Integrated Banking Planning & Budgeting: Sinkronisasi RBB, RKAP, Anggaran, Proyeksi Keuangan, dan Key Performance Indicator untuk Pertumbuhan Berkelanjutan
Integrated Banking Planning & Budgeting: Sinkronisasi RBB, RKAP, Anggaran, Proyeksi Keuangan, dan Key Performance Indicator untuk Pertumbuhan Berkelanjutan
Description
Perencanaan dan penganggaran merupakan bagian penting dalam memastikan strategi bisnis perbankan dapat diterjemahkan menjadi target dan program kerja yang terukur. Sinkronisasi antara RBB, RKAP, anggaran, proyeksi keuangan, dan Key Performance Indicator (KPI) diperlukan agar setiap rencana bisnis memiliki dukungan sumber daya, target keuangan, serta indikator kinerja yang selaras.
Melalui pendekatan Integrated Banking Planning & Budgeting, bank dapat meningkatkan kualitas perencanaan, mengoptimalkan alokasi anggaran, memperkuat pengendalian kinerja, serta melakukan penyesuaian secara lebih cepat terhadap perubahan kondisi bisnis dan ekonomi
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep dan proses Integrated Banking Planning & Budgeting dalam perbankan.
- Menyelaraskan RBB, RKAP, anggaran, proyeksi keuangan, dan KPI dengan strategi bisnis bank.
- Meningkatkan kualitas penyusunan target pendapatan, biaya, laba, aset, dan indikator keuangan.
- Membangun mekanisme budget monitoring dan performance tracking yang efektif.
- Meningkatkan kemampuan melakukan forecasting, variance analysis, dan corrective action.
- Mendukung pengambilan keputusan berbasis data untuk mencapai pertumbuhan bisnis yang berkelanjutan.
Course outline
- Konsep Integrated Banking Planning & Budgeting
Siklus perencanaan dan penganggaran perbankan.
Integrasi strategi, target bisnis, anggaran, dan kinerja.
- Sinkronisasi RBB dan RKAP
Penyelarasan sasaran strategis dengan program kerja.
Cascading target dari tingkat bank hingga unit kerja.
- Strategic Budgeting Perbankan
Penyusunan anggaran berdasarkan prioritas bisnis.
Optimalisasi alokasi sumber daya dan biaya.
- Financial Planning & Projection
Penyusunan proyeksi pendapatan, biaya, laba, aset, dan kewajiban.
Scenario planning dan sensitivity analysis.
- Key Performance Indicator (KPI)
Penyusunan KPI yang relevan dan terukur.
Alignment KPI dengan target bisnis dan keuangan.
Cascading KPI hingga unit kerja.
- Budget Monitoring & Variance Analysis
Monitoring realisasi anggaran.
Analisis selisih antara budget, target, dan realisasi.
Identifikasi penyebab dan corrective action.
- Performance Dashboard & Management Reporting
Penyusunan dashboard kinerja.
Integrasi data keuangan dan nonkeuangan.
Penyajian laporan untuk mendukung keputusan manajemen.
- Dynamic Forecasting & Reforecasting
Penyesuaian proyeksi berdasarkan perkembangan bisnis.
Rolling forecast dan early identification terhadap perubahan target.
- Integrated Performance Management
Menghubungkan financial performance dengan business performance.
Evaluasi efektivitas program dan penggunaan anggaran.
- Strategi Mendorong Sustainable Growth
Menyeimbangkan pertumbuhan bisnis, profitabilitas, dan efisiensi.
Penyusunan action plan untuk pencapaian target berkelanjutan.
Participants
- Strategic Planning
- Corporate Planning
- Budgeting & Financial Planning
- RBB (Rencana Bisnis Bank)
- RKAP
- Financial Projection
- Financial Planning & Analysis (FP&A)
- Management Accounting
- Finance
- Performance Management
- Key Performance Indicator (KPI)
- Enterprise Performance Management
- Business Intelligence
- Data Analytics
- Risk Management
- Treasury
- Asset Liability Management (ALM)
- Business Development
- Corporate Governance
- Compliance
- Internal Audit
- Perencanaan & Pengembangan
- Leadership Program
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
