Strategi Penanganan Crypto Crime, Digital Financial Crime, dan Unhosted Wallet Risk bagi Industri Perbankan
Strategi Penanganan Crypto Crime, Digital Financial Crime, dan Unhosted Wallet Risk bagi Industri Perbankan
Description
Perkembangan aset kripto, layanan keuangan digital, dan transaksi berbasis blockchain menghadirkan peluang sekaligus risiko baru bagi industri perbankan. Modus crypto crime, digital financial crime, serta penggunaan unhosted wallet semakin kompleks karena transaksi dapat berlangsung lintas negara, menggunakan teknologi anonim, dan melibatkan berbagai platform digital. Bank perlu memperkuat kemampuan identifikasi, pemantauan, investigasi, dan mitigasi risiko agar mampu mencegah pemanfaatan layanan perbankan untuk aktivitas pencucian uang, penipuan, dan kejahatan keuangan berbasis aset digital.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami perkembangan crypto crime, digital financial crime, dan unhosted wallet risk serta dampaknya terhadap industri perbankan.
- Mengidentifikasi berbagai modus dan indikator transaksi mencurigakan yang berkaitan dengan aset kripto dan layanan keuangan digital.
- Meningkatkan kemampuan bank dalam melakukan Customer Due Diligence (CDD), Enhanced Due Diligence (EDD), transaction monitoring, dan risk assessment.
- Mengembangkan strategi mitigasi risiko serta mekanisme deteksi dini terhadap transaksi yang terindikasi terkait aktivitas ilegal.
- Memperkuat koordinasi antara fungsi Compliance, AML/CFT, Risk Management, Fraud, IT, dan Internal Audit dalam menangani digital financial crime.
Course outline
1. Lanskap Crypto Crime dan Digital Financial Crime
- Perkembangan aset kripto dan ekosistem keuangan digital
- Karakteristik dan klasifikasi digital financial crime
- Dampak crypto crime terhadap risiko perbankan
- Tren modus kejahatan berbasis blockchain dan aset digital
2. Modus Operandi Crypto Crime
- Money laundering melalui aset kripto
- Fraud, scam, phishing, dan investment scam berbasis digital
- Crypto laundering dan layering melalui berbagai wallet
- Penggunaan mixer/tumbler dan teknik obfuscation transaksi
- Cross-border transaction dan kompleksitas tracing dana
3. Memahami Unhosted Wallet Risk
- Konsep hosted wallet dan unhosted/self-hosted wallet
- Karakteristik risiko transaksi dengan unhosted wallet
- Risiko anonymity, pseudonymity, dan keterbatasan identifikasi pemilik wallet
- Red flags transaksi bank yang terhubung dengan unhosted wallet
- Pendekatan risk-based terhadap transaksi terkait unhosted wallet
4. Customer Due Diligence dan Customer Risk Assessment
- Identifikasi dan verifikasi nasabah terkait aktivitas aset digital
- Beneficial Owner dan source of funds/source of wealth
- Segmentasi risiko nasabah berdasarkan aktivitas digital
- Enhanced Due Diligence untuk nasabah berisiko tinggi
- Identifikasi hubungan nasabah dengan crypto exchange dan virtual asset ecosystem
5. Transaction Monitoring dan Detection Strategy
- Parameter monitoring transaksi terkait aset kripto
- Identifikasi pola transaksi tidak wajar
- Red flags crypto-related suspicious transactions
- Network analysis dan transaction pattern analysis
- Pemanfaatan AI, machine learning, dan analytics untuk deteksi transaksi mencurigakan
6. Blockchain Analytics dan Crypto Transaction Tracing
- Dasar-dasar blockchain transaction analysis
- Wallet clustering dan transaction tracing
- Identifikasi pola perpindahan aset digital
- Analisis hubungan antar-wallet dan address
- Integrasi blockchain intelligence dengan sistem monitoring bank
7. Investigasi dan Penanganan Digital Financial Crime
- Proses investigasi transaksi mencurigakan
- Penyusunan investigative case dan evidence gathering
- Investigasi aliran dana dari rekening bank ke crypto ecosystem
- Penanganan fraud dan account takeover yang berkaitan dengan aset digital
- Eskalasi dan pengambilan keputusan atas transaksi berisiko tinggi
8. Governance, Compliance, dan Risk Mitigation
- Penyusunan kebijakan dan risk appetite terkait transaksi aset digital
- Penguatan AML/CFT dan fraud risk management
- Pengendalian terhadap third-party dan crypto-related counterparties
- Mekanisme escalation dan suspicious transaction reporting
- Koordinasi Compliance, Risk, Fraud, IT, dan Internal Audit
9. Case Study Crypto Crime dan Unhosted Wallet
- Analisis skenario transaksi bank yang terhubung dengan unhosted wallet
- Identifikasi red flags dan indikasi financial crime
- Penyusunan risk assessment berdasarkan studi kasus
- Simulasi investigasi dan pengambilan keputusan
- Penyusunan langkah mitigasi dan tindak lanjut kasus
10. Penyusunan Strategi Penguatan Crypto Crime Risk Management
- Gap analysis terhadap kontrol yang telah berjalan
- Penyusunan framework mitigasi crypto-related financial crime
- Penguatan monitoring dan detection capability
- Roadmap peningkatan kesiapan teknologi dan SDM
- KPI dan indikator efektivitas penanganan digital financial crime
Participants
- Compliance
- AML/CFT (APU-PPT)
- Financial Crime Compliance
- Fraud Management
- Cyber Security
- Information Technology
- Digital Banking
- Risk Management
- Data Analytics
- Internal Audit
- Legal
- Operations
- General Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
