Collection & Credit Recovery Strategy BPR
Collection & Credit Recovery Strategy BPR
Description
Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan kemampuan praktisi Bank Perkreditan Rakyat (BPR) dalam mengelola proses penagihan (collection) dan pemulihan kredit bermasalah (recovery) secara efektif, sistematis, dan sesuai prinsip kehati-hatian perbankan. Dalam operasional BPR, pengelolaan kredit bermasalah merupakan aspek krusial karena berkaitan langsung dengan kualitas aset bank, likuiditas, serta keberlanjutan bisnis. Oleh karena itu, strategi collection dan recovery yang terstruktur sangat diperlukan untuk meminimalkan risiko kredit macet serta menjaga stabilitas portofolio kredit.
Melalui pelatihan ini, peserta akan mempelajari berbagai pendekatan strategis dalam proses penagihan, mulai dari deteksi dini potensi kredit bermasalah, teknik komunikasi dan negosiasi dengan debitur, hingga strategi restrukturisasi dan penyelesaian kredit. Selain itu, peserta juga akan dibekali dengan metode monitoring portofolio kredit, pemanfaatan data dalam proses collection, serta pengelolaan aset jaminan untuk pemulihan kredit. Dengan pendekatan praktis dan berbasis studi kasus, pelatihan ini diharapkan dapat meningkatkan efektivitas proses penagihan serta memperkuat kemampuan BPR dalam memulihkan kredit bermasalah secara optimal.
Objectives
- Memahami konsep dan strategi collection serta recovery kredit pada BPR
- Mengidentifikasi potensi kredit bermasalah secara dini
- Menguasai teknik komunikasi dan negosiasi dalam proses penagihan
- Mengembangkan strategi restrukturisasi kredit yang efektif
- Meningkatkan kemampuan pengelolaan dan pemulihan kredit bermasalah
- Memperkuat sistem monitoring dan pengendalian portofolio kredit
Course outline
1. Konsep Dasar Collection dan Recovery Kredit
- Pengertian collection dan recovery dalam perbankan
- Peran strategi penagihan dalam menjaga kualitas kredit
- Dampak kredit bermasalah terhadap kinerja BPR
- Prinsip pengelolaan kredit bermasalah secara efektif
- Hubungan collection dengan manajemen risiko kredit
2. Regulasi dan Kebijakan Penanganan Kredit Bermasalah
- Ketentuan regulator terkait kualitas kredit
- Kebijakan internal bank dalam penanganan kredit bermasalah
- Prinsip kehati-hatian dalam proses penagihan
- Peran unit collection dan recovery dalam organisasi BPR
- Dokumentasi dan administrasi penanganan kredit
3. Identifikasi dan Deteksi Dini Kredit Bermasalah
- Indikator awal potensi kredit bermasalah
- Analisis perilaku pembayaran debitur
- Pemantauan kondisi usaha dan keuangan debitur
- Penggunaan sistem early warning dalam monitoring kredit
- Teknik pemetaan risiko kredit dalam portofolio
4. Strategi Collection Kredit
- Tahapan proses penagihan kredit
- Strategi penagihan berdasarkan tingkat tunggakan
- Metode komunikasi efektif dengan debitur
- Penagihan melalui pendekatan persuasif dan preventif
- Pengelolaan jadwal dan prioritas penagihan
5. Teknik Komunikasi dan Negosiasi dengan Debitur
- Prinsip komunikasi dalam proses collection
- Teknik membangun hubungan dengan debitur
- Strategi negosiasi pembayaran tunggakan
- Mengatasi konflik dalam proses penagihan
- Pendekatan solusi yang menguntungkan kedua pihak
6. Monitoring dan Pengelolaan Portofolio Kredit Bermasalah
- Analisis kualitas portofolio kredit
- Pengelompokan kredit berdasarkan tingkat risiko
- Pengelolaan data kredit bermasalah
- Penyusunan laporan monitoring kredit
- Evaluasi kinerja collection secara berkala
7. Strategi Restrukturisasi Kredit
- Konsep dan tujuan restrukturisasi kredit
- Jenis-jenis restrukturisasi (rescheduling, reconditioning, restructuring)
- Penilaian kelayakan restrukturisasi debitur
- Penyusunan skema pembayaran baru
- Monitoring keberhasilan restrukturisasi kredit
8. Pengelolaan Jaminan Kredit
- Jenis-jenis jaminan dalam kredit BPR
- Penilaian nilai dan kualitas jaminan
- Prosedur pengikatan jaminan
- Strategi pemanfaatan jaminan dalam recovery kredit
- Administrasi dan dokumentasi jaminan
9. Strategi Recovery Kredit Bermasalah
- Pendekatan penyelesaian kredit bermasalah
- Negosiasi penyelesaian kewajiban debitur
- Penjualan atau eksekusi jaminan
- Alternatif penyelesaian melalui kesepakatan damai
- Proses penyelesaian melalui jalur hukum
10. Penggunaan Data dan Teknologi dalam Collection
- Digitalisasi proses monitoring kredit
- Penggunaan sistem informasi collection
- Analisis data untuk prioritas penagihan
- Dashboard monitoring kredit bermasalah
- Automasi proses pelaporan collection
11. Evaluasi Kinerja Collection dan Recovery
- Indikator kinerja unit collection
- Analisis rasio kredit bermasalah (NPL)
- Evaluasi efektivitas strategi penagihan
- Identifikasi faktor keberhasilan recovery
- Continuous improvement proses collection
12. Penguatan Strategi Collection dan Recovery BPR
- Penyusunan kebijakan collection yang efektif
- Peningkatan kompetensi tim collection
- Integrasi manajemen risiko dalam penanganan kredit
- Pengembangan sistem monitoring portofolio kredit
- Strategi jangka panjang untuk menjaga kualitas aset kredit
Participants
- Collection / Remedial
- Analisis Kredit / Pembiayaan
- Risk Management
- Operasional
- Legal
- Compliance
- Audit Internal
- Strategi & Perencanaan
- Customer Relationship / Service
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir Gendhis Consultant
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
