Strategi Remedial Management untuk Meningkatkan Recovery Kredit Bank
Strategi Remedial Management untuk Meningkatkan Recovery Kredit Bank
Description
Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan kompetensi praktisi perbankan dalam mengelola kredit bermasalah melalui pendekatan remedial management yang strategis, sistematis, dan berbasis risiko. Dalam kondisi dinamika ekonomi dan meningkatnya kompleksitas portofolio kredit, bank dituntut memiliki kemampuan yang kuat dalam melakukan identifikasi dini potensi kredit bermasalah, merumuskan strategi penanganan yang tepat, serta memaksimalkan proses recovery guna meminimalkan kerugian dan menjaga kualitas aset bank.
Melalui pelatihan ini, peserta akan mempelajari berbagai teknik analisis kredit bermasalah, strategi restrukturisasi, negosiasi dengan debitur, serta optimalisasi proses penagihan dan penyelesaian kredit. Materi disusun secara komprehensif untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai pendekatan remedial modern, penguatan koordinasi lintas unit, serta penerapan praktik terbaik dalam meningkatkan recovery rate dan menjaga stabilitas portofolio kredit bank.
Objectives
- Memahami konsep dan prinsip remedial management dalam pengelolaan kredit bermasalah
- Meningkatkan kemampuan identifikasi dan analisis dini potensi kredit bermasalah
- Menguasai strategi restrukturisasi dan penyelesaian kredit yang efektif
- Meningkatkan keterampilan negosiasi dan komunikasi dengan debitur bermasalah
- Mengoptimalkan strategi penagihan dan recovery kredit
- Memperkuat koordinasi antara unit bisnis, remedial, dan legal dalam penanganan kredit
- Meningkatkan kualitas pengelolaan portofolio kredit dan meminimalkan kerugian bank
Course outline
1. Konsep Dasar Remedial Management dalam Perbankan
- Definisi dan ruang lingkup remedial management
- Peran remedial management dalam pengelolaan risiko kredit
- Hubungan remedial management dengan kualitas aset bank
- Siklus hidup kredit dan titik kritis potensi kredit bermasalah
- Dampak kredit bermasalah terhadap kinerja keuangan bank
- Prinsip pengelolaan kredit bermasalah secara efektif
2. Identifikasi dan Early Warning System Kredit Bermasalah
- Indikator awal potensi kredit bermasalah
- Analisis perilaku pembayaran debitur
- Monitoring kondisi keuangan debitur
- Penggunaan early warning system dalam pengawasan kredit
- Analisis tren portofolio kredit bermasalah
- Pengembangan sistem deteksi dini risiko kredit
3. Analisis Penyebab Kredit Bermasalah
- Faktor internal bank dalam terjadinya kredit bermasalah
- Faktor eksternal seperti kondisi ekonomi dan industri
- Analisis kesalahan dalam proses pemberian kredit
- Evaluasi kapasitas dan karakter debitur
- Analisis perubahan kondisi bisnis debitur
- Penentuan strategi penanganan berdasarkan penyebab masalah
4. Strategi Penanganan Kredit Bermasalah
- Pendekatan preventif dan korektif dalam remedial management
- Penentuan strategi penanganan berdasarkan tingkat risiko
- Pengelolaan hubungan dengan debitur bermasalah
- Penyusunan rencana aksi remedial yang terstruktur
- Pengambilan keputusan strategis dalam penanganan kredit
- Koordinasi lintas unit dalam proses remedial
5. Teknik Restrukturisasi Kredit
- Konsep dan tujuan restrukturisasi kredit
- Bentuk restrukturisasi: rescheduling, reconditioning, restructuring
- Analisis kelayakan restrukturisasi kredit
- Penilaian kemampuan pembayaran debitur pasca restrukturisasi
- Penyusunan skema restrukturisasi yang realistis
- Monitoring implementasi restrukturisasi kredit
6. Strategi Penagihan dan Recovery Kredit
- Teknik penagihan kredit bermasalah secara efektif
- Pendekatan komunikasi dan persuasi kepada debitur
- Strategi negosiasi dalam proses penyelesaian kredit
- Pengelolaan jadwal pembayaran kembali
- Penggunaan pihak ketiga dalam proses penagihan
- Optimalisasi strategi recovery kredit
7. Pengelolaan Agunan dan Penyelesaian Kredit
- Penilaian dan monitoring nilai agunan
- Strategi optimalisasi pemanfaatan agunan
- Proses eksekusi agunan sesuai ketentuan hukum
- Pengelolaan aset hasil penyelesaian kredit
- Pengurangan kerugian melalui optimalisasi agunan
- Koordinasi dengan unit appraisal dan legal
8. Pendekatan Hukum dalam Penyelesaian Kredit
- Kerangka hukum dalam penanganan kredit bermasalah
- Alternatif penyelesaian sengketa kredit
- Proses litigasi dan non-litigasi
- Peran unit legal dalam remedial management
- Manajemen risiko hukum dalam proses penyelesaian kredit
- Dokumentasi dan kepatuhan terhadap regulasi
9. Monitoring dan Evaluasi Kinerja Recovery Kredit
- Pengukuran efektivitas strategi remedial
- Analisis recovery rate dan indikator kinerja remedial
- Evaluasi keberhasilan restrukturisasi kredit
- Monitoring portofolio kredit bermasalah
- Penyusunan laporan kinerja remedial management
- Continuous improvement dalam pengelolaan kredit bermasalah
10. Penguatan Tata Kelola Remedial Management
- Integrasi remedial management dalam manajemen risiko bank
- Penguatan kebijakan dan prosedur penanganan kredit bermasalah
- Pengembangan kompetensi tim remedial kredit
- Koordinasi antara unit bisnis, risiko, remedial, dan legal
- Penerapan best practices pengelolaan kredit bermasalah
- Pengembangan strategi jangka panjang peningkatan kualitas kredit bank
Participants
- Collection / Remedial
- Analisis Kredit / Pembiayaan
- Risk Management
- Operasional
- Legal
- Compliance
- Strategi & Perencanaan
- Customer Relationship / Service
- Finance
- Audit Internal
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir Gendhis Consultant
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
