Merancang Produk Tabungan & Deposito Inovatif Berbasis Segmentation & Behavioral Analytics
Merancang Produk Tabungan & Deposito Inovatif Berbasis Segmentation & Behavioral Analytics
Description
Pemanfaatan segmentation dan behavioral analytics dalam pengembangan produk tabungan dan deposito dapat membantu bank menciptakan produk yang lebih relevan, meningkatkan akuisisi dan retensi nasabah, memperkuat CASA, meningkatkan deposit stickiness, serta mengoptimalkan biaya dana. Pendekatan ini juga memungkinkan bank menerapkan penawaran yang lebih personal, termasuk targeted proposition, personalized pricing, fitur berbasis kebutuhan, dan program loyalitas yang lebih tepat sasaran.
Dalam praktiknya, pengembangan produk dana membutuhkan integrasi antara pemahaman nasabah, analisis data, strategi bisnis, desain produk, pricing, teknologi, manajemen risiko, serta kepatuhan terhadap ketentuan yang berlaku. Oleh karena itu, diperlukan kompetensi untuk menerjemahkan data dan insight nasabah menjadi konsep produk yang memiliki customer value proposition yang kuat sekaligus memberikan nilai bisnis bagi bank.
Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan kemampuan dalam menganalisis segmentasi dan perilaku nasabah, menemukan peluang inovasi, merancang konsep produk tabungan dan deposito, menentukan fitur dan proposisi nilai, menyusun strategi pricing dan go-to-market, serta mengukur keberhasilan produk secara terukur.
Objectives
- Memahami tren dan dinamika produk tabungan dan deposito di industri perbankan.
- Memahami konsep customer segmentation dan behavioral analytics.
- Mengidentifikasi karakteristik, kebutuhan, dan perilaku setiap segmen nasabah.
- Menganalisis data transaksi dan perilaku untuk menemukan customer insight.
- Mengidentifikasi pain points, kebutuhan yang belum terpenuhi, dan peluang inovasi produk.
- Menentukan target segmentasi dan customer persona.
- Menyusun Customer Value Proposition untuk produk tabungan dan deposito.
- Merancang fitur, benefit, mekanisme transaksi, dan pengalaman nasabah.
- Menentukan strategi pricing berdasarkan karakteristik dan nilai nasabah.
- Merancang strategi untuk meningkatkan akuisisi, penggunaan, saldo, dan retensi dana
Course outline
1. Tren dan Dinamika Produk Dana
- Peran tabungan dan deposito dalam penghimpunan DPK.
- Perubahan perilaku dan ekspektasi nasabah.
- Tren digitalisasi produk dana.
- Persaingan CASA dan deposito.
- Faktor yang memengaruhi keputusan nasabah menyimpan dana.
- Customer experience dan deposit stickiness.
2. Customer Segmentation
- Konsep dan tujuan segmentasi nasabah.
- Demographic, geographic, psychographic, dan behavioral segmentation.
- Segmentasi berdasarkan nilai dan potensi nasabah.
- Customer persona.
- Customer lifetime value.
- Identifikasi high-value customer dan high-potential customer.
- Menentukan target segmentasi produk.
3. Behavioral Analytics untuk Produk Dana
- Konsep behavioral analytics.
- Sumber data perilaku nasabah.
- Analisis pola saldo.
- Analisis frekuensi dan volume transaksi.
- Analisis penggunaan digital channel.
- Analisis sensitivitas terhadap suku bunga.
- Identifikasi pola deposit inflow dan outflow.
- Identifikasi customer trigger dan behavioral signal.
- Menerjemahkan data menjadi customer insight.
4. Identifikasi Opportunity dan Customer Pain Point
- Customer journey mapping.
- Identifikasi kebutuhan dan masalah nasabah.
- Pain point analysis.
- Opportunity mapping.
- Analisis kebutuhan yang belum terlayani.
- Benchmarking produk pesaing.
- Menentukan product opportunity berdasarkan data.
5. Product Design: Tabungan Inovatif
- Menentukan target customer.
- Menyusun value proposition.
- Desain fitur dan benefit.
- Desain skema transaksi.
- Reward dan loyalty mechanism.
- Integrasi dengan digital banking.
- Tabungan berbasis tujuan (goal-based saving).
- Tabungan berbasis aktivitas atau perilaku.
- Konsep personalized saving product.
6. Product Design: Deposito Inovatif
- Segmentasi nasabah deposito.
- Desain tenor dan fleksibilitas.
- Penentuan benefit dan fitur.
- Personalized deposit offering.
- Strategi meningkatkan deposit stickiness.
- Relationship-based deposit proposition.
- Integrasi deposito dengan produk dan layanan lainnya.
7. Pricing dan Profitability
- Prinsip pricing produk dana.
- Hubungan pricing dengan cost of fund.
- Segment-based pricing.
- Behavioral-based pricing.
- Analisis sensitivitas nasabah terhadap harga.
- Customer profitability.
- Unit economics produk.
- Penyusunan business case produk.
8. Personalization dan Next Best Offer
- Konsep personalized banking.
- Next Best Product/Offer.
- Trigger-based marketing.
- Penawaran berdasarkan perilaku transaksi.
- Campaign personalization.
- Retention dan win-back strategy.
- Optimalisasi customer lifetime value.
9. Product Development & Go-to-Market
- Tahapan pengembangan produk.
- Product concept dan prototype.
- Validasi konsep.
- Uji coba/pilot product.
- Penyusunan go-to-market strategy.
- Digital campaign dan customer acquisition.
- Integrasi dengan CRM dan kanal distribusi.
- Manajemen risiko dan kepatuhan dalam pengembangan produk.
10. Product Performance & Analytics
- KPI produk tabungan dan deposito.
- Pertumbuhan jumlah rekening.
- Average balance.
- CASA contribution.
- Deposit retention.
- Deposit stickiness.
- Cost of fund.
- Customer acquisition dan retention.
- Product profitability.
- Analisis cohort dan customer behavior.
11. Workshop: Product Innovation Lab
- Peserta melakukan praktik secara berkelompok untuk:
- Menentukan target segmentasi.
- Membuat customer persona.
- Menganalisis contoh data perilaku nasabah.
- Mengidentifikasi pain point dan peluang.
- Menyusun Customer Value Proposition.
- Merancang fitur produk tabungan/deposito.
- Menentukan skema benefit dan pricing.
- Menyusun go-to-market strategy.
- Menetapkan KPI dan indikator keberhasilan.
- Mempresentasikan prototype produk tabungan/deposito inovatif
Participants
- Banking
- Treasury & Investment
- Finance, Accounting & Tax
- Perencanaan & Pengembangan
- Information Technology
- Risk Management
- Compliance & APUPPT
- Leadership Program
- Corporate Secretary & Humas
- Human Resource Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
