Teknik analisis potensi ekonomi lokal, rantai pasok - supply chain, dan profil risiko bisnis berbasis komoditas daerah
Teknik analisis potensi ekonomi lokal, rantai pasok - supply chain, dan profil risiko bisnis berbasis komoditas daerah
Description
Bank Pembangunan Daerah (BPD) memiliki posisi strategis dalam mendukung pertumbuhan ekonomi melalui pembiayaan terhadap berbagai sektor usaha yang menjadi kekuatan dan sumber pertumbuhan ekonomi daerah. Pemahaman terhadap potensi ekonomi lokal, karakteristik komoditas unggulan, serta keterkaitan antar pelaku usaha dalam rantai pasok menjadi penting untuk memastikan penyaluran kredit dilakukan secara tepat sasaran dan memiliki prospek pertumbuhan yang sehat.
Pembiayaan berbasis komoditas memiliki karakteristik risiko yang berbeda dibandingkan pembiayaan pada sektor lainnya. Perubahan harga komoditas, produktivitas, musim, kondisi cuaca, permintaan pasar, biaya logistik, ketergantungan terhadap pembeli tertentu, serta perubahan kebijakan pemerintah dapat memengaruhi kemampuan usaha dalam menghasilkan arus kas dan memenuhi kewajiban kredit.
Oleh karena itu, analisis kredit tidak cukup hanya dilakukan terhadap kondisi keuangan debitur secara individual. Bank perlu memahami keseluruhan ekosistem usaha mulai dari produksi, pengumpulan bahan baku, pengolahan, distribusi, hingga pasar akhir. Pendekatan supply chain memungkinkan bank mengidentifikasi keterkaitan risiko antar pelaku usaha sekaligus menemukan peluang pembiayaan pada berbagai mata rantai yang memiliki prospek dan arus kas yang jelas.
Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan kemampuan peserta dalam menganalisis potensi ekonomi lokal, memetakan rantai pasok komoditas daerah, mengidentifikasi titik kritis dalam rantai nilai, serta menyusun profil risiko bisnis berbasis komoditas. Hasil analisis diharapkan dapat menjadi dasar dalam menentukan peluang pembiayaan, menyusun strategi credit underwriting, mengendalikan risiko konsentrasi, dan mengembangkan portofolio kredit BPD yang sesuai dengan karakteristik ekonomi daerah
Objectives
- Memahami konsep dan pendekatan analisis potensi ekonomi lokal.
- Mengidentifikasi sektor dan komoditas unggulan serta potensial di suatu daerah.
- Menganalisis karakteristik bisnis berbasis komoditas dan faktor yang memengaruhi kinerjanya.
- Memetakan rantai pasok dari hulu hingga hilir.
- Mengidentifikasi pelaku usaha, pola transaksi, arus barang, dan arus keuangan dalam rantai pasok.
- Mengidentifikasi titik kritis dan potensi gangguan dalam rantai pasok.
- Menganalisis risiko harga, produksi, pasar, cuaca, logistik, dan regulasi pada bisnis berbasis komoditas.
- Menilai keterkaitan risiko antar pelaku usaha dalam satu ekosistem komoditas.
- Mengidentifikasi peluang pembiayaan pada setiap mata rantai komoditas.
- Menyusun profil risiko bisnis komoditas sebagai dasar analisis dan keputusan kredit
Course outline
A. Analisis Potensi Ekonomi Lokal
- Konsep dan tujuan pemetaan potensi ekonomi daerah.
- Identifikasi sektor basis dan sektor unggulan daerah.
- Identifikasi komoditas unggulan dan komoditas potensial.
- Analisis pertumbuhan dan kontribusi sektor ekonomi.
- Analisis produktivitas dan daya saing daerah.
- Identifikasi sentra produksi dan pusat perdagangan.
- Pemetaan pelaku usaha berdasarkan skala dan peran dalam ekonomi daerah.
- Pemanfaatan data ekonomi daerah untuk analisis peluang bisnis.
- Identifikasi sektor yang memiliki prospek pertumbuhan dan risiko tinggi.
B. Analisis Komoditas Daerah
- Karakteristik bisnis berbasis komoditas.
- Siklus produksi dan siklus usaha.
- Pola musiman produksi dan penjualan.
