Update Regulasi dan Strategi Penyelamatan Kredit Bermasalah Perbankan 2026
Update Regulasi dan Strategi Penyelamatan Kredit Bermasalah Perbankan 2026
24 - 25 Agustus 2026 Bandung Hotel Zest Sukajadi
Description
Pengelolaan kredit bermasalah pada tahun 2026 semakin membutuhkan pendekatan yang prudent, berbasis risiko, dan berorientasi pada kualitas recovery. Bank tidak hanya dituntut untuk menjaga kualitas aset dan mengendalikan NPL, tetapi juga memastikan bahwa setiap tindakan penyelamatan kredit dilakukan berdasarkan analisis yang memadai, dokumentasi yang kuat, serta sesuai dengan ketentuan regulator.
Dalam praktiknya, restrukturisasi bukan sekadar memberikan kelonggaran pembayaran kepada debitur. Efektivitas restrukturisasi sangat bergantung pada prospek usaha, kemampuan membayar, sumber cash flow, itikad debitur, struktur kredit, serta kemampuan bank melakukan monitoring pascarestrukturisasi. Prinsip bahwa kredit bermasalah harus ditangani sedini mungkin dan melalui program yang jelas juga tercermin dalam ketentuan OJK terkait penanganan kredit bermasalah.
Objectives
- Memahami update regulasi perbankan 2026 yang berkaitan dengan kualitas aset, kredit bermasalah, restrukturisasi, dan penyelesaian kredit.
- Memahami prinsip kehati-hatian dalam penanganan dan penyelamatan kredit bermasalah.
- Mengidentifikasi early warning signal dan potensi penurunan kualitas kredit.
- Melakukan assessment terhadap kondisi debitur, kemampuan membayar, cash flow, dan prospek usaha.
- Menentukan kredit yang layak diselamatkan, direstrukturisasi, direcovery, atau diselesaikan.
- Menyusun strategi restrukturisasi yang realistis dan sesuai dengan repayment capacity debitur.
- Meningkatkan efektivitas collection dan recovery.
- Memahami aspek dokumentasi, governance, dan mitigasi risiko dalam restrukturisasi.
- Mengoptimalkan penyelesaian kredit melalui pendekatan non-litigasi maupun jalur hukum sesuai ketentuan.
- Menyusun strategi penanganan kredit bermasalah yang dapat diterapkan pada portofolio bank.
Course outline
- A. Update Regulasi Perbankan 2026
- Perkembangan regulasi OJK terkait kredit dan kualitas aset.
- Ketentuan terkini terkait kredit bermasalah dan restrukturisasi.
- Prinsip kehati-hatian dan governance dalam penyelamatan kredit.
- Implikasi regulasi terhadap kebijakan dan SOP internal bank.
- B. Early Warning & Credit Risk Assessment
- Early Warning System (EWS).
- Identifikasi deteriorasi kualitas kredit.
- Risk grading dan segmentasi debitur.
- Analisis akar permasalahan kredit.
- Penentuan prioritas penanganan.
- C. Analisis Debitur & Prospek Usaha
- Analisis kondisi keuangan dan cash flow.
- Repayment capacity.
- Prospek usaha dan industri.
- Kemampuan dan kemauan membayar.
- Identifikasi sumber pembayaran kembali.
- D. Strategi Restrukturisasi Kredit
- Kriteria dan prinsip restrukturisasi.
- Rescheduling, reconditioning, dan restructuring.
- Cash flow based restructuring.
- Penyusunan skema angsuran dan tenor.
- Restrukturisasi yang sustainable vs. restrukturisasi semu.
- Monitoring dan evaluasi pascarestrukturisasi.
- E. Credit Recovery Strategy
- Strategi collection berbasis segmentasi risiko.
- Negotiation & handling difficult debtors.
- Payment commitment.
- Optimalisasi recovery dan sumber pembayaran.
- Strategi menghadapi re-default.
- F. Penyelesaian Kredit Bermasalah
- Kapan strategi penyelamatan harus dihentikan.
- Settlement dan voluntary repayment.
- Optimalisasi dan eksekusi agunan sesuai ketentuan.
- Penyelesaian non-litigasi.
- Strategi penyelesaian melalui jalur hukum.
- Hapus buku/hapus tagih sesuai ketentuan dan kebijakan yang berlaku.
- G. Governance, Dokumentasi & Mitigasi Risiko
- Dokumentasi restrukturisasi.
- Approval dan segregation of duties.
- Monitoring covenant.
- Audit trail dan aspek legal.
- Pencegahan moral hazard dan evergreening.
- H. Studi Kasus Praktis 2026
- Analisis debitur bermasalah.
- Menentukan Rescue vs Recovery vs Resolution.
- Mendesain skema restrukturisasi.
- Simulasi negosiasi dengan debitur.
- Penyusunan action plan penurunan NPL dan optimalisasi recovery.
Participants
- Divisi Kredit
- Divisi Credit Risk
- Divisi Remedial & Recovery
- Divisi Collection & Recovery
- Divisi Restrukturisasi Kredit
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Enterprise Risk Management (ERM)
- Divisi Analisis Kredit
- Divisi Early Warning System (EWS)
- Divisi Loan at Risk (LAR)
- Divisi Hukum (Legal)
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Audit Internal
- Divisi Pengendalian Internal
- Divisi Data & Analytics
- Divisi Operasional
- Divisi Direksi
- Divisi Dewan Komisaris
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
