Risk-Based Banking Governance 2026: Strengthening GRC, Risk Appetite & Risk Culture
Risk-Based Banking Governance 2026: Strengthening GRC, Risk Appetite & Risk Culture
20 - 21 Agustus 2026 Yogyakarta Hotel Cavinton Malioboro
Description
Industri perbankan menghadapi lingkungan bisnis yang semakin dinamis, kompleks, dan penuh ketidakpastian. Perkembangan teknologi, perubahan regulasi, meningkatnya risiko operasional dan digital, serta tuntutan terhadap tata kelola yang lebih transparan menjadikan Good Corporate Governance (GCG), Risk Management, dan Compliance (GRC) sebagai elemen penting dalam menjaga keberlanjutan dan ketahanan bank.
Penerapan governance berbasis risiko tidak hanya berkaitan dengan kepatuhan terhadap regulasi, tetapi juga bagaimana bank mampu mengintegrasikan governance, risk management, dan strategic decision-making dalam setiap aktivitas bisnis. Dalam konteks tersebut, Risk Appetite menjadi salah satu instrumen penting untuk memastikan bahwa pengambilan risiko tetap berada dalam batas yang dapat diterima dan selaras dengan strategi serta kapasitas bank.
Objectives
- Memahami konsep dan prinsip risk-based banking governance.
- Memahami keterkaitan Governance, Risk Management, dan Compliance (GRC) dalam pengelolaan bank.
- Memahami peran Board, Senior Management, Risk Management, Compliance, Internal Audit, dan Business Unit dalam governance berbasis risiko.
- Memahami konsep, struktur, dan implementasi Risk Appetite Framework (RAF).
- Menghubungkan Risk Appetite dengan strategi, business plan, capital, dan risk management.
- Memahami pentingnya risk culture sebagai fondasi efektivitas risk governance.
- Mengidentifikasi indikator dan karakteristik risk culture yang sehat.
- Memahami mekanisme risk monitoring, escalation, reporting, dan accountability.
- Meningkatkan kemampuan dalam mengidentifikasi governance gaps dan memperkuat risk-based decision making.
- Mendorong terciptanya tata kelola bank yang prudent, resilient, transparent, dan accountable.
Course outline
- A. Risk-Based Banking Governance
- Konsep dan prinsip risk-based governance
- Perkembangan governance dalam industri perbankan
- Governance, risk management & strategic decision-making
- Three Lines Model
- Board & Senior Management oversight
- Accountability dan responsibility
- B. Strengthening GRC
- Konsep Governance, Risk & Compliance (GRC)
- Integrasi GRC dalam aktivitas perbankan
- Risk & compliance alignment
- Regulatory compliance dan regulatory risk
- Governance framework dan policy
- GRC monitoring dan reporting
- C. Risk Appetite Framework
- Konsep Risk Appetite, Risk Capacity, Risk Tolerance & Risk Limits
- Penyusunan Risk Appetite Framework
- Risk appetite statement
- Risk appetite metrics dan Key Risk Indicators (KRI)
- Cascading risk appetite ke unit bisnis
- Hubungan RAF dengan business strategy dan risk profile
- Monitoring limit dan escalation
- D. Risk Culture
- Konsep dan komponen risk culture
- Building a strong risk culture
- Tone from the Top & Tone from the Middle
- Risk ownership dan accountability
- Risk awareness dan risk behavior
- Speak-up culture dan escalation
- Incentive, performance, dan risk culture
- Pengukuran dan monitoring risk culture
- E. Risk-Based Decision Making
- Integrasi risk appetite dalam keputusan bisnis
- Risk-adjusted decision making
- Balancing growth, profitability & risk
- Identifikasi risk-taking behavior
- Challenge and escalation mechanism
- Lessons learned dari risk events
- F. Risk Governance Monitoring & Reporting
- Risk dashboard
- KRI dan early warning indicators
- Risk limit monitoring
- Risk appetite breach & escalation
- Management information
- Board/Senior Management risk reporting
- G. Case Study & Discussion
- Analisis governance failure dalam perbankan
- Studi kasus risk appetite breach
- Analisis kelemahan risk culture
- Simulasi pengambilan keputusan berdasarkan Risk Appetite
- Penyusunan rekomendasi penguatan GRC dan risk governance
Participants
- Divisi Tata Kelola Perusahaan (GCG)
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Enterprise Risk Management (ERM)
- Divisi Governance, Risk & Compliance (GRC)
- Divisi Risk Appetite
- Divisi Risk Culture
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Hukum (Legal)
- Divisi Audit Internal
- Divisi Pengendalian Internal
- Divisi Operational Risk
- Divisi Credit Risk
- Divisi Market Risk
- Divisi Liquidity Risk
- Divisi Corporate Secretary
- Divisi Perencanaan Strategis
- Divisi Human Capital
- Divisi Learning & Development
- Divisi Direksi
- Divisi Dewan Komisaris
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
