Risk-Based Compliance Integrasi Kepatuhan dan Manajemen Risiko

Scheduled 19 – 20 Agustus 2026 Bali

Registration

Risk-Based Compliance Integrasi Kepatuhan dan Manajemen Risiko

19 – 20 Agustus 2026 Bali PrimeBiz Hotel Kuta

Description

Meningkatnya kompleksitas regulasi, percepatan transformasi digital, serta berkembangnya berbagai risiko operasional dan bisnis menuntut organisasi untuk mengubah pendekatan dalam mengelola kepatuhan. Kepatuhan tidak lagi cukup dipandang sebagai aktivitas administratif untuk memenuhi ketentuan regulator, tetapi harus menjadi bagian integral dari sistem manajemen risiko yang mendukung pencapaian tujuan strategis perusahaan.

Dalam industri perbankan, fungsi kepatuhan memiliki peran penting dalam memastikan bahwa setiap aktivitas bisnis dilaksanakan sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-undangan, kebijakan internal, dan prinsip kehati-hatian. Namun, efektivitas fungsi kepatuhan akan semakin optimal apabila dikembangkan melalui pendekatan Risk-Based Compliance, yaitu pendekatan yang memprioritaskan pengelolaan area-area dengan tingkat risiko kepatuhan tertinggi sehingga sumber daya organisasi dapat dimanfaatkan secara lebih efektif dan efisien.

Bagi Bank Pembangunan Daerah (BPD), integrasi antara fungsi kepatuhan dan manajemen risiko menjadi kebutuhan strategis untuk menghadapi perubahan regulasi, risiko digital, inovasi produk dan layanan, serta meningkatnya ekspektasi regulator dan masyarakat. Sinergi antara kedua fungsi tersebut akan memperkuat tata kelola perusahaan, meningkatkan kualitas pengambilan keputusan, serta mendukung terciptanya pertumbuhan bisnis yang sehat dan berkelanjutan.

Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai konsep Risk-Based Compliance, integrasi kepatuhan dengan Enterprise Risk Management (ERM), serta penerapan praktik terbaik dalam mengelola risiko kepatuhan di industri perbankan.

Objectives

Memahami konsep dan prinsip dasar Risk-Based Compliance.
Mengidentifikasi dan menilai risiko kepatuhan yang memengaruhi kegiatan operasional dan bisnis bank.
Mengintegrasikan fungsi kepatuhan dengan Enterprise Risk Management (ERM).
Mengembangkan proses pemantauan dan mitigasi risiko kepatuhan secara sistematis.
Meningkatkan koordinasi antara fungsi kepatuhan, manajemen risiko, audit internal, dan unit bisnis.
Membangun sistem kepatuhan yang proaktif, berbasis risiko, dan mendukung pencapaian tujuan bisnis.

Course outline

1. Paradigma Risk-Based Compliance

Evolusi fungsi kepatuhan dalam industri perbankan.
Perbedaan rule-based compliance dan risk-based compliance.
Kepatuhan sebagai bagian dari strategi bisnis dan tata kelola perusahaan.
Manfaat pendekatan berbasis risiko dalam fungsi kepatuhan.

2. Integrasi Kepatuhan dengan Enterprise Risk Management (ERM)

Konsep dan kerangka ERM.
Hubungan antara risiko kepatuhan dan jenis risiko lainnya.
Peran fungsi kepatuhan dalam kerangka Three Lines Model.
Sinergi antara kepatuhan, manajemen risiko, audit internal, dan unit bisnis.

3. Identifikasi dan Penilaian Risiko Kepatuhan

Sumber risiko kepatuhan di industri perbankan.
Teknik Compliance Risk Assessment.
Penentuan tingkat kemungkinan (likelihood) dan dampak (impact).
Penyusunan Compliance Risk Register.

4. Pengendalian dan Mitigasi Risiko Kepatuhan

Perancangan pengendalian yang efektif.
Penyusunan kebijakan dan prosedur berbasis risiko.
Penguatan kontrol preventif, detektif, dan korektif.
Rencana mitigasi terhadap risiko prioritas.

5. Monitoring, Pelaporan, dan Early Warning System

Penyusunan Key Compliance Indicators (KCI).
Pengembangan Compliance Dashboard.
Sistem pemantauan kepatuhan berbasis data.
Early Warning System untuk mendeteksi potensi pelanggaran.
Pelaporan kepada Direksi, Dewan Komisaris, dan regulator.

6. Digital Compliance dan Pemanfaatan Teknologi

Pemanfaatan Regulatory Technology (RegTech).
Otomatisasi proses kepatuhan.
Analitik data untuk pemantauan kepatuhan.
Pemanfaatan AI sebagai alat bantu identifikasi risiko dengan pengawasan manusia.
Tata kelola data dan keamanan informasi.

7. Membangun Budaya Risk & Compliance