Strategi Membangun Budaya Kepatuhan (Compliance Culture) di Perbankan
Strategi Membangun Budaya Kepatuhan (Compliance Culture) di Perbankan
Description
Industri perbankan merupakan sektor yang beroperasi dalam lingkungan dengan tingkat regulasi yang tinggi serta menghadapi berbagai risiko, seperti risiko kepatuhan, operasional, hukum, reputasi, dan risiko keuangan. Perkembangan teknologi digital, inovasi produk dan layanan, serta perubahan regulasi yang semakin dinamis menuntut setiap insan perbankan untuk tidak hanya memahami ketentuan yang berlaku, tetapi juga menjadikan kepatuhan sebagai bagian dari budaya organisasi.
Budaya kepatuhan (compliance culture) adalah seperangkat nilai, sikap, perilaku, dan praktik kerja yang mendorong seluruh insan organisasi untuk senantiasa mematuhi peraturan perundang-undangan, ketentuan regulator, kebijakan internal, kode etik, serta prinsip tata kelola perusahaan yang baik (Good Corporate Governance/GCG). Budaya kepatuhan yang kuat tidak hanya berfungsi untuk meminimalkan risiko pelanggaran, tetapi juga meningkatkan kepercayaan nasabah, investor, regulator, dan pemangku kepentingan lainnya terhadap organisasi.
Objectives
- Meningkatkan pemahaman mengenai konsep budaya kepatuhan dan perannya dalam keberlanjutan industri perbankan.
- Memahami prinsip-prinsip Good Corporate Governance (GCG), manajemen risiko, dan kepatuhan terhadap regulasi.
- Mengembangkan kesadaran etika dan integritas dalam pelaksanaan tugas dan pengambilan keputusan.
- Meningkatkan kemampuan mengidentifikasi, mencegah, dan mengelola risiko kepatuhan.
- Membekali peserta dengan strategi membangun budaya kepatuhan yang berkelanjutan di seluruh unit kerja.
- Meningkatkan peran pemimpin sebagai teladan (tone at the top) dalam menanamkan nilai-nilai kepatuhan.
- Mendukung terciptanya organisasi yang transparan, akuntabel, dan berorientasi pada tata kelola yang baik.
Course outline
- Modul 1. Konsep Compliance Culture
- Pengertian budaya kepatuhan.
- Peran kepatuhan dalam industri perbankan.
- Tantangan membangun budaya kepatuhan.
- Hubungan kepatuhan dengan kinerja dan reputasi organisasi.
- Modul 2. Regulasi dan Tata Kelola Perbankan
- Kerangka regulasi perbankan.
- Prinsip Good Corporate Governance (GCG).
- Peran regulator dan fungsi kepatuhan.
- Kebijakan internal dan standar operasional.
Modul 3. Etika Bisnis dan Integritas
- Nilai-nilai etika dalam perbankan.
- Kode etik dan perilaku profesional.
- Benturan kepentingan (conflict of interest).
- Pencegahan gratifikasi dan penyalahgunaan wewenang.
- Modul 4. Manajemen Risiko Kepatuhan
- Identifikasi risiko kepatuhan.
- Penilaian dan mitigasi risiko.
- Pengendalian internal.
- Pemantauan dan pelaporan kepatuhan.
- Modul 5. Anti Fraud dan Whistleblowing System
- Jenis-jenis fraud di sektor perbankan.
- Strategi pencegahan fraud.
- Sistem pelaporan pelanggaran (whistleblowing).
- Perlindungan pelapor dan tindak lanjut investigasi.
- Modul 6. Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme
- Prinsip Anti Pencucian Uang (APU).
- Pencegahan Pendanaan Terorisme (PPT).
- Penerapan Know Your Customer (KYC) dan Customer Due Diligence (CDD).
- Pelaporan transaksi mencurigakan.
- Modul 7. Kepemimpinan dalam Membangun Budaya Kepatuhan
- Tone at the top.
- Peran pimpinan sebagai role model.
- Komunikasi dan sosialisasi nilai kepatuhan.
- Membangun akuntabilitas dan budaya berbicara (speak-up culture).
- Modul 8. Compliance di Era Digital
- Risiko kepatuhan dalam layanan digital.
- Perlindungan data dan privasi.
- Keamanan siber dan kepatuhan.
- Pemanfaatan teknologi untuk monitoring kepatuhan (RegTech).
- Modul 9. Implementasi Compliance Culture
- Penyusunan program budaya kepatuhan.
- Indikator budaya kepatuhan.
- Pengukuran efektivitas program.
- Penyusunan rencana aksi (Compliance Action Plan).
Participants
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Human Capital
- Divisi Human Resource (HR)
- Divisi Tata Kelola Perusahaan (GCG)
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Anti Pencucian Uang & APUPPT
- Divisi Audit Internal
- Divisi Pengendalian Internal
- Divisi Learning & Development
- Divisi Corporate Secretary
- Divisi Hukum (Legal)
- Divisi Perencanaan Strategis
- Divisi Operasional
- Divisi Direksi
- Divisi Dewan Komisaris
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
