Fraud, Cybercrime, dan Tanggung Jawab Hukum Perbankan

Running 01 – 02 September 2026 Jakarta

Registration

Fraud, Cybercrime, dan Tanggung Jawab Hukum Perbankan

01 – 02 September 2026 Jakarta Hotel Asyana Kemayoran

Description

Perkembangan teknologi digital telah mendorong inovasi layanan perbankan sekaligus meningkatkan kompleksitas ancaman terhadap keamanan sistem keuangan. Selain risiko internal fraud dan penyalahgunaan kewenangan, bank kini menghadapi berbagai bentuk kejahatan siber seperti phishing, social engineering, malware, ransomware, pencurian identitas, pembobolan rekening, hingga serangan terhadap infrastruktur teknologi informasi. Ancaman tersebut dapat menimbulkan kerugian finansial, gangguan operasional, penurunan kepercayaan masyarakat, serta konsekuensi hukum bagi bank.

Dalam konteks hukum, bank tidak hanya berkewajiban menerapkan prinsip kehati-hatian dan manajemen risiko, tetapi juga memastikan terselenggaranya tata kelola yang baik, perlindungan data dan dana nasabah, keamanan sistem elektronik, serta kepatuhan terhadap ketentuan perbankan, perlindungan konsumen, dan pelindungan data pribadi. Kegagalan dalam mengelola risiko fraud dan kejahatan siber dapat berujung pada sanksi administratif, gugatan perdata, tanggung jawab pidana bagi pelaku, maupun kerugian reputasi bagi lembaga.

Objectives

Memahami karakteristik fraud dan cybercrime yang paling sering terjadi di sektor perbankan.
Mengidentifikasi tanggung jawab hukum bank dalam pencegahan, penanganan, dan pemulihan insiden keamanan.
Memahami kewajiban bank terkait perlindungan dana dan data nasabah, keamanan sistem elektronik, serta kepatuhan terhadap regulasi yang berlaku.
Menganalisis risiko hukum yang timbul dari serangan siber, penyalahgunaan teknologi, dan kelemahan pengendalian internal.
Menyusun strategi mitigasi risiko melalui penguatan tata kelola, pengendalian internal, investigasi, dan respons insiden.
Menerapkan praktik terbaik dalam penanganan fraud dan cybercrime untuk meminimalkan risiko hukum, operasional, dan reputasi.

Course outline

Modul 1. Memahami Fraud di Sektor Perbankan
Konsep dan klasifikasi fraud.
Internal fraud dan external fraud.
Modus operandi fraud pada layanan perbankan.
Indikator dan red flags terjadinya fraud.
Modul 2. Cybercrime dalam Industri Perbankan
Jenis-jenis kejahatan siber terhadap bank.
Phishing, smishing, vishing, business email compromise, malware, ransomware, dan pencurian identitas.
Serangan terhadap mobile banking, internet banking, ATM, dan API.
Ancaman dari pihak ketiga dan risiko rantai pasok (supply chain risk).
Modul 3. Tanggung Jawab Hukum Perbankan
Prinsip kehati-hatian dan manajemen risiko.
Tanggung jawab bank terhadap keamanan layanan digital.
Perlindungan data pribadi dan kerahasiaan informasi nasabah.
Tanggung jawab perdata, administratif, dan pidana dalam kasus fraud dan cybercrime.
Peran direksi, komisaris, dan pejabat bank dalam tata kelola risiko.
Modul 4. Investigasi dan Penanganan Insiden
Deteksi dini dan pelaporan insiden.
Digital forensik dan pengamanan alat bukti elektronik.
Koordinasi dengan regulator dan aparat penegak hukum.
Penanganan pengaduan dan komunikasi kepada nasabah.
Pemulihan operasional dan pengelolaan dampak reputasi.
Modul 5. Strategi Mitigasi Risiko
Penguatan pengendalian internal dan budaya anti-fraud.
Manajemen risiko keamanan siber.
Tata kelola akses, autentikasi, dan pemantauan transaksi.
Pelatihan dan peningkatan kesadaran keamanan bagi pegawai dan nasabah.
Penyusunan incident response plan dan business continuity plan.
Modul 6. Studi Kasus dan Praktik Terbaik
Analisis kasus fraud dan cybercrime di sektor perbankan.
Pembelajaran dari putusan pengadilan dan tindakan regulator.
Simulasi penanganan insiden dan pengambilan keputusan.
Penyusunan rencana aksi untuk memperkuat mitigasi risiko hukum.