Optimalisasi Strategi Restrukturisasi dan Likuidasi Aset dalam Penyelamatan Kredit Macet BPD
Optimalisasi Strategi Restrukturisasi dan Likuidasi Aset dalam Penyelamatan Kredit Macet BPD
Description
Peningkatan kualitas kredit dan penanganan kredit bermasalah merupakan salah satu aspek penting dalam menjaga kesehatan serta keberlanjutan bisnis perbankan. Bagi Bank Pembangunan Daerah (BPD), kredit macet dapat berdampak pada peningkatan rasio Non-Performing Loan (NPL), penurunan pendapatan, serta meningkatnya kebutuhan pencadangan kerugian kredit. Oleh karena itu, diperlukan strategi penanganan kredit bermasalah yang efektif melalui restrukturisasi kredit, optimalisasi penyelesaian kewajiban debitur, serta pengelolaan dan likuidasi aset yang menjadi agunan.
Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan pemahaman dan keterampilan peserta dalam menganalisis kelayakan restrukturisasi, menentukan strategi penyelesaian kredit berdasarkan karakteristik debitur, serta mengoptimalkan pemulihan aset melalui mekanisme penjualan agunan dan langkah penyelesaian lainnya sesuai ketentuan yang berlaku. Melalui pembahasan praktis dan studi kasus, peserta diharapkan mampu menentukan strategi penanganan kredit macet yang tepat, terukur, dan berorientasi pada peningkatan recovery rate serta pengendalian risiko hukum dan keuangan bagi BPD.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami strategi penanganan kredit bermasalah dan pengaruhnya terhadap kualitas aset serta kinerja BPD.
- Mengidentifikasi penyebab kredit macet dan menganalisis kemampuan debitur dalam memenuhi kewajiban kredit.
- Mengevaluasi kelayakan restrukturisasi kredit berdasarkan kondisi usaha, kemampuan pembayaran, dan profil risiko debitur.
- Menentukan strategi penyelesaian kredit bermasalah melalui restrukturisasi, penagihan, penjualan agunan, dan mekanisme penyelesaian lainnya.
- Mengoptimalkan pengelolaan dan likuidasi aset agunan untuk meningkatkan tingkat pemulihan kredit.
- Memahami aspek hukum, dokumentasi, dan mitigasi risiko dalam proses penyelesaian kredit macet.
- Menyusun strategi recovery yang efektif melalui studi kasus dan simulasi penanganan kredit bermasalah di BPD.
Course outline
1. Strategi Penanganan Kredit Bermasalah pada BPD
- Identifikasi penyebab kredit bermasalah dan pemetaan portofolio kredit berdasarkan tingkat risiko.
- Analisis NPL, potensi kerugian, dan prioritas penyelesaian kredit macet.
2. Analisis Kelayakan Debitur untuk Restrukturisasi Kredit
- Evaluasi kondisi keuangan, prospek usaha, arus kas, dan kemampuan membayar debitur.
- Penentuan kelayakan restrukturisasi berdasarkan profil risiko dan kemampuan pemulihan kredit.
3. Teknik Restrukturisasi Kredit yang Efektif
- Penerapan penjadwalan kembali, persyaratan kembali, dan penataan kembali kredit.
- Penyusunan skema restrukturisasi berdasarkan proyeksi kemampuan pembayaran debitur.
4. Strategi Negosiasi dan Penyelesaian Kewajiban Debitur
- Teknik negosiasi dengan debitur bermasalah dan pendekatan penyelesaian berbasis kemampuan bayar.
- Penyusunan rencana pembayaran serta pemantauan kepatuhan debitur terhadap kesepakatan.
5. Optimalisasi Pengelolaan Agunan Kredit
- Penilaian nilai ekonomis, legalitas, dan kemudahan eksekusi aset agunan.
- Strategi optimalisasi nilai agunan untuk mendukung pemulihan kredit.
6. Strategi Likuidasi Aset dan Penjualan Agunan
- Mekanisme penjualan agunan dan alternatif penyelesaian kredit sesuai ketentuan yang berlaku.
- Analisis biaya, jangka waktu, dan estimasi hasil pemulihan dari proses likuidasi aset.
7. Penyelesaian Kredit melalui Agunan yang Diambil Alih (AYDA)
- Mekanisme pengambilalihan agunan dan evaluasi kelayakan ekonomis aset.
- Strategi pengelolaan, pemeliharaan, dan penjualan aset AYDA untuk meminimalkan kerugian bank.
8. Aspek Hukum dan Mitigasi Risiko Penyelesaian Kredit
- Evaluasi dokumen kredit, pengikatan jaminan, dan aspek hukum dalam proses eksekusi agunan.
- Mitigasi risiko sengketa, hambatan eksekusi, serta risiko hukum dalam penyelesaian kredit bermasalah.
9. Pengukuran Recovery Rate dan Evaluasi Efektivitas Penanganan Kredit
- Perhitungan estimasi pemulihan kredit, biaya penyelesaian, dan potensi kerugian.
- Penyusunan indikator kinerja untuk mengevaluasi keberhasilan strategi restrukturisasi dan recovery.
10. Studi Kasus dan Simulasi Penyelamatan Kredit Macet BPD
- Simulasi penentuan strategi restrukturisasi atau likuidasi berdasarkan kasus kredit bermasalah.
- Penyusunan rencana aksi penyelesaian kredit berdasarkan prioritas risiko, potensi pemulihan, dan aspek hukum.
Participants
Divisi Kredit
Credit Risk Management
Restrukturisasi Kredit
Remedial & Recovery
Special Asset Management
Collection & Recovery
Asset Recovery
Credit Monitoring
Legal
Loan Workout
Risk Management
Asset Management
Treasury & Investment
Finance
Accounting
Compliance
Internal Audit
Corporate Banking
Divisi Penyelamatan Kredit
Manajemen Risiko BPD
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
