Pengetatan APU-PPT Berbasis Efektivitas FATF: Mitigasi Risiko Cyber-Enabled Fraud dan Rekening Judisial (Judi Online)
Pengetatan APU-PPT Berbasis Efektivitas FATF: Mitigasi Risiko Cyber-Enabled Fraud dan Rekening Judisial (Judi Online)
Description
Perkembangan kejahatan keuangan berbasis digital menuntut perbankan memperkuat penerapan APU-PPT, khususnya dalam menghadapi cyber-enabled fraud, penyalahgunaan rekening, serta aliran dana yang berkaitan dengan aktivitas perjudian online. Pendekatan berbasis risiko dan efektivitas FATF mendorong bank tidak hanya memenuhi kepatuhan secara administratif, tetapi juga mampu mengidentifikasi, mendeteksi, menganalisis, dan merespons pola transaksi mencurigakan secara lebih efektif.
Objectives
- Memahami perkembangan standar FATF dan implikasinya terhadap penerapan APU-PPT perbankan.
- Meningkatkan kemampuan mengidentifikasi risiko cyber-enabled fraud dan transaksi terkait judi online.
- Memahami karakteristik rekening yang berpotensi digunakan untuk aktivitas ilegal.
- Memperkuat risk-based approach dalam pemantauan transaksi.
- Meningkatkan efektivitas Customer Due Diligence dan Enhanced Due Diligence.
- Memperkuat mekanisme deteksi, pelaporan, dan mitigasi transaksi mencurigakan.
Course outline
1. Perkembangan FATF dan Efektivitas Penerapan APU-PPT
- Peran FATF dalam penguatan rezim AML/CFT global
- Konsep risk-based approach
- FATF Recommendations dan Immediate Outcomes
- Pengukuran efektivitas APU-PPT
- Implikasi penguatan standar FATF bagi perbankan Indonesia
2. Penguatan APU-PPT Berbasis Risiko
- Identifikasi dan penilaian risiko ML/TF
- Customer Risk Rating
- Transaction Risk Rating
- Pendekatan berbasis risiko terhadap produk dan layanan digital
- Penguatan CDD dan EDD
- Ongoing monitoring terhadap nasabah berisiko tinggi
3. Cyber-Enabled Fraud dan Risiko Kejahatan Keuangan Digital
- Konsep cyber-enabled fraud
- Modus penipuan melalui kanal digital
- Account takeover dan pencurian kredensial
- Phishing, social engineering, dan identity theft
- Money mule dan rekening penampungan
- Indikator transaksi hasil kejahatan siber
4. Risiko Rekening yang Digunakan untuk Judi Online
- Karakteristik rekening terkait aktivitas judi online
- Pola transaksi masuk dan keluar yang tidak sesuai profil nasabah
- Transaksi berulang dengan banyak pihak
- Rapid movement of funds dan layering
- Penggunaan rekening nominee dan money mule
- Identifikasi hubungan antarrekening dan jaringan transaksi
5. Transaction Monitoring dan Deteksi Pola Mencurigakan
- Pengembangan skenario transaksi mencurigakan
- Rule-based monitoring dan behavioral analytics
- Deteksi transaksi tidak sesuai profil
- Analisis pola transaksi secara real-time
- Network analysis dan link analysis
- Penggunaan AI dan machine learning untuk deteksi fraud
6. Strategi Penanganan Rekening Berisiko Tinggi
- Proses identifikasi dan verifikasi nasabah
- Enhanced Due Diligence
- Penanganan transaksi berindikasi tindak pidana
- Mekanisme eskalasi internal
- Pembatasan atau penghentian layanan sesuai ketentuan
- Dokumentasi dan audit trail
7. Pelaporan Transaksi Mencurigakan
- Identifikasi transaksi yang memiliki indikasi mencurigakan
- Proses analisis sebelum pelaporan
- Penyusunan laporan transaksi mencurigakan
- Kualitas dan kelengkapan informasi pelaporan
- Koordinasi dengan PPATK dan otoritas terkait
- Pencegahan tipping-off
8. Penguatan Cyber-Fraud & AML Intelligence
- Integrasi data fraud dan APU-PPT
- Fraud intelligence dan AML intelligence
- Pemanfaatan Big Data Analytics
- Early Warning System
- Real-time risk scoring
- Pengembangan Fraud & AML Dashboard
9. Tata Kelola dan Koordinasi Antarunit
- Peran Direksi dan manajemen
- Peran Compliance dan AML Officer
- Peran Fraud Management dan Cybersecurity
- Peran Risk Management dan Internal Audit
- Koordinasi dengan PPATK, OJK, dan aparat penegak hukum
- Penguatan Three Lines Model
10. Studi Kasus dan Simulasi
- Analisis pola rekening yang diduga terkait judi online
- Simulasi identifikasi money mule
- Analisis transaction pattern cyber-enabled fraud
- Simulasi customer risk assessment
- Penyusunan skenario transaction monitoring
- Penyusunan strategi mitigasi dan action plan APU-PPT
Participants
- Compliance
- AML/CFT (APU-PPT)
- Risk Management
- Fraud Management
- Cyber Security
- Information Technology
- Digital Banking
- Internal Audit
- Legal
- Operations
- General Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
