Strategi Penguatan Fungsi Kepatuhan untuk Menghadapi Risiko Perbankan Modern

Scheduled 19 – 20 Agustus 2026 Jakarta

Registration

Strategi Penguatan Fungsi Kepatuhan untuk Menghadapi Risiko Perbankan Modern

19 – 20 Agustus 2026 Jakarta Hotel Asyana Kemayoran

Description

Industri perbankan menghadapi perubahan yang semakin cepat sebagai dampak dari transformasi digital, inovasi layanan keuangan, perkembangan regulasi, meningkatnya risiko siber, serta tuntutan penerapan tata kelola yang lebih baik. Di tengah dinamika tersebut, fungsi kepatuhan (compliance function) tidak lagi hanya berfokus pada pemenuhan ketentuan regulator, tetapi telah berkembang menjadi mitra strategis yang berperan dalam menjaga keberlangsungan bisnis, mengelola risiko, dan meningkatkan kepercayaan para pemangku kepentingan.

Bank saat ini dihadapkan pada berbagai risiko modern, seperti risiko kepatuhan akibat perubahan regulasi yang cepat, risiko teknologi informasi, risiko perlindungan data, risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme (APU PPT), risiko reputasi akibat media digital, hingga risiko yang muncul dari pemanfaatan Artificial Intelligence (AI) dan layanan keuangan digital. Kondisi tersebut menuntut fungsi kepatuhan untuk memiliki pendekatan yang lebih proaktif, berbasis risiko (risk-based compliance), memanfaatkan teknologi, serta mampu memberikan rekomendasi strategis kepada manajemen.

Bagi Bank Pembangunan Daerah (BPD), penguatan fungsi kepatuhan menjadi salah satu kunci dalam menjaga kesehatan bank, memenuhi ekspektasi regulator, meningkatkan kualitas tata kelola, dan mendukung pencapaian target bisnis secara berkelanjutan. Fungsi kepatuhan harus mampu menjadi penghubung antara regulasi, strategi bisnis, manajemen risiko, dan budaya organisasi sehingga kepatuhan menjadi bagian dari proses penciptaan nilai, bukan sekadar kewajiban administratif.

Pelatihan ini dirancang untuk memperkuat kompetensi pejabat kepatuhan, manajemen, dan unit terkait dalam membangun fungsi kepatuhan yang adaptif, berbasis risiko, dan mampu menghadapi tantangan perbankan modern

Objectives

Memahami perkembangan fungsi kepatuhan dalam menghadapi risiko perbankan modern.
Mengidentifikasi risiko kepatuhan yang timbul akibat perubahan regulasi, digitalisasi, dan inovasi layanan perbankan.
Menerapkan pendekatan Risk-Based Compliance dalam pengelolaan kepatuhan.
Memperkuat sinergi antara fungsi kepatuhan, manajemen risiko, audit internal, dan unit bisnis.
Memanfaatkan teknologi dan data untuk meningkatkan efektivitas pengawasan kepatuhan.
Membangun budaya kepatuhan yang mendukung tata kelola, integritas, dan kinerja bank

Course outline

1. Transformasi Fungsi Kepatuhan di Era Perbankan Modern

Perkembangan fungsi kepatuhan dalam industri perbankan.
Tantangan kepatuhan di era digital.
Kepatuhan sebagai bagian dari strategi bisnis.
Tren regulasi dan pengawasan berbasis risiko.

2. Risk-Based Compliance Framework

Konsep kepatuhan berbasis risiko.
Hubungan antara compliance, governance, dan Enterprise Risk Management (ERM).
Penetapan risk appetite dan compliance risk assessment.
Integrasi kepatuhan dalam proses bisnis.

3. Risiko Perbankan Modern dan Dampaknya terhadap Kepatuhan

Risiko kepatuhan akibat perubahan regulasi.
Risiko digital, keamanan siber, dan perlindungan data.
Risiko Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT).
Risiko fraud dan konflik kepentingan.
Risiko reputasi dan komunikasi publik.

4. Regulatory Change Management

Monitoring dan interpretasi regulasi baru.
Analisis dampak perubahan regulasi terhadap operasional bank.
Penyusunan rencana implementasi regulasi.
Pelaporan kepatuhan kepada Direksi dan Dewan Komisaris.

5. Digital Compliance dan Compliance Technology

Pemanfaatan Regulatory Technology (RegTech).
Dashboard kepatuhan dan compliance analytics.
Otomatisasi monitoring dan pelaporan.
Pemanfaatan AI sebagai pendukung analisis kepatuhan dengan pengawasan manusia.
Early warning system untuk risiko kepatuhan.

6. Membangun Budaya Kepatuhan

Peran Direksi dan Dewan Komisaris dalam membangun budaya kepatuhan.
Kepemimpinan berbasis integritas.
Program sosialisasi dan pelatihan kepatuhan.
Penguatan speak-up culture dan pelaporan pelanggaran (whistleblowing system).

7. Pengukuran Efektivitas Fungsi Kepatuhan