- Struktur biaya dan margin usaha.
- Mekanisme pembentukan harga komoditas.
- Faktor yang memengaruhi permintaan dan penawaran.
- Ketergantungan terhadap pasar domestik maupun ekspor.
- Sensitivitas usaha terhadap perubahan harga.
- Identifikasi komoditas yang memiliki volatilitas tinggi.
C. Pemetaan Rantai Pasok (Supply Chain Mapping)
- Konsep dan tujuan analisis rantai pasok.
- Identifikasi pelaku dari hulu hingga hilir.
- Pemetaan aliran bahan baku dan produk.
- Pemetaan aliran informasi dan transaksi.
- Pemetaan arus kas dalam rantai pasok.
- Hubungan antara petani/produsen, pengepul, distributor, pengolah, pedagang, dan pembeli akhir.
- Identifikasi ketergantungan antar pelaku.
- Identifikasi key player dalam rantai pasok.
- Identifikasi titik kritis dan bottleneck.
- Analisis ketergantungan terhadap pemasok atau pembeli tertentu.
D. Analisis Rantai Nilai (Value Chain Analysis)
- Perbedaan supply chain dan value chain.
- Identifikasi nilai tambah pada setiap tahapan usaha.
- Analisis margin setiap pelaku.
- Identifikasi titik penciptaan nilai terbesar.
- Identifikasi posisi tawar masing-masing pelaku.
- Analisis efisiensi rantai nilai.
- Identifikasi peluang pembiayaan pada setiap mata rantai.
- Strategi pembiayaan berdasarkan hubungan antar pelaku usaha.
E. Profil Risiko Bisnis Berbasis Komoditas
- Risiko produksi.
- Risiko harga komoditas.
- Risiko pasar dan permintaan.
- Risiko cuaca dan perubahan iklim.
- Risiko pasokan bahan baku.
- Risiko kualitas dan kuantitas produksi.
- Risiko distribusi dan logistik.
- Risiko ketergantungan pada pembeli atau pemasok.
- Risiko regulasi dan kebijakan pemerintah.
- Risiko valuta asing untuk komoditas berorientasi ekspor.
- Risiko konsentrasi pada komoditas tertentu.
- Identifikasi key risk drivers.
F. Analisis Arus Kas dan Kemampuan Membayar
- Karakteristik arus kas bisnis komoditas.
- Analisis siklus modal kerja.
- Kebutuhan pembiayaan berdasarkan siklus produksi.
- Analisis cash conversion cycle.
- Identifikasi periode puncak kebutuhan modal kerja.
- Analisis kemampuan membayar berdasarkan arus kas.
- Sensitivitas arus kas terhadap perubahan harga dan volume produksi.
- Penyesuaian struktur kredit dengan siklus usaha.
- Identifikasi potensi mismatch antara tenor kredit dan siklus usaha.
G. Analisis Risiko dalam Ekosistem Komoditas
- Risiko contagion antar pelaku dalam satu rantai pasok.
- Dampak kegagalan satu pelaku terhadap pelaku lainnya.
- Konsentrasi kredit pada komoditas tertentu.
- Konsentrasi kredit pada pembeli atau pemasok tertentu.
- Identifikasi ketergantungan terhadap anchor company.
- Analisis ketahanan rantai pasok terhadap gangguan.
- Penyusunan risk map ekosistem komoditas.
- Strategi diversifikasi pembiayaan.
H. Strategi Pembiayaan Berbasis Rantai Pasok
- Identifikasi peluang pembiayaan pada setiap mata rantai.
- Pembiayaan produsen dan pemasok.
- Pembiayaan distributor dan pedagang.
- Pembiayaan pengolahan dan industri hilir.
- Pembiayaan modal kerja berbasis transaksi.
- Pembiayaan berdasarkan kontrak atau offtake agreement.
- Pendekatan anchor-based financing.
- Strategi mitigasi risiko melalui struktur transaksi.
- Penyesuaian tenor, limit, dan skema pembayaran dengan siklus usaha
Participants
- Credit
- Banking
- Perencanaan & Pengembangan
- Risk Management
- Finance, Accounting & Tax
- Treasury & Investment
- Leadership Program
- Compliance & APUPPT
- Audit Internal
- Corporate Secretary & Humas
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
