Fraud Risk Management & Forensic Audit Perbankan Digital
Fraud Risk Management & Forensic Audit Perbankan Digital
Description
Perkembangan perbankan digital — seperti mobile banking, internet banking, dan fintech — meningkatkan efisiensi layanan, tetapi juga memperluas risiko fraud berbasis teknologi (cyber fraud, identity theft, phishing, social engineering, account takeover, dll.).
Fraud Risk Management (FRM) adalah pendekatan sistematis untuk mengidentifikasi, menilai, mencegah, mendeteksi, dan merespons risiko kecurangan dalam organisasi.
Forensic Audit Perbankan Digital adalah proses audit investigatif yang berfokus pada pengumpulan, analisis, dan dokumentasi bukti digital untuk mengungkap fraud yang terjadi dalam sistem perbankan berbasis teknologi.
Objectives
- Menginvestigasi indikasi fraud berbasis sistem elektronik
- Mengumpulkan dan mengamankan bukti digital yang sah secara hukum
- Mengidentifikasi pelaku dan modus operandi
- Mendukung proses litigasi atau tindakan hukum
- Memberikan rekomendasi perbaikan sistem pengendalian
- Mengidentifikasi risiko fraud pada produk dan layanan digital
- Mengurangi potensi kerugian finansial dan reputasi
- Meningkatkan efektivitas pengendalian internal
- Memastikan kepatuhan terhadap regulasi perbankan dan perlindungan data
- Membangun budaya anti-fraud di organisasi
Course outline
1. Konsep Dasar Fraud di Perbankan Digital
- Definisi fraud dan fraud triangle (pressure, opportunity, rationalization)
- Jenis fraud digital:
- Phising&social engineering
- - Account takeover
- - Malware&ransomware
- - Skimming&carding
- - Insider fraud
- Fraud berbasis transaksi elektronik dan API banking
2. Fraud Risk Assessment
- Identifikasi risk exposure pada:
- - Mobile banking
- - Internet banking
- - Payment gateway
- - Core banking system
- Fraud risk mapping
- Key Fraud Risk Indicators (KFRI)
- Fraud risk scoring model
3. Fraud Risk Management Framework
- Prevention (kontrol preventif)
- Detection (monitoring & analytics)
- Response (investigasi & remediasi)
- Continuous monitoring system
- Whistleblowing system
Framework ini sering dikaitkan dengan praktik tata kelola dan manajemen risiko Perusahaan
4. Teknik Forensic Audit Digital
- Digital evidence handling & chain of custody
- Log analysis (audit trail analysis)
- Transaction tracing
- Data mining & anomaly detection
- Email & communication forensic
- Computer & mobile device forensic
5. Teknologi dalam Fraud Detection
- Artificial Intelligence & Machine Learning untuk fraud detection
- Behavioral analytics
- Real-time transaction monitoring
- Biometric authentication
- SIEM (Security Information and Event Management)
6. Regulasi & Kepatuhan
- Regulasi OJK terkait manajemen risiko TI perbankan
- Perlindungan data pribadi
- Anti-money laundering (AML)
- Know Your Customer (KYC)
- Pelaporan transaksi mencurigakan
7. Studi Kasus Perbankan Digital
- Contoh kasus yang biasanya dibahas:
- Pembobolan rekening melalui social engineering
- Manipulasi sistem oleh insider
- Fraud transaksi QRIS
Penyalahgunaan OTP
Participants
- Fraud Management
- Internal Audit
- Risk Management
- Compliance
- IT Audit
- Information Security
- Digital Banking
- Operations
- Legal
- Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
