Manajemen Kredit Bermasalah (NPL) & Strategi Eksekusi Jaminan untuk Optimalisasi Recovery
Manajemen Kredit Bermasalah (NPL) & Strategi Eksekusi Jaminan untuk Optimalisasi Recovery
Description
Penanganan kredit bermasalah tidak hanya berfokus pada proses penagihan, tetapi juga mencakup identifikasi dini melalui Early Warning System (EWS), analisis penyebab penurunan kualitas kredit, penerapan strategi restrukturisasi yang tepat, negosiasi dengan debitur, hingga pelaksanaan eksekusi agunan sebagai upaya terakhir (last resort) sesuai ketentuan hukum dan prinsip kehati-hatian.
Strategi eksekusi jaminan yang efektif memerlukan pemahaman terhadap aspek hukum, penilaian nilai agunan, proses administrasi, teknik negosiasi, serta koordinasi dengan pihak terkait agar proses recovery dapat dilakukan secara optimal, efisien, dan tetap memperhatikan kepatuhan terhadap peraturan yang berlaku.
Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pengetahuan dan keterampilan dalam mengelola kredit bermasalah secara komprehensif, mulai dari tahap pencegahan, penanganan, restrukturisasi, hingga strategi eksekusi jaminan untuk meningkatkan tingkat pemulihan (recovery rate) dan menjaga kualitas portofolio kredit
Objectives
- Memahami konsep dan penyebab terjadinya kredit bermasalah (NPL).
- Mengidentifikasi indikator awal penurunan kualitas kredit melalui Early Warning System (EWS).
- Menganalisis penyebab kredit bermasalah dan menentukan strategi penanganan yang tepat.
- Menerapkan teknik restrukturisasi kredit sesuai kondisi debitur dan kebijakan bank.
- Memahami aspek hukum, administrasi, dan prosedur eksekusi jaminan.
- Menyusun strategi recovery yang efektif untuk meningkatkan tingkat pengembalian kredit.
- Memperkuat pengendalian risiko kredit melalui monitoring dan evaluasi portofolio bermasalah
Course outline
1. Konsep Dasar Manajemen Kredit Bermasalah
- Pengertian Non-Performing Loan (NPL).
- Penyebab internal dan eksternal kredit bermasalah.
- Dampak NPL terhadap kesehatan bank.
- Siklus pengelolaan kredit bermasalah.
- Prinsip kehati-hatian dalam penanganan kredit.
2. Early Warning System (EWS)
- Konsep dan tujuan EWS.
- Indikator penurunan kualitas kredit.
- Monitoring kolektibilitas kredit.
- Analisis perilaku pembayaran debitur.
- Penyusunan dashboard pemantauan NPL.
3. Strategi Penanganan Kredit Bermasalah
- Pendekatan persuasif dan negosiasi.
- Teknik collection dan recovery.
- Analisis kemampuan bayar debitur.
- Penyusunan strategi penyelesaian kredit.
4. Restrukturisasi Kredit
- Tujuan dan prinsip restrukturisasi.
- Kriteria debitur yang layak direstrukturisasi.
- Bentuk restrukturisasi:
- Rescheduling.
- Reconditioning.
- Restructuring.
- Analisis kelayakan restrukturisasi.
5. Strategi Eksekusi Jaminan
- Prinsip dasar eksekusi agunan.
- Jenis-jenis agunan dan karakteristiknya.
- Penilaian nilai agunan.
- Persiapan administrasi dan dokumentasi.
- Mekanisme penjualan agunan.
- Strategi optimalisasi nilai recovery.
6. Aspek Hukum dalam Penyelesaian Kredit
- Pengikatan jaminan.
- Hak dan kewajiban kreditur serta debitur.
- Penyelesaian melalui jalur nonlitigasi.
- Penyelesaian melalui jalur litigasi.
- Koordinasi dengan pihak eksternal dalam proses penyelesaian.
7. Monitoring Recovery dan Pelaporan
- Pengukuran recovery rate.
- Monitoring efektivitas penyelesaian kredit.
- Pelaporan kepada manajemen.
- Evaluasi strategi recovery.
- Penyusunan rencana tindak lanjut
Participants
- Credit
- Risk Management
- Law
- Banking
- Compliance & APUPPT
- Audit Internal
- Finance
- Leadership Program
- Perencanaan & Pengembangan
- Accounting & Tax
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
