Data Analytics & Core Banking Modernization Pemanfaatan Customer Data Platform untuk Personalized Banking Services
Data Analytics & Core Banking Modernization Pemanfaatan Customer Data Platform untuk Personalized Banking Services
Description
Perkembangan industri perbankan digital telah mengubah ekspektasi nasabah terhadap layanan keuangan. Nasabah tidak hanya mengharapkan layanan yang cepat dan mudah, tetapi juga pengalaman yang lebih personal, relevan, dan sesuai dengan kebutuhan masing-masing individu. Kondisi ini mendorong bank untuk memanfaatkan data sebagai aset strategis dalam menciptakan layanan yang lebih adaptif dan bernilai tambah.
Modernisasi core banking system dan penerapan teknologi Data Analytics menjadi fondasi penting dalam transformasi perbankan berbasis data. Melalui integrasi berbagai sumber data, bank dapat memperoleh pemahaman yang lebih mendalam mengenai perilaku nasabah, pola transaksi, kebutuhan finansial, serta peluang pengembangan produk dan layanan. Salah satu pendekatan strategis yang semakin berkembang adalah pemanfaatan Customer Data Platform (CDP) untuk mengintegrasikan data nasabah secara menyeluruh dan menghasilkan insight yang dapat digunakan dalam pengambilan keputusan bisnis.
Implementasi personalized banking services berbasis data memungkinkan bank meningkatkan customer experience melalui penawaran produk yang lebih tepat sasaran, layanan yang lebih proaktif, peningkatan loyalitas nasabah, serta optimalisasi strategi pemasaran dan cross-selling. Namun demikian, pemanfaatan data nasabah juga menghadirkan tantangan terkait tata kelola data, keamanan informasi, perlindungan privasi, kualitas data, serta integrasi dengan sistem perbankan yang kompleks.
Pelatihan Data Analytics & Core Banking Modernization: Pemanfaatan Customer Data Platform untuk Personalized Banking Services dirancang untuk memberikan pemahaman strategis dan praktis mengenai bagaimana bank dapat mengoptimalkan data sebagai penggerak inovasi layanan. Peserta akan mempelajari konsep modernisasi core banking, data analytics, customer data platform, customer intelligence, data governance, serta strategi implementasi personalized banking yang aman dan berkelanjutan
Objectives
- Memahami peran data analytics dalam transformasi bisnis perbankan modern.
- Memahami konsep core banking modernization dan dampaknya terhadap kapabilitas digital bank.
- Memahami fungsi dan manfaat Customer Data Platform (CDP) dalam membangun customer intelligence.
- Mengidentifikasi sumber data nasabah dan strategi integrasi data untuk kebutuhan bisnis.
- Memanfaatkan analitik data untuk memahami perilaku, kebutuhan, dan preferensi nasabah.
- Mengembangkan strategi personalized banking services berbasis insight data.
- Memahami penerapan artificial intelligence dan machine learning dalam customer analytics.
- Mengelola risiko terkait data governance, keamanan informasi, dan perlindungan privasi nasabah.
- Menyusun roadmap implementasi data-driven banking transformation
Course outline
1. Transformasi Perbankan Digital Berbasis Data
- Evolusi industri perbankan menuju data-driven banking.
- Peran data sebagai strategic asset bank.
- Tantangan bisnis perbankan modern.
- Hubungan antara:
- Digital transformation.
- Customer experience.
- Data analytics.
- Business growth.
- Tren personalized banking dan hyper-personalization.
2. Core Banking Modernization Strategy
- Konsep modernisasi core banking system.
- Perbedaan traditional core banking dan modern core banking.
- Arsitektur sistem perbankan modern:
- API-based banking.
- Cloud-enabled banking.
- Microservices architecture.
- Real-time processing.
- Tantangan migrasi dan integrasi sistem legacy.
- Strategi modernisasi bertahap.
3. Customer Data Platform (CDP) dalam Industri Perbankan
- Konsep dan fungsi Customer Data Platform.
- Perbedaan CDP dengan:
- CRM.
- Data warehouse.
- Data lake.
- Customer analytics platform.
- Integrasi sumber data:
- Core banking system.
- Mobile banking.
- Internet banking.
- Transaction platform.
- Customer interaction channel.
- Membangun single customer view.
4. Data Analytics untuk Customer Intelligence
- Dasar-dasar customer analytics.
- Analisis perilaku nasabah:
- Transaction behavior.
- Product usage.
- Customer journey.
- Customer profitability.
- Segmentasi nasabah berbasis data.
- Predictive analytics untuk kebutuhan bisnis.
- Identifikasi customer insight.
5. Personalized Banking Services dan Customer Experience
- Konsep personalized banking.
- Strategi memberikan layanan sesuai kebutuhan nasabah.
- Pemanfaatan data untuk:
- Product recommendation.
- Next best offer.
- Customer retention.
- Cross-selling dan up-selling.
- Customer journey analytics.
- Meningkatkan engagement nasabah melalui digital channel.
6. Artificial Intelligence dan Machine Learning dalam Banking Analytics
- Peran AI dalam analitik perbankan.
- Machine learning untuk:
- Customer segmentation.
- Churn prediction.
- Recommendation engine.
- Fraud detection.
- Credit insight.
- Otomatisasi pengambilan keputusan berbasis data.
- Tantangan implementasi AI di sektor keuangan.
7. Data Governance, Security, dan Privacy Management
- Pentingnya data governance dalam perbankan.
- Data quality management.
- Data ownership dan accountability.
- Perlindungan data nasabah.
- Risiko penggunaan data:
- Data leakage.
- Unauthorized access.
- Data misuse.
- Integrasi data governance dengan enterprise risk management.
8. Data Architecture dan Integration Strategy
- Konsep modern data architecture:
- Data warehouse.
- Data lake.
- Data platform.
- Analytics layer.
- Integrasi data antar sistem.
- API dan real-time data processing.
- Tantangan pengelolaan data dalam skala besar.
9. Measuring Business Impact of Data Analytics
- Menentukan KPI transformasi berbasis data.
- Pengukuran dampak personalized banking:
- Customer satisfaction.
- Customer engagement.
- Revenue growth.
- Retention rate.
- Menghubungkan insight data dengan strategi bisnis bank
Participants
- Information Technology
- Banking
- Perencanaan & Pengembangan
- Finance
- Risk Management
- Compliance & APUPPT
- Leadership Program
- Corporate Secretary & Humas
- Audit Internal
- Human Resource Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
