Integrasi Keuangan Komersial dan Keuangan Sosial (ZISWAF) dalam Skema Bisnis Syariah
Integrasi Keuangan Komersial dan Keuangan Sosial (ZISWAF) dalam Skema Bisnis Syariah
Description
Perkembangan ekonomi dan keuangan syariah telah mendorong lahirnya model bisnis yang tidak hanya berorientasi pada keuntungan (profit oriented), tetapi juga mengedepankan nilai-nilai keadilan, pemerataan, dan keberlanjutan. Salah satu konsep yang berkembang adalah integrasi keuangan komersial dan keuangan sosial syariah, yaitu sinergi antara aktivitas bisnis yang menghasilkan keuntungan dengan instrumen keuangan sosial Islam seperti Zakat, Infak, Sedekah, dan Wakaf (ZISWAF).
Keuangan komersial syariah berfungsi sebagai penggerak aktivitas ekonomi melalui penghimpunan dana, pembiayaan, investasi, dan pengembangan usaha berdasarkan prinsip-prinsip syariah. Sementara itu, keuangan sosial syariah memiliki fungsi redistribusi kesejahteraan, pengentasan kemiskinan, pemberdayaan masyarakat, dan pembangunan ekonomi yang inklusif. Integrasi kedua sistem tersebut diyakini mampu menciptakan ekosistem ekonomi syariah yang lebih tangguh, berkeadilan, dan berkelanjutan.
Dalam praktiknya, integrasi ZISWAF dapat diwujudkan melalui berbagai skema, seperti pembiayaan UMKM berbasis zakat produktif, pengembangan usaha berbasis wakaf produktif, program pemberdayaan ekonomi mustahik, hingga kolaborasi antara lembaga keuangan syariah, lembaga pengelola zakat, nadzir wakaf, koperasi syariah, dan pelaku usaha.
Pelatihan ini memberikan pemahaman komprehensif mengenai konsep, regulasi, tata kelola, serta implementasi integrasi keuangan komersial dan keuangan sosial dalam mendukung pengembangan bisnis syariah yang inklusif, berkelanjutan, dan memberikan manfaat ekonomi maupun sosial bagi masyarakat.
Objectives
- Memahami konsep keuangan komersial dan keuangan sosial dalam ekonomi syariah.
- Memahami karakteristik serta fungsi instrumen ZISWAF dalam pembangunan ekonomi.
- Menganalisis model integrasi keuangan komersial dan sosial dalam bisnis syariah.
- Mengidentifikasi peluang pengembangan usaha melalui pemanfaatan dana sosial syariah.
- Memahami tata kelola, akuntabilitas, dan kepatuhan syariah dalam pengelolaan ZISWAF.
- Menyusun model bisnis syariah yang mengintegrasikan aspek komersial dan sosial.
- Mengelola risiko dan mengukur dampak ekonomi serta sosial dari implementasi model integratif.
- Mendorong terciptanya ekosistem bisnis syariah yang inklusif, produktif, dan berkelanjutan
Course outline
1. Konsep Dasar Keuangan Syariah
- Prinsip-prinsip ekonomi Islam.
- Karakteristik keuangan syariah.
- Tujuan (maqashid syariah) dalam aktivitas ekonomi.
- Perbedaan keuangan komersial dan keuangan sosial.
- Peran keuangan syariah dalam pembangunan ekonomi nasional.
2. Keuangan Komersial Syariah
- Pengertian dan ruang lingkup.
- Produk penghimpunan dana.
- Produk pembiayaan syariah:
- Murabahah.
- Mudharabah.
- Musyarakah.
- Ijarah.
- Salam.
- Istishna'.
- Investasi syariah.
- Manajemen risiko pembiayaan.
3. Keuangan Sosial Syariah (ZISWAF)
- Konsep zakat.
- Infak dan sedekah.
- Wakaf produktif.
- Fungsi sosial dan ekonomi ZISWAF.
- Pengelolaan dana sosial syariah.
- Peran lembaga amil zakat dan nadzir wakaf.
4. Model Integrasi Keuangan Komersial dan ZISWAF
- Pembahasan model integrasi meliputi:
- Pembiayaan UMKM berbasis zakat produktif.
- Integrasi wakaf produktif dengan pembiayaan syariah.
- Skema blended finance syariah.
- Dana sosial sebagai penguat pembiayaan usaha.
- Inkubasi bisnis berbasis dana sosial.
- Pemberdayaan ekonomi mustahik menuju muzaki.
5. Tata Kelola dan Kepatuhan Syariah
- Prinsip Good Governance.
- Transparansi dan akuntabilitas.
- Kepatuhan terhadap prinsip syariah.
- Peran Dewan Pengawas Syariah.
- Pengendalian internal.
- Audit syariah.
6. Perencanaan Bisnis Berbasis Integrasi ZISWAF
- Penyusunan model bisnis syariah.
- Analisis kebutuhan pembiayaan.
- Integrasi dana komersial dan sosial.
- Strategi pengembangan usaha.
- Pengelolaan keberlanjutan usaha.
- Pengukuran manfaat ekonomi dan sosial.
7. Manajemen Keuangan dan Akuntansi
- Pengelolaan dana komersial.
- Pengelolaan dana sosial.
- Pemisahan pencatatan keuangan.
- Penyusunan laporan keuangan.
- Pelaporan dana ZISWAF.
- Akuntabilitas penggunaan dana.
8. Pengukuran Dampak dan Keberlanjutan
- Indikator keberhasilan program.
- Pengukuran dampak sosial (social impact).
- Pengukuran dampak ekonomi.
- Analisis keberlanjutan usaha.
- Peningkatan kesejahteraan penerima manfaat.
- Evaluasi efektivitas program integrasi.
9. Tantangan dan Strategi Pengembangan
- Tantangan regulasi.
- Keterbatasan literasi keuangan syariah.
- Penguatan kolaborasi antar lembaga.
- Digitalisasi pengelolaan ZISWAF.
- Inovasi produk keuangan syariah.
- Pengembangan ekosistem ekonomi syariah.
10. Studi Kasus dan Simulasi
- Analisis model bisnis berbasis ZISWAF.
- Penyusunan skema pembiayaan terpadu.
- Simulasi pengelolaan dana sosial dan komersial.
- Penyusunan laporan keuangan dan laporan dampak.
- Evaluasi implementasi program.
- Presentasi dan pembahasan hasil.
Participants
- Banking
- Finance
- Law
- Compliance & APUPPT
- Perencanaan & Pengembangan
- Treasury & Investment
- Risk Management
- Leadership Program
- Corporate Secretary & Humas
- Accounting & Tax
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
