Open Banking & API Integration Governance Mengelola Risiko Operasional dan Keamanan Transaksi Antar-Sistem
Open Banking & API Integration Governance Mengelola Risiko Operasional dan Keamanan Transaksi Antar-Sistem
Description
Perkembangan ekosistem digital di industri keuangan telah mendorong perubahan besar dalam cara bank menyediakan layanan kepada nasabah. Konsep Open Banking dan pemanfaatan Application Programming Interface (API) memungkinkan integrasi antara sistem perbankan dengan berbagai pihak eksternal seperti fintech, e-commerce, payment provider, marketplace, dan mitra bisnis lainnya untuk menciptakan layanan keuangan yang lebih cepat, fleksibel, dan inovatif.
Namun, keterbukaan akses antar-sistem juga menghadirkan tantangan baru dalam aspek tata kelola, keamanan informasi, risiko operasional, kepatuhan, dan perlindungan data. Integrasi API yang tidak dikelola dengan baik dapat meningkatkan risiko seperti unauthorized access, data leakage, fraud transaksi digital, gangguan layanan, kelemahan autentikasi, serta ketidaksesuaian dengan regulasi dan standar keamanan yang berlaku.
Untuk memastikan manfaat Open Banking dapat diwujudkan secara optimal, organisasi perlu membangun API Integration Governance Framework yang mencakup pengelolaan siklus hidup API, pengendalian akses, keamanan transaksi, monitoring aktivitas, manajemen vendor/partner, serta mekanisme pengendalian risiko secara menyeluruh. Pendekatan governance yang kuat diperlukan agar inovasi digital dapat berjalan seiring dengan prinsip keamanan, keandalan, dan keberlanjutan bisnis.
Pelatihan Open Banking & API Integration Governance: Mengelola Risiko Operasional dan Keamanan Transaksi Antar-Sistem dirancang untuk memberikan pemahaman strategis dan praktis mengenai pengelolaan ekosistem Open Banking, desain tata kelola API, mitigasi risiko integrasi, serta penguatan keamanan transaksi digital. Peserta akan mempelajari framework governance, API security, operational risk management, third-party risk management, dan praktik terbaik dalam membangun integrasi digital yang aman dan terpercaya.
Objectives
- Memahami konsep Open Banking dan peran API dalam transformasi layanan keuangan digital.
- Memahami prinsip dasar API Integration Governance dan pengelolaan ekosistem digital.
- Mengidentifikasi risiko operasional, keamanan, dan kepatuhan dalam implementasi Open Banking.
- Menerapkan prinsip API Security untuk melindungi transaksi dan data digital.
- Memahami pengelolaan siklus hidup API (API lifecycle management).
- Mengembangkan kerangka tata kelola hubungan dengan third-party provider dan mitra integrasi.
- Mengintegrasikan manajemen risiko operasional dengan strategi digital banking.
- Memahami mekanisme monitoring, audit trail, dan pengendalian transaksi antar-sistem.
- Menyusun strategi peningkatan governance dan keamanan dalam implementasi API Banking
Course outline
1. Evolusi Digital Banking dan Konsep Open Banking
- Perkembangan ekosistem layanan keuangan digital.
- Konsep dasar Open Banking.
- Peran API dalam transformasi industri perbankan.
- Model bisnis berbasis API ecosystem.
- Peluang dan tantangan implementasi Open Banking.
- Dampak Open Banking terhadap strategi bisnis bank.
2. API Ecosystem dan Integration Architecture
- Konsep dasar Application Programming Interface (API).
- Jenis API:
- Open API.
- Partner API.
- Internal API.
- Arsitektur integrasi sistem modern.
- API gateway dan middleware.
- Microservices architecture.
- Tantangan integrasi sistem legacy dengan platform digital.
3. API Integration Governance Framework
- Konsep API governance.
- Prinsip tata kelola API:
- Standardization.
- Security.
- Reliability.
- Scalability.
- Compliance.
- Penyusunan API policy dan standard.
- API ownership dan accountability.
- Pengelolaan API lifecycle:
- Design.
- Development.
- Testing.
- Deployment.
- Monitoring.
- Retirement.
4. Risiko Operasional dalam Open Banking
- Identifikasi risiko operasional:
- System failure.
- Service disruption.
- Integration error.
- Transaction failure.
- Data synchronization issue.
- Risiko ketergantungan terhadap pihak ketiga.
- Business impact analysis untuk layanan berbasis API.
- Operational resilience dalam ekosistem digital.
5. API Security dan Perlindungan Transaksi Digital
- Prinsip keamanan API.
- Authentication dan authorization.
- OAuth 2.0 dan token-based security.
- API key management.
- Encryption dan data protection.
- Rate limiting dan threat prevention.
- Pencegahan:
- API abuse.
- Fraud transaksi.
- Unauthorized access.
- Data leakage.
6. Third Party Risk Management dalam Open Banking
- Risiko integrasi dengan fintech dan mitra eksternal.
- Vendor due diligence.
- Penilaian keamanan pihak ketiga.
- Service Level Agreement (SLA) dan API agreement.
- Monitoring kinerja dan kepatuhan partner.
- Strategi mitigasi risiko outsourcing teknologi.
7. API Monitoring, Logging, dan Incident Management
- Pentingnya API observability.
- Monitoring performa API:
- Availability.
- Response time.
- Transaction success rate.
- Error rate.
- Audit trail dan transaction logging.
- Deteksi anomali transaksi.
- Penanganan insiden keamanan API.
- Integrasi dengan Security Operations Center (SOC).
8. Compliance, Risk Management, dan Audit API
- Hubungan API governance dengan enterprise risk management.
- Pengendalian internal dalam layanan digital.
- Audit kesiapan API ecosystem.
- Pengelolaan data privacy dan perlindungan konsumen.
- Dokumentasi dan evidence untuk kebutuhan audit.
- Continuous improvement governance
Participants
- Information Technology
- Banking
- Risk Management
- Compliance & APUPPT
- Law
- Audit Internal
- Perencanaan & Pengembangan
- Leadership Program
- Finance
- Corporate Secretary & Humas
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
