Transformasi Layanan Perbankan: Perlindungan Nasabah, Keamanan Transaksi, dan Recovery Dana
Transformasi Layanan Perbankan: Perlindungan Nasabah, Keamanan Transaksi, dan Recovery Dana
24 - 25 Agustus 2026 Jakarta Hotel Asyana Kemayoran
Description
Transformasi digital telah mendorong perubahan signifikan dalam layanan perbankan. Berbagai kanal seperti mobile banking, internet banking, ATM, kartu, QR payment, dan transfer digital memberikan kemudahan, kecepatan, serta akses layanan yang semakin luas bagi nasabah. Namun, perkembangan tersebut juga diikuti oleh meningkatnya kompleksitas risiko, terutama terkait keamanan transaksi, fraud, scam, penyalahgunaan data, dan sengketa transaksi.
Dalam kondisi tersebut, transformasi layanan perbankan tidak hanya berfokus pada inovasi dan kemudahan transaksi, tetapi juga harus diikuti dengan penguatan perlindungan nasabah, keamanan sistem, deteksi dini risiko, penanganan insiden, serta mekanisme recovery dana. Bank dituntut mampu memberikan respons yang cepat dan tepat ketika terjadi transaksi yang mencurigakan atau tidak sah.
Objectives
- Memahami perkembangan dan tantangan transformasi layanan perbankan.
- Memahami prinsip customer protection dalam layanan perbankan modern.
- Mengidentifikasi berbagai risiko keamanan transaksi dan digital banking.
- Mengenali modus fraud, scam, phishing, social engineering, dan account takeover.
- Menerapkan prinsip deteksi dini dan pencegahan transaksi berisiko.
- Memahami mekanisme respons terhadap insiden transaksi.
- Mengetahui langkah pengamanan dan penyelamatan dana nasabah.
- Memahami proses fund tracing dan recovery.
- Meningkatkan efektivitas penanganan pengaduan dan dispute transaksi.
- Meningkatkan koordinasi antara unit layanan, fraud, risk, compliance, legal, dan fungsi terkait.
- Membangun strategi layanan yang seimbang antara customer experience, security, dan compliance.
- Menyusun langkah perbaikan untuk memperkuat perlindungan nasabah dan keamanan transaksi.
Course outline
- A. Transformasi Layanan Perbankan
- Perkembangan digital banking dan omnichannel service.
- Perubahan perilaku dan ekspektasi nasabah.
- Risiko dan tantangan layanan digital.
- Customer experience vs security.
- B. Perlindungan Nasabah
- Prinsip customer protection.
- Hak dan kewajiban nasabah.
- Transparansi informasi dan edukasi nasabah.
- Perlindungan data dan informasi nasabah.
- Penanganan vulnerable customers.
- C. Keamanan Transaksi Perbankan
- Transaction risk dan operational risk.
- Authentication dan transaction verification.
- Fraud detection dan transaction monitoring.
- Red flags transaksi mencurigakan.
- Pencegahan transaksi tidak sah.
- D. Fraud & Scam Management
- Phishing.
- Social engineering.
- Impersonation.
- Account takeover.
- Scam transfer.
- Unauthorized transaction.
- Modus fraud pada mobile banking, ATM, kartu, dan kanal digital.
- E. Incident Response & Fund Protection
- Penerimaan dan verifikasi laporan.
- Immediate response.
- Pengamanan rekening dan channel transaksi.
- Pemblokiran/penundaan transaksi sesuai ketentuan.
- Pencegahan kerugian lanjutan.
- Eskalasi kasus.
- F. Fund Tracing & Recovery
- Penelusuran aliran dana.
- Identifikasi rekening tujuan.
- Koordinasi antarbank dan pihak terkait.
- Strategi penyelamatan dana.
- Recovery dan settlement.
- Dokumentasi proses recovery.
- G. Complaint & Dispute Management
- Alur penanganan pengaduan.
- Investigasi transaksi.
- Evidence gathering.
- Penyelesaian dispute.
- Komunikasi hasil investigasi.
- Handling difficult customers dan crisis communication.
- H. Governance, Compliance & Risk Management
- Peran unit terkait dalam perlindungan nasabah.
- Incident escalation.
- Audit trail dan dokumentasi.
- Compliance dan regulatory awareness.
- Evaluasi dan perbaikan pascainsiden.
- I. Studi Kasus & Simulasi
- Kasus phishing dan social engineering.
- Kasus account takeover.
- Transfer ke rekening penipu.
- Transaksi kartu tidak sah.
- Simulasi Report → Verify → Protect → Trace → Recover → Resolve.
Participants
- Divisi Customer Service
- Divisi Customer Experience
- Divisi Perlindungan Konsumen
- Divisi Digital Banking
- Divisi Payment System & Transaction Banking
- Divisi Operasional
- Divisi Information Technology (IT)
- Divisi Keamanan Informasi (Information Security)
- Divisi Cybersecurity
- Divisi Anti Fraud
- Divisi Fraud Risk Management
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Operational Risk
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Hukum (Legal)
- Divisi Pengaduan & Penyelesaian Sengketa
- Divisi Audit Internal
- Divisi Pengendalian Internal
- Divisi Corporate Communication
- Divisi Direksi
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
