Credit Rescue Excellence: Strategic Loan Recovery
Credit Rescue Excellence: Strategic Loan Recovery
Description
Pengelolaan kredit bermasalah merupakan salah satu aspek strategis dalam menjaga kualitas aset, likuiditas, profitabilitas, dan keberlanjutan bisnis perbankan. Di tengah dinamika ekonomi, perubahan kondisi pasar, serta meningkatnya risiko kredit, bank dituntut memiliki strategi penyelamatan kredit (credit rescue) dan pemulihan pinjaman (loan recovery) yang efektif, terukur, dan sesuai dengan prinsip kehati-hatian serta ketentuan yang berlaku.
Konsep Credit Rescue Excellence: Strategic Loan Recovery menekankan pendekatan yang komprehensif dalam menangani kredit bermasalah, mulai dari deteksi dini, analisis akar permasalahan, restrukturisasi kredit, strategi negosiasi dengan debitur, hingga upaya penyelesaian melalui jalur nonlitigasi maupun litigasi apabila diperlukan. Pendekatan ini tidak hanya berorientasi pada penagihan, tetapi juga pada optimalisasi pemulihan aset, menjaga hubungan dengan nasabah yang masih memiliki prospek usaha, serta meminimalkan potensi kerugian bank.
Objectives
- Memahami konsep dan strategi penyelamatan kredit serta pemulihan pinjaman dalam industri perbankan.
- Mengidentifikasi penyebab kredit bermasalah dan melakukan analisis kualitas portofolio kredit.
- Menentukan strategi penanganan kredit sesuai karakteristik debitur, prospek usaha, dan tingkat risiko.
- Menerapkan teknik restrukturisasi kredit yang efektif sesuai prinsip kehati-hatian dan kebijakan internal bank.
- Mengembangkan strategi negosiasi, komunikasi, dan pendekatan penyelesaian dengan debitur.
- Memahami aspek hukum, dokumentasi, dan pengelolaan agunan dalam proses loan recovery.
- Mengoptimalkan proses monitoring, recovery planning, dan pengendalian risiko kredit.
- Menyusun rencana aksi pemulihan kredit yang mampu meningkatkan tingkat recovery dan meminimalkan kerugian bank.
Course outline
- Modul 1. Strategic Credit Rescue Framework
- Konsep credit rescue dan loan recovery.
- Siklus pengelolaan kredit bermasalah.
- Early Warning System (EWS) dan deteksi dini.
- Strategi menjaga kualitas portofolio kredit.
- Modul 2. Credit Risk Assessment
- Analisis penyebab kredit bermasalah.
- Penilaian kemampuan dan kemauan bayar debitur.
- Analisis arus kas dan prospek usaha.
- Penentuan prioritas penanganan kredit.
- Modul 3. Credit Restructuring Strategy
- Prinsip dan tujuan restrukturisasi kredit.
- Opsi restrukturisasi: rescheduling, reconditioning, dan restructuring.
- Analisis kelayakan restrukturisasi.
- Monitoring pascarestrukturisasi.
- Modul 4. Strategic Loan Recovery
- Penyusunan recovery strategy.
- Teknik negosiasi dan komunikasi dengan debitur.
- Pendekatan penyelesaian secara persuasif.
- Recovery planning berbasis risiko.
- Pengelolaan hubungan dengan debitur.
- Modul 5. Collateral & Legal Recovery
- Pengelolaan agunan sebagai sumber pemulihan.
- Aspek hukum dalam penyelesaian kredit bermasalah.
- Alternatif penyelesaian sengketa.
- Kolaborasi dengan fungsi Legal dan Recovery.
- Dokumentasi dan mitigasi risiko hukum.
- Modul 6. Collection Management Excellence
- Strategi collection berdasarkan segmentasi debitur.
- Monitoring efektivitas collection.
- Pengukuran recovery rate.
- Pengembangan Key Performance Indicators (KPI).
- Continuous improvement dalam proses recovery.
- Modul 7. Digital Credit Recovery
- Pemanfaatan data analytics dalam pengelolaan kredit bermasalah.
- Dashboard monitoring portofolio kredit.
- Digital collection tools.
- Artificial Intelligence (AI) untuk prediksi risiko kredit.
- Transformasi proses loan recovery.
- Modul 8. Workshop dan Studi Kasus
- Analisis kasus kredit bermasalah.
- Simulasi penyusunan strategi restrukturisasi.
- Simulasi negosiasi dengan debitur.
- Penyusunan recovery action plan.
- Presentasi hasil dan diskusi kelompok.
Participants
- Divisi Credit
- Divisi Credit Risk Management
- Divisi Credit Recovery
- Divisi Collection & Recovery
- Divisi Loan Recovery
- Divisi Credit Restructuring
- Divisi Workout Management
- Divisi Loan Monitoring
- Divisi Credit Analysis
- Divisi Credit Underwriting
- Divisi Relationship Manager
- Divisi Account Officer
- Divisi Special Asset Management (SAM)
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Enterprise Risk Management (ERM)
- Divisi Operational Risk
- Divisi Legal & Hukum
- Divisi Compliance (Kepatuhan)
- Divisi Internal Control
- Divisi Audit Internal
- Divisi Fraud Risk Management
- Divisi Data & Analytics
- Divisi Direksi
- Divisi Komite Kredit
- Divisi Dewan Komisaris
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
