Digital Currency Mastery: Peluang dan Tantangan CBDC bagi Likuiditas Perbankan
Digital Currency Mastery: Peluang dan Tantangan CBDC bagi Likuiditas Perbankan
Description
Dalam beberapa tahun terakhir, transformasi digital telah membawa inovasi besar di sektor keuangan, salah satunya adalah munculnya Central Bank Digital Currency (CBDC) atau Digital Rupiah. CBDC merupakan mata uang digital resmi yang diterbitkan oleh bank sentral dan memiliki nilai yang setara dengan mata uang fiat. Kehadirannya membuka peluang strategis bagi sistem perbankan untuk meningkatkan efisiensi pembayaran, pengelolaan likuiditas, dan inklusi keuangan, namun juga menimbulkan tantangan baru yang kompleks.
Bagi perbankan, implementasi CBDC berpotensi mengubah arus likuiditas, manajemen dana, dan model pendapatan. Bank dapat memanfaatkan CBDC untuk meningkatkan efisiensi transaksi, mempercepat settlement, dan menghadirkan produk digital inovatif. Di sisi lain, adopsi CBDC juga membawa risiko seperti perubahan arus simpanan, kompetisi dengan rekening giro nasabah, risiko operasional sistem digital, serta potensi serangan siber dan penyalahgunaan teknologi.
Objectives
- Memberikan pemahaman mendalam tentang konsep, arsitektur, dan mekanisme CBDC.
- Mengidentifikasi peluang bisnis yang muncul dari adopsi Digital Rupiah bagi bank, termasuk fee-based income dan layanan transaksi digital.
- Menganalisis dampak CBDC terhadap likuiditas bank dan strategi pengelolaan dana.
- Membekali peserta dengan mitigasi risiko operasional dan teknologi, termasuk risiko keamanan siber, fraud, dan gangguan sistem.
- Meningkatkan kesiapan bank dalam integrasi CBDC ke ekosistem perbankan digital dan layanan nasabah.
- Mendorong inovasi produk dan layanan yang mendukung inklusi keuangan dan pengalaman nasabah yang optimal.
Course outline
1. Pengenalan CBDC dan Digital Currency
- Definisi, karakteristik, dan tujuan CBDC
- Perbedaan CBDC dengan uang fiat dan e-money
- Tren global dan adopsi CBDC di negara lain
2. Arsitektur dan Mekanisme Digital Rupiah
- Sistem core banking dan payment gateway dalam CBDC
- Settlement, interoperabilitas, dan integrasi lintas bank
- Transaksi real-time dan smart contract (jika berlaku)
3. Dampak CBDC terhadap Likuiditas Perbankan
- Perubahan arus simpanan dan pengelolaan dana
- Strategi pengelolaan likuiditas dan funding bank
- Analisis potensi risiko dan peluang bisnis
4. Risiko Operasional dan Keamanan
- Fraud digital, penyalahgunaan CBDC, dan serangan siber
- Proteksi data nasabah dan autentikasi multi-lapisan
- Prosedur mitigasi risiko dan incident response
5. Kepatuhan dan Regulasi
- Regulasi Bank Indonesia dan prinsip AML/CFT terkait CBDC
- Audit dan monitoring penggunaan Digital Rupiah
- Pelaporan dan tata kelola internal
6. Peluang Inovasi dan Strategi Produk
- Produk dan layanan berbasis CBDC: pembayaran, remitansi, loyalty, dan investasi
- Strategi fee-based income dan monetisasi transaksi digital
- Integrasi dengan super app, e-wallet, dan ekosistem digital bank
7. Studi Kasus dan Diskusi Praktis
- Analisis implementasi CBDC di bank pilot atau internasional
- Diskusi risiko, peluang, dan strategi mitigasi
- Simulasi pengelolaan likuiditas dan transaksi Digital Rupiah
Participants
- Divisi Treasury
- Divisi Keuangan / Finance
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Digital Banking
- Divisi IT / Teknologi Informasi
- Divisi Data & Analytics
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Corporate Planning / Strategi
- Divisi Transformasi / Innovation Office
- Divisi Direksi / Board of Directors
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir Gendhis Consultant
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
