Menguasai teknik pemanfaatan data dalam menentukan strategi penanganan kredit
- Mengembangkan pendekatan berbasis data untuk meningkatkan recovery rate
- Memperkuat kemampuan monitoring portofolio kredit bermasalah secara real-time
- Mengoptimalkan penggunaan teknologi dan sistem informasi dalam credit recovery
- Meningkatkan efektivitas pengambilan keputusan dalam pengelolaan kredit bermasalah
Course outline
1. Konsep Data-Driven Credit Recovery
- Definisi dan prinsip data-driven decision making
- Peran data dalam pengelolaan kredit bermasalah
- Evolusi pengelolaan credit recovery berbasis analitik
- Integrasi data dalam manajemen risiko kredit
- Manfaat pendekatan berbasis data bagi bank
- Tantangan implementasi data-driven recovery
2. Sumber dan Pengelolaan Data Kredit
- Jenis data dalam pengelolaan kredit perbankan
- Data internal bank: transaksi, histori pembayaran, dan profil debitur
- Data eksternal: informasi industri, ekonomi, dan perilaku pasar
- Pengolahan dan validasi kualitas data kredit
- Integrasi data dari berbagai sistem perbankan
- Pengelolaan data untuk analisis recovery kredit
3. Analisis Portofolio Kredit Bermasalah
- Segmentasi portofolio kredit berdasarkan risiko
- Analisis tren kredit bermasalah
- Identifikasi pola keterlambatan pembayaran debitur
- Penentuan prioritas penanganan berdasarkan analisis data
- Analisis kontribusi sektor industri terhadap risiko kredit
- Evaluasi kinerja portofolio kredit bermasalah
4. Predictive Analytics dalam Credit Recovery
- Konsep predictive analytics dalam manajemen kredit
- Model prediksi potensi gagal bayar
- Analisis probabilitas recovery kredit
- Penggunaan machine learning dalam analisis risiko kredit
- Pengembangan model scoring untuk debitur bermasalah
- Penerapan analitik untuk penentuan strategi penanganan
5. Strategi Penagihan Berbasis Data
- Penentuan prioritas penagihan berdasarkan profil debitur
- Analisis efektivitas metode penagihan
- Penentuan waktu dan pendekatan penagihan optimal
- Personalisasi strategi komunikasi dengan debitur
- Optimasi alokasi sumber daya collection
- Monitoring efektivitas strategi penagihan
6. Analisis Data untuk Restrukturisasi Kredit
- Penilaian kelayakan restrukturisasi berbasis data keuangan debitur
- Analisis cash flow dan kemampuan bayar debitur
- Penentuan skema restrukturisasi yang optimal
- Evaluasi dampak restrukturisasi terhadap recovery kredit
- Monitoring performa debitur pasca restrukturisasi
- Penggunaan data historis untuk peningkatan strategi restrukturisasi
7. Dashboard Monitoring dan Reporting Credit Recovery
- Pengembangan dashboard monitoring portofolio kredit
- Visualisasi data untuk pengambilan keputusan
- Indikator kinerja utama dalam credit recovery
- Monitoring real-time proses penagihan dan penyelesaian kredit
- Pelaporan kinerja recovery kepada manajemen
- Integrasi dashboard dengan sistem manajemen risiko
8. Integrasi Teknologi dalam Credit Recovery
- Pemanfaatan big data dalam analisis kredit bermasalah
- Sistem informasi manajemen kredit terintegrasi
- Otomasi proses monitoring dan penagihan kredit
- Penggunaan artificial intelligence dalam analisis data kredit
- Keamanan data dan perlindungan informasi debitur
- Pengembangan infrastruktur teknologi untuk analitik kredit
9. Evaluasi Kinerja Credit Recovery Berbasis Data
- Pengukuran recovery rate dan efektivitas strategi penanganan
- Analisis kinerja unit collection dan remedial
- Evaluasi portofolio restrukturisasi kredit
- Identifikasi area perbaikan dalam proses recovery
- Penyusunan laporan kinerja berbasis data
- Continuous improvement strategi recovery kredit
10. Best Practices Implementasi Data-Driven Credit Recovery
- Studi kasus penerapan analitik data dalam credit recovery
- Pembelajaran dari keberhasilan dan kegagalan strategi recovery
- Integrasi data analytics dalam kebijakan manajemen kredit
- Penguatan kompetensi analis kredit dan tim collection
- Penerapan pendekatan berbasis data dalam pengambilan keputusan
- Pengembangan sistem credit recovery yang terintegrasi dan berkelanjutan
Participants
- Collection / Remedial
- Analisis Kredit / Pembiayaan
- Data Analytics / Data Science
- Risk Management
- Digital Banking
- Operasional
- Compliance
- Strategi & Perencanaan
- Customer Relationship / Service
- Audit Internal
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir Gendhis Consultant
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
