Post-KUB Integration & Performance Monitoring Strategi Penyelarasan KPI, Monitoring Portofolio, dan Evaluasi Efisiensi Pasca-Konsolidasi
Post-KUB Integration & Performance Monitoring Strategi Penyelarasan KPI, Monitoring Portofolio, dan Evaluasi Efisiensi Pasca-Konsolidasi
Description
Tahap post-KUB integration memiliki kompleksitas tersendiri karena setiap entitas dalam KUB dapat memiliki karakteristik bisnis, budaya organisasi, sistem teknologi, proses kerja, struktur biaya, profil risiko, dan indikator kinerja yang berbeda. Tanpa mekanisme penyelarasan yang memadai, perbedaan tersebut dapat menyebabkan target yang tidak konsisten, duplikasi proses, kesulitan dalam pengukuran kinerja, serta tidak optimalnya realisasi manfaat sinergi.
Penyelarasan Key Performance Indicators (KPI) menjadi salah satu aspek penting dalam memastikan seluruh entitas dan unit kerja bergerak menuju tujuan KUB yang sama. KPI perlu mengakomodasi target pertumbuhan bisnis, profitabilitas, kualitas aset, efisiensi, risiko, kualitas layanan, transformasi digital, serta realisasi synergy value. Di sisi lain, monitoring harus mampu memberikan informasi yang cepat mengenai pencapaian target dan potensi deviasi sehingga manajemen dapat melakukan corrective action secara tepat waktu.
Selain kinerja individual entitas, monitoring portofolio secara terintegrasi juga diperlukan untuk memahami perkembangan kredit, Dana Pihak Ketiga (DPK), kualitas aset, konsentrasi risiko, profitabilitas, serta exposure KUB secara keseluruhan. Pendekatan portfolio monitoring membantu manajemen mengidentifikasi konsentrasi risiko, perubahan kualitas aset, peluang bisnis, dan area yang membutuhkan perhatian lebih lanjut.
Pelatihan Post-KUB Integration & Performance Monitoring: Strategi Penyelarasan KPI, Monitoring Portofolio, dan Evaluasi Efisiensi Pasca-Konsolidasi dirancang untuk meningkatkan kemampuan peserta dalam mengelola dan mengevaluasi kinerja KUB setelah proses konsolidasi. Pembahasan mencakup penyelarasan KPI, performance management, portfolio monitoring, synergy realization, cost efficiency, dashboard management, serta evaluasi efektivitas integrasi.
Objectives
- Memahami prinsip dan tantangan post-KUB integration pada BPD.
- Memahami hubungan antara strategic objectives, KPI, performance management, dan synergy realization.
- Menyelaraskan KPI antarentitas dan unit kerja dalam KUB.
- Menentukan indikator kinerja yang relevan untuk mengukur keberhasilan integrasi.
- Membangun mekanisme monitoring kinerja secara terintegrasi.
- Melakukan monitoring portofolio kredit, DPK, profitabilitas, dan risiko secara konsolidasi.
- Mengevaluasi realisasi revenue synergy dan cost synergy pasca-KUB.
- Mengukur efektivitas program efisiensi operasional.
- Mengidentifikasi performance gap dan penyebab deviasi terhadap target.
- Mengembangkan dashboard dan management reporting untuk kebutuhan monitoring KUB
Course outline
A. Post-KUB Integration Strategy
- Konsep dan tujuan post-KUB integration.
- Critical success factors integrasi.
- Integration versus business-as-usual.
- Penyelarasan strategi antarentitas.
- Integration priorities.
- Integration milestone.
- Identifikasi integration gap.
- Integration governance.
- Change management pascakonsolidasi.
- Identifikasi integration risk.
B. KPI Alignment dan Performance Management
- Prinsip penyusunan KPI KUB.
- Cascading strategic objectives menjadi KPI.
- Corporate KPI dan entity KPI.
- Leading dan lagging indicators.
