Pengembangan Embedded Finance pada Produk Unit Usaha Syariah Bank
Pengembangan Embedded Finance pada Produk Unit Usaha Syariah Bank
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai konsep, strategi, dan implementasi embedded finance dalam pengembangan produk Unit Usaha Syariah (UUS) bank. Embedded finance memungkinkan layanan keuangan terintegrasi langsung dalam berbagai platform digital seperti e-commerce, aplikasi bisnis, marketplace, maupun ekosistem layanan lainnya. Dalam konteks perbankan syariah, pendekatan ini membuka peluang besar untuk memperluas akses layanan keuangan, meningkatkan penetrasi pasar, serta menghadirkan produk pembiayaan dan layanan keuangan syariah yang lebih relevan dengan kebutuhan masyarakat dan pelaku usaha.
Melalui pelatihan ini, peserta akan mempelajari bagaimana mengembangkan model embedded finance yang tetap selaras dengan prinsip syariah, regulasi perbankan, serta manajemen risiko yang baik. Pembahasan mencakup integrasi teknologi, pengembangan model kemitraan dengan platform digital, desain produk syariah berbasis ekosistem, hingga strategi monetisasi layanan embedded finance. Dengan pendekatan strategis dan aplikatif, pelatihan ini diharapkan mampu meningkatkan kapasitas peserta dalam merancang inovasi produk UUS yang adaptif terhadap perkembangan teknologi dan perubahan perilaku nasabah
Objectives
- Memahami konsep dan perkembangan embedded finance dalam industri keuangan digital
- Mengidentifikasi peluang penerapan embedded finance pada produk Unit Usaha Syariah
- Menguasai strategi pengembangan produk keuangan syariah berbasis ekosistem digital
- Memahami model integrasi teknologi dan platform dalam layanan embedded finance
- Mengelola risiko dan memastikan kepatuhan syariah dalam implementasi embedded finance
- Merancang strategi implementasi embedded finance untuk meningkatkan pertumbuhan bisnis UUS
Course outline
1. Transformasi Digital dalam Industri Perbankan
- Perkembangan teknologi finansial dalam industri keuangan
- Dampak digitalisasi terhadap model bisnis perbankan
- Evolusi layanan perbankan menuju platform-based banking
- Perubahan perilaku konsumen jasa keuangan di era digital
- Peran inovasi teknologi dalam pengembangan layanan perbankan syariah
2. Konsep dan Model Embedded Finance
- Pengertian embedded finance dan karakteristiknya
- Evolusi embedded finance dalam ekosistem digital
- Perbedaan embedded finance, open banking, dan banking as a service
- Komponen utama dalam sistem embedded finance
- Model bisnis embedded finance dalam industri keuangan
3. Peluang Embedded Finance bagi Unit Usaha Syariah
- Potensi integrasi layanan syariah dalam platform digital
- Pengembangan produk pembiayaan berbasis ekosistem bisnis
- Peningkatan akses layanan keuangan syariah bagi masyarakat
- Perluasan distribusi produk melalui platform non-perbankan
- Strategi penetrasi pasar baru melalui embedded finance
4. Model Integrasi Teknologi Embedded Finance
- Konsep API (Application Programming Interface) dalam perbankan
- Integrasi sistem perbankan dengan platform digital
- Infrastruktur teknologi dalam embedded finance
- Keamanan data dan sistem dalam integrasi layanan
- Pengembangan arsitektur sistem keuangan digital
5. Desain Produk Embedded Finance Syariah
- Identifikasi kebutuhan pengguna platform digital
- Pengembangan produk pembiayaan berbasis aktivitas bisnis
- Integrasi layanan pembayaran syariah dalam platform digital
- Pengembangan produk tabungan dan investasi terintegrasi
- Penyesuaian akad syariah dalam produk embedded finance
6. Model Kemitraan dalam Embedded Finance
- Konsep kolaborasi bank dengan platform digital
- Kemitraan dengan e-commerce dan marketplace
- Kerja sama dengan fintech dan startup teknologi
- Model revenue sharing dalam embedded finance
- Pengelolaan hubungan kemitraan strategis
7. Pengembangan Ekosistem Keuangan Syariah Digital
- Konsep ekosistem bisnis dalam layanan keuangan
- Integrasi layanan keuangan dengan sektor halal industri
- Pengembangan ekosistem UMKM berbasis digital
- Kolaborasi dengan platform ekonomi digital
- Penciptaan nilai tambah melalui integrasi layanan
8. Manajemen Risiko dalam Embedded Finance
- Risiko operasional dalam integrasi sistem digital
- Risiko keamanan siber dalam layanan embedded finance
- Risiko reputasi dalam kolaborasi platform
- Risiko kepatuhan terhadap regulasi perbankan
- Strategi mitigasi risiko dalam layanan digital
9. Kepatuhan Syariah dalam Embedded Finance
- Prinsip dasar kepatuhan syariah dalam inovasi produk
- Penyesuaian akad syariah dalam layanan digital
- Peran Dewan Pengawas Syariah dalam pengembangan produk
- Proses review syariah terhadap inovasi layanan
- Pengawasan implementasi prinsip syariah dalam ekosistem digital
10. Strategi Monetisasi Embedded Finance
- Model pendapatan dalam embedded finance
- Monetisasi layanan pembiayaan berbasis platform
- Strategi peningkatan volume transaksi
- Pengembangan model bisnis berkelanjutan
- Optimalisasi kontribusi embedded finance terhadap pendapatan bank
11. Pengukuran Kinerja dan Evaluasi Implementasi
- Indikator kinerja layanan embedded finance
- Pengukuran pertumbuhan transaksi digital
- Analisis profitabilitas produk embedded finance
- Evaluasi kepuasan pengguna platform
- Pengembangan inovasi berkelanjutan
12. Penyusunan Roadmap Implementasi Embedded Finance UUS
- Analisis kesiapan organisasi dan infrastruktur
- Identifikasi peluang integrasi layanan
- Penyusunan strategi implementasi embedded finance
- Penentuan prioritas pengembangan produk
- Penyusunan roadmap pengembangan embedded finance Unit Usaha Syariah.
Participants
- Divisi Produk & Pengembangan Bisnis
- Divisi Digital Banking / Innovation
- Divisi Syariah / Unit Usaha Syariah
- Divisi Strategi & Perencanaan
- Divisi IT / Teknologi Informasi
- Divisi Partnership / Business Development
- Divisi Risk Management
- Divisi Compliance & Sharia Compliance
- Divisi Marketing
- Divisi Treasury & Investment
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir Gendhis Consultant
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