- Financial dan nonfinancial KPI.
- KPI bisnis, risiko, efisiensi, dan layanan.
- KPI sinergi dan benefit realization.
- Target setting dan performance threshold.
- Balanced performance measurement.
- KPI ownership dan accountability.
- Review dan recalibration KPI.
C. Monitoring Kinerja Bisnis KUB
- Monitoring pertumbuhan kredit.
- Monitoring DPK.
- Monitoring fee-based income.
- Monitoring Net Interest Margin (NIM).
- Monitoring Return on Asset (ROA) dan Return on Equity (ROE).
- Monitoring cost-to-income ratio.
- Analisis budget versus actual.
- Variance analysis.
- Trend analysis.
- Performance benchmarking antarentitas.
- Identification of underperforming business units.
D. Portfolio Monitoring Terintegrasi
- Konsep consolidated portfolio monitoring.
- Portfolio composition.
- Kredit berdasarkan segmen dan sektor.
- Geographic exposure.
- Concentration risk.
- NPL dan asset quality monitoring.
- Credit migration.
- Watchlist dan early warning.
- Restrukturisasi kredit.
- Portfolio profitability.
- Risk-adjusted performance.
- Identifikasi portfolio hotspot.
- Monitoring exposure KUB secara keseluruhan.
E. DPK, Likuiditas, dan Funding Performance
- Monitoring pertumbuhan DPK.
- Komposisi CASA dan deposito.
- Cost of Fund.
- Funding concentration.
- Loan to Deposit Ratio.
- Liquidity gap.
- Intercompany funding considerations.
- Efisiensi funding.
- Monitoring liquidity risk.
- Early warning indicators likuiditas.
F. Synergy Realization Monitoring
- Konsep synergy realization.
- Revenue synergy tracking.
- Cost synergy tracking.
- Baseline versus actual benefit.
- Target versus realized synergy.
- Benefit realization rate.
- Synergy leakage.
- One-off integration cost.
- Recurring benefit.
- Avoided cost.
- Incremental revenue.
- Benefit owner dan accountability.
- Corrective action terhadap synergy shortfall.
G. Evaluasi Efisiensi Operasional
- Konsep operational efficiency pasca-KUB.
- Cost driver analysis.
- Cost benchmarking.
- Cost duplication.
- Shared services efficiency.
- Vendor consolidation.
- Procurement efficiency.
- Technology cost efficiency.
- Branch/network optimization.
- Process automation.
- Productivity measurement.
- Cost saving realization.
- Sustainable cost reduction.
H. Technology Integration & Digital Performance
- Monitoring integrasi sistem dan aplikasi.
- IT operating cost.
- Technology utilization.
- Digital channel performance.
- System availability dan reliability.
- Data integration.
- Cybersecurity performance.
- IT service level.
- Technology investment monitoring.
- Digital adoption.
- Evaluation of technology synergy.
I. Risk & Control Monitoring Pasca-KUB
- Alignment risk appetite.
- Consolidated risk monitoring.
- Credit risk.
- Operational risk.
- Liquidity risk.
- Market risk.
- Technology dan cybersecurity risk.
- Compliance risk.
- Control harmonization.
- Key Risk Indicators (KRI).
- Risk limit monitoring.
- Escalation mechanism.
- Emerging risk identification.
J. Management Dashboard dan Performance Reporting
- Prinsip management dashboard.
- Executive KPI dashboard.
- Portfolio dashboard.
- Risk dashboard.
- Synergy dashboard.
- Efficiency dashboard.
- Target versus actual visualization.
- Traffic light indicators.
- Exception reporting.
- Early warning dashboard.
- Management information system.
- Data quality dan reporting governance
Participants
- Perencanaan & Pengembangan
- Banking
- Finance, Accounting & Tax
- Risk Management
- Leadership Program
- Audit Internal
- Compliance & APUPPT
- Human Resource Management
- Information Technology
- Treasury & Investment
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